办理一张银行卡出售可得150元 你敢给陌生人使用吗

1评论 2018-02-27 14:42:59 来源:中国宁波网 作者:张明强 账户深套?试试这四个方法

签过协议后,中介阮某(中)对兼职者(左)叮嘱吩咐办卡时的规矩。

记者体验时签的协议书和办好的三件套。

  用你的身份证办张银行卡,只有储蓄和转账功能,不能透支,这张银行卡你敢出售给素不相识的陌生人使用吗?

  一些卖卡人贪图每张卡150元的小利,但他们或许还没意识到,新办银行卡出售给他人使用,隐患远非个人信息泄露那么简单,这很可能涉及洗钱等不法行为,甚至会被追究法律责任。

  日前,记者以兼职办卡人的身份,全程体验了银行卡交易的过程。记者发现,从办卡人员的召集,到手机卡和银行卡的办理,再到银行卡的买卖,都已形成了一条完整的利益链。

  起因

  奇葩的兼职

  “办卡高薪兼职,安全可靠,帮公司大客户刷单刷流水,4张就有600块,多办多得,欢迎致电报名。”

  “招银行兼职办卡人员,年满18周岁,本人自带身份证,办理一家银行150元,多办多得。”

  在甬城的各兼职平台,常发布此类兼职广告,吸引了不少有兼职意向的年轻人。

  这究竟是份什么样的兼职,办理银行卡背后有啥玄机?一个多月前,记者开始关注这类兼职,发现这样的兼职办卡信息发布者多达数十人,兼职人员聚集的地点都在东门口天一广场一带。

  记者随机联系了一位兼职信息的发布者,询问办卡何用,有无风险。对方信誓旦旦,所办银行卡只有储蓄和转账功能,不能透支,资金安全不用担心。他们拿这些银行卡也只用于给商家刷单刷流水,因此绝对安全,对本人也没有任何影响。再者,所办银行卡也不会长期使用,三个月后当事人即可将卡注销。

  咨询中记者获悉,每天上午九点半开始后,他们都有人在民光影院楼下开明街联通营业厅值班,等待前来兼职办卡的人到那里集合。

  暗访

  记者成为兼职办卡人

  第二天,根据对方的约定,记者以兼职办卡人的身份,前往开明街中国联通(行情600050,诊股)营业厅。

  因为事先已经通过电话,记者到达店里后,一名男子来到门口迎接。

  “你们公司在哪里啊,不会就在这里办公吧?”记者开门见山询问。

  “我们和联通公司签了协议,每天都在这里的。开户前要先办电话卡,所以在这里方便。”该男子边说边把记者带到了柜台前。

  记者看到,柜台上放了一叠《合作合同协议书》,已有两人签过字,并按有手印,甲方签名均为阮xx。

  “你就是阮xx?”记者询问。

  “是他。”领着记者到店里的那名男子指着旁边的同伴说。

  姓阮的男子接过话茬告诉记者,他们是网络科技公司,办卡的目的是给大客户刷流水,炒作信用。只要在“四大行”(工商银行(行情601398,诊股)、中国银行(行情601988,诊股)、建设银行(行情601939,诊股)、农业银行(行情601288,诊股))和两家地方银行(中信银行(行情601998,诊股)、浦发银行(行情600000,诊股))没有办过银行卡的,都可以办理。“四大行”的银行卡收购价为150元,地方银行的为130元。

  得知记者只有工商银行的储蓄卡,阮某说,今天人少,顺利的话早上能把三大行的办完,下午再去办另外两家。要是双休日的话,来这里办卡的有二三十人,一天时间可办不了那么多。

  随后,阮某告诉记者,晚上6点到8点之间,他们会把钱转给办卡人,几个小时七八百元轻轻松松就到手了。

  “这卡给你们没有风险吧?”记者再次向阮某确认。

  “我们是给淘宝和美团刷单用,账户流水不大,都是1000元以下,安全可靠。办的卡100天内不能注销哦,100天以后会通知你注销的。”阮某说,“我们很正规,办理业务前都要先签一份协议。”

  阮某在引导记者签订协议时,拿走了记者的身份证,交给联通营业厅一名工作人员,“你给他开四张。”

  记者了解到,阮某所说的银行卡为三件套:手机卡、银行卡、U盾。每一张银行卡都附带一个独立的手机卡和U盾。手机卡提醒资金流出,U盾则用于网上转账。

  就在记者填写协议书时,又来了两名兼职办卡人。阮某看了下手表,先对着工作人员喊,“先给他开两张好了。”然后对记者说,等下有人带你们几个过去,先把建行农行的卡办好。

  陷阱

  协议里的“文字游戏”

  这份所谓的合作合同协议书上都有些什么内容呢?

  记者发现,合同内容混乱,表达意思不明。除了说明账户用途、用卡时间等事项外,关于甲方应承担的权责一条,似乎有意设置了陷阱:“订立本协议的目的,在于确保双方忠实履行协议,乙方作为单独经营者进行经济活动,应就其活动自负一切风险;乙方不是甲方的雇员和合伙人。”

  事实上,该协议书的抬头明确标明甲方为买卡人,即阮某;乙方为卖卡人,即兼职办卡人。按照该条款,若今后发生任何问题,一切风险由兼职办卡人自负。

  在记者填好协议书后,阮某问记者还有没有朋友要办卡,如果组团或介绍人过来,都有奖励。介绍一个人,奖励50元;若有5人以上的组团,另外还有红包。

  当天上午,像记者一样前去办卡的先后有3个人,在阮某的指派下,营业厅工作人员为3人办好了不同数量的手机卡,并由阮某的同伴带领,前往环城西路一家建设银行。

  记者和一名姓柯的女子一同走进建设银行海曙支行,而另一名兼职男子据称去了中信银行。

  记者和柯小姐闲聊时得知,她之前经朋友介绍,进了一个银行卡办卡群,看到了这个信息,开个户就能赚150块钱,觉得这钱好赚,就过来了。她认为,自己只有一两张银行卡,其他银行卡没办过,闲着也是闲着,又没有资金安全问题,所以并没有多加考虑。

  记者随后也进入这个名叫“开明街办卡8号群”的微信群,成员有180多人,除了阮某和几名同伙外,其余均为兼职办过卡的卖卡人员。

  建设银行海曙支行办卡过程非常顺利,记者拿到银行卡和U盾交给阮某同伴后,借口离开。

  意外

  电话卡注销时,记者身份泄露

  银行卡交易取证完毕,记者随即拨打银行电话,要求挂失新开的建设银行卡,此后又来到宁南北路一家建设银行营业网点进行注销,确认银行卡注销后U盾也随即失效。

  就在此时,阮某口中所说的队长,一位自称褚总监的男子给记者打来电话,催促记者尽快办理其他几家银行的银行卡。褚某在电话中强调:“你尽管放心好了,我们是网络科技公司,你上网查下,我们的口碑在全国都很有名,就是给淘宝刷单用,不会有任何风险。”

  挂掉电话,记者来到中国联通万达营业厅注销手机卡。

  “我把早上办的两个号码都注销掉。”记者递上身份证。

  工作人员接过记者的身份证,经过查询,称记者名下只有一个号码。

  “不可能,我确实办出了两张。”记者要求工作人员详细查询一下。

  一番折腾后,工作人员发现在记者名下有一张131号段和155号段的号码,为当天新开卡,每张卡话费余额为60元。

  “这是今天新开的,当天产生的费用系统里尚未显示,按规定不能注销。”工作人员称。

  考虑到手机卡尚在阮某手中,为避免可能出现的隐患,记者表明身份,称办卡是为工作需要,现已完成调查取证,希望工作人员予以注销。

  该工作人员请示领导后,同意先挂失,后注销。他说,挂失后手机卡就无法使用了,注销须一个月后再来。

  记者离开该店不到十分钟时间,就接到褚某的电话。褚某在电话中口气强硬地质问:“你叫XXX吧,刚才联通公司打来电话核实,说你以记者的身份挂失了手机卡。大哥,我办卡是要钱的啊,一张60块钱,你就这样给我挂失了?”

  信息泄露如此之快,记者深感惊讶,询问褚某怎么这么快就知道的。褚某称,联通公司开明街营业厅工作人员发现号码被挂失后就通知了他,他再联系万达广场营业厅,得知是记者以自己职业的名义进行了挂失。

  至此,记者的身份泄露。

  法律

  出租银行账户是违法行为

  建设银行一名工作人员向记者表示,出租出借的银行账户除了他们所说的刷信用,还有可能用于电信诈骗、洗钱、逃税等非法活动,作案人可能试图以他人银行卡逃避刑侦,而名义持卡人则可能因此涉案。

  据宁波银行(行情002142,诊股)一位工作人员介绍,中国人民银行曾发布过一个有关银行账户买卖的通知,当时媒体曾报道过。为加强账户实名制管理,防范电信网络诈骗犯罪,中国人民银行建立了对买卖银行账户和支付账户、冒名开户行为的惩戒机制,自2017年1月1日起正式实施。单位和个人存在出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的行为,被公安机关认定属实的,银行机构在5年内暂停其网上银行、手机银行、电话银行、ATM等非柜面业务,支付宝、财付通等支付机构在5年内暂停其支付账户所有业务。另外,所有银行机构、支付机构将在3年内不得为其新开银行账户、支付账户。

关键词阅读:支付宝 银行卡 手机卡

责任编辑:申雪娇 RF13056
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
险资持仓未变 银行股一季度市值缩水326亿元

2018-06-15 08:04:14来源:证券日报

银保渠道保费占比大幅缩水背后:银行买保险"等不起"

2018-06-15 07:29:53来源:证券日报

数字货币钱包“百花齐放”难掩安全隐患 仍需加把锁

2018-06-15 08:14:04来源:经济日报

买房贷款不是越多好?加息周期下更要知道的购房定律!

2018-06-15 09:16:21来源:融360

美联储又加息!中国人的房贷月供可能要涨了

2018-06-15 08:16:52来源:苏宁财富资讯

端午小长假来临 巧用信用卡可享优惠

2018-06-16 08:48:36来源:金融投资报

央行:按国民待遇原则逐步放开股比和业务牌照限制

2018-06-15 08:08:00来源:证券日报

公积金贷款逾期增长34% 楼市断供的房贷危机要来?

2018-06-15 09:41:50来源:江瀚视野观察

美联储加息效应弱化 “超级星期四”缘何波澜不惊?

2018-06-15 09:21:09来源:上海证券报

银行理财品排行:交行9只产品预期最高收益率超8%

2018-05-14 16:49:45来源:金融界银行

银保监会:防范化解金融风险需要优先考虑六方面问题

2018-06-15 07:24:30来源:证券日报

美联储年内二次加息 对国内的理财市场有何影响

2018-06-15 09:15:16来源:融360原创

银行理财品平均预期收益下滑至4.81% 创近半年新低

2018-05-28 14:25:09来源:金融界银行

房贷额度不够怎么办 信贷员这句话给所有人敲响警钟

2018-06-15 09:17:38来源:融360

央行今日发放抵押补充贷款605亿元人民币

2018-06-15 10:33:00来源:转载蓝鲸银行

美联储预计今年加息4次 机构:中货币政策现稳健中性

2018-06-15 09:20:00来源:北京青年报

香港经济稳健增长 中资银行迎来发展新机遇

2018-06-15 08:01:07来源:上海证券报

银行理财产品排行榜:三款中行产品入围预期收益前十

2018-06-11 15:05:01来源:金融界银行

银行理财产品排行:9款保本固定产品入围综合评级前十

2018-04-16 14:01:40来源:金融界银行

无需密码就能扣钱 “小额免密免签”功能何以默认开启

2018-06-12 07:22:05来源:新华网

加载更多

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询
实时热点