星展银行2017年净利润上升4%至43.9亿新加坡元

1评论 2018-02-09 09:54:20 来源:金融界网站 崔总直播:擒牛战法领跑行情

  2月8日,星展银行发布数据显示,星展2017年全年的纯利润上升4%至43.9亿新加坡元(下称“新元”)的新纪录。由于贷款和服务费收入全面增长,带动总收入创出新高,上升4%至11.9亿新元,升幅远远抵消净息差收窄和交易业绩下滑的影响。业务数字化和成本控制使得效率提升,支出增长仅为3%。上述业绩已包括在第三季度加快确认石油和天然气支援服务所承担的余下风险为不良资产而使拨备增加的影响。

  第四季度,纯利润创季度新高达12.2亿新元,较去年上升33%。总收入增长10%至30.6亿新元,连续两个季度高于30亿新元的水平,受惠于净利息收入增长15%,首次升破20亿新元的水平。总拨备减半。

  最近落实的巴塞尔资本改革为未来的监管要求提供清晰的方向,尽管对星展的影响温和,但需要更妥善运用资金。有鉴于此,董事会暂停以股代息,并即时生效。普通股息确定可以维持在较高水平,并推行逐步增加的政策,与盈利增长保持一致步伐。2017年的末期股息建议为每股60分新元,全年普通股的每股股息将达到93分新元,较去年上升55%。此外,董事会建议派发特别股息每股50分新元,作为从资本缓冲中一次性拨出的回报,以庆祝星展成立50周年。

  整体业务增长带动全年盈利上升4%

  净利息收入上升7%至77.9亿新元。贷款增长9%,相当于250亿新元。整体贸易、企业和私人贷款均有所增长,全年增长势头强劲。透过整合从澳新银行收购位于新加坡、香港、中国和台湾的财富管理和零售银行业务而增加的80亿新元贷款,使到整体贷款按固定汇率计算增长11%至3230亿新元。

  净息差收窄5个基点至1.75%,大部分跌幅于上半年出现,与新加坡元利率走势相符。下半年净息差靠稳并得以改善。

  净服务费收入上升12%至26.2亿新元。由于单位信托和其他投资产品的销售增加,带动财富管理的服务费收入增长25%至9.66亿新元。现金管理收入有所增长,故交易的服务费收入上升6%至6.18亿新元。由于固定收益和股票市场活动增加,投资银行的服务费收入上升14%至2.16亿新元。信用卡的服务费收入也取得增幅。

  由于交易收入下跌以及受去年固定资产的净收益影响,其他非利息收入下跌18%至15.1亿新元。财资客户产品的销售收入下跌3%至11.5亿新元。

  按业务而言,零售银行及财富管理业务的收入上升9%至46.7亿新元,全线产品类别均有增长。由于管理资产上升24%至2060亿新元,财富管理业务的客户收入增长25%至21.1亿新元。企业及机构银行业务收入维持稳定为52.8亿新元,现金管理收入的增幅被其他活动收入的跌幅所抵消。交易相关的财资市场收入下跌24%至8.56亿新元。

  由于业务数字化和成本控制使得效率有所提升,支出仅增长3%,为50.13亿新元。金额已包括在下半年整合澳新银行业务的成本。成本收入比率维持在43%。除拨备前溢利增加4%至67.9亿新元。

  第四季度的盈利较去年上升33%

  第四季度,纯利润较去年上升33%至12.2亿新元。总收入增加10%至30.6亿新元,净利息收入和服务费收入取得双位数的百分比升幅,而部分升幅被其他非利息收入的跌幅所抵消。

  净利息收入上升15%至21亿新元。净息差扩阔7个基点至1.78%,与新加坡元利率走势一致。以固定汇率计算,贷款(包括整合澳新银行业务的贷款)上升11%。

  净服务费收入增长23%至6.36亿新元,升幅来自整体业务,当中以财富管理和投资银行业务的增幅较大。其他非利息收入下跌26%至3.22亿新元,投资证券净收益的增幅抵消交易收入的部分跌幅。

  由于季内营销和技术成本上升,加上整合澳新银行的支出,总支出增加11%至13.6亿新元。除拨备前溢利增加9%至17亿新元。

  第四季度的盈利较上一季度上升48%

  第四季度纯利较上一季度上升48%,由于总拨备下跌三分之二至接近正常的水平所致。虽然非利息收入出现季节性跌幅,但业务势头依然强劲,故总收入维持在上个季度的纪录水平。

  由于整体贸易、企业和住房贷款均有所增长,带动整体贷款上升3%,故净利息收入上升6%;整合澳新银行台湾业务后的总贷款以固定汇率计算上升4%。新加坡元及港元的贷款经重新定价后,净息差扩阔5个基点至1.78%。

  由于财富管理和贷款相关活动出现季度放缓,服务费收入从上一季度的纪录高位下跌7%。交易收入下跌,导致其他非利息收入减少19%。

  由于营销和技术成本增加,故支出上升8%。除拨备前溢利减少6%。

  资产负债状况维持稳健

  不良贷款比率与上一季度相若,为1.7%。拨备覆盖率维持谨慎于85%,若计及抵押品,则为173%。全年总拨备上升8%至15.4亿新元。由于在第三季度加快确认石油和天然气支援服务所承担的余下风险为不良资产,因此特殊拨备增加61%至24亿新元,部分增幅因一般拨备回拨而抵消。倘撇除有关风险,全年特殊拨备为5.52亿新元。

  以固定汇率计算,存款与去年及上季相比分别上升11%及4%至3740亿新元。第四季流动性覆盖比率为131%,高于2019年生效的监管要求100%。净稳定资金比率高于2018年生效的监管要求。

  保留盈余上升,使得普通股第一级的比率为14.3%,较上季上升0.3%。杠杆比率为7.6%,较巴塞尔委员会目前厘定的最低要求3%超出一倍。

  星展集团执行总裁高博德表示:“第四季度创纪录新高,带动全年业绩表现强劲,主要因为整体贷款和服务费收入增长,远远抵消利率和交易收入下跌的影响。这印证了多元业务发展的优良质素,以及我们执行有关策略之灵活性。未来一年,我们的业务可望持续增长,更重要的是,我们的业务将进行数字转型。股息大幅增加,反映我们的盈利良好、资产负债状况稳健,以致为股东带来更高的回报。”

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关键词阅读:星展银行 净利润 新加坡元

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