华夏银行深耕绿色金融能效市场

1评论 2018-03-02 07:00:00 来源:金融时报-中国金融新闻 抢反弹必备短线战法

  3月1日,第155场银行业例行新闻发布会在京召开,华夏银行副行长王一平以“深耕绿色金融能效市场,助力打好大气污染防治攻坚战”为主题,介绍了该行顺应国家经济转型与产业结构调整方向,推进绿色金融特色业务发展,并以“能效融资”为重点突破口,开展创新性实践,形成一定品牌特色与差异化优势等情况。

  2018年,中国经济要从高速度增长转变到高质量增长。究其转变原因,除了需求转变、增强国际竞争力、调节内生新动力等原因外,适应生存环境也成为重要因素之一。“绿水青山就是金山银山”。未来,蓝天白云、碧水青山之下,生活、生态、经济高质量和谐共进,才是可持续的最佳闭环。

  发展绿色经济无疑成为经济高质量增长的题中应有之义,而经济动力的全面转换则要求金融配套服务的升级换代,在这些方面,银行机构率先发力。以华夏银行为例,该行基于10多年国际合作优势,找准绿色金融切入口,提升战略高度,产品服务全面绿色化,形成了特色化、差异化绿色金融体系。

  先发优势足:国际合作成特色

  华夏银行的绿色金融之路可追溯到2002年。2002年,华夏银行与世界银行在能效领域合作交流,开启了绿色金融业务的探索之路。2008年,华夏银行取得了实质性突破,先后承接了法国开发署能效与可再生能源绿色中间信贷I期项目和世界银行中国节能转贷项目CHEEF I期。在探索绿色金融之路上,华夏银行有着先于同业的先发优势。

  开启绿色金融第一步后,华夏银行持续发力,2010年华夏银行承接了法国开发署能效与可再生能源绿色中间信贷II期项目。基于这些合作经验,华夏银行不断思考如何提升其服务国内绿色产业的能力,并在2012年开始建立绿色金融业务管理体系。多年的经验累积加上国际合作经验的铺垫,2016年华夏银行再次脱颖而出,独家承接了世界银行京津冀大气污染防治融资创新项目。据悉,华夏银行创新采用了结果导向型融资模式,该模式将资金支付与项目实施结果直接关联,实现了经济效益与社会效益的共赢。

  与世界银行的合作,对华夏银行而言意义深远,积累的不仅是国际合作经验,更是坚定地找到了绿色金融的切入口。据了解,京津冀大气污染防治融资创新项目成本低、执行程序简单、资金使用效率高,是全球能源领域第一笔结果导向型项目,也是世界银行在中国单笔融资最大的项目。

  在本轮银监会新闻发布会上,华夏银行披露的数据显示,截至2017年年末,京津冀大气污染防治融资创新项目已累计投放子项目12个,投放资金约18亿元人民币,其中含世界银行转贷资金7902.98万欧元。这些子项目每年可实现节省标煤51万吨、减排二氧化碳125万吨。

  打造全链条:绿色金融产品和服务不断丰富

  项目的推进需要金融产品和服务及时跟上。据介绍,近年来,华夏银行不断加大专项产品研发,开发了合同能源管理融资、排污权抵押贷款融资、特许经营权质押融资、光伏贷等一系列专属产品。同时,积极整合金融同业的资源,利用资产证券化、绿色债券、绿色租赁等多种手段,为企业的绿色融资提供一揽子金融服务。

  无论是国际合作还是之后的深化推进,华夏银行在探索绿色金融之路上,始终致力于能效融资服务的差异化与综合化。例如,华夏银行围绕北方地区余热暖民工程,为多个项目开展了融资服务,将工业余热、废热用于集中供暖,既帮助了企业提高能源使用效率,获得新的收入来源,也实现了居民的清洁供暖。

  重视产融结合,支持实体经济,华夏银行已形成立足北京、服务全国的绿色金融辐射网络。为支持京津冀及周边地区(晋鲁蒙豫)环境治理,促进京津冀及周边地区协调发展,华夏银行设立初始规模100亿元的京津冀碧水蓝天产业投资基金。为充分发挥绿色金融助推长三角地区经济转型升级和生态文明建设的作用,华夏银行在“两山”思想发源地湖州设立了100亿元的绿水青山基金。为支持珠三角地区新能源产业发展,华夏银行参与设立了规模约20亿元的新能源产业基金。为推动国务院新批准绿色金融改革创新试验区绿色产业发展,华夏银行与相关省及试验区政府建立战略合作关系,并与贵州省政府签署了600亿元战略合作协议。

  谈到绿色信贷的质量,授信客户的环境与社会风险备受关注。在此方面,华夏银行建立了较为完善的制度流程:贷前调查,全面深入了解客户环境和社会风险状况;不合格客户采取“一票否决”制;贷后管理,针对“产能过剩”、“高污染”等重点行业开展专项管理,建立重点监控客户名单,逐户制定管理措施。

  战略再升级:将绿色金融打造成一张新名片

  “创新、协调、绿色、开放、共享”理念是行动的先导。华夏银行在探索绿色金融过程中取得了累累硕果,原因除了脚踏实地推进外,注重顶层设计更是关键因素。

  据了解,华夏银行始终将绿色金融发展理念贯彻于全行战略发展规划中。在华夏银行2017年至2020年的规划中,华夏银行坚定地把打造绿色金融特色业务作为战略重点之一。华夏银行表示,将坚持绿色发展,打造绿色金融品牌,规划期内稳步推进 “绿色华夏”业务的特色经营,深化绿色金融创新驱动,深耕绿色金融市场,积极践行绿色发展理念,把握国家生态文明建设中的机遇,加强金融产品在绿色产业中的运用,深化与国际金融机构的合作,建立绿色金融长效机制,全面提升全行业务的绿色含量,形成绿色金融品牌特色和差异化竞争优势

  据了解,未来,华夏银行将着重在“三个专业化”上发力。一是通过行业专业化,重点关注节能环保、生态治理、新能源、绿色交通、绿色消费等领域,提高风险识别和防范能力,减少因信息不对称带来的融资壁垒;二是通过产品专业化,完善绿色信贷、绿色基金、绿色债券、绿色租赁等产品体系,持续强化国际合作特色,提供更贴近绿色产业需求的金融服务,降低融资交易成本;三是通过人才专业化,培养引进一批既熟悉金融又了解产业的复合型人才,不断加大培训力度。

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