聚合支付公司一年走账27亿 涉嫌非法经营9人被批捕

1评论 2018-03-23 15:37:34 来源:中国江苏网 打板粤泰股份错在哪?

  建立“第四方支付平台”,专为非法私彩、赌博等网站提供充值、提现等服务,短短一年流入资金超27亿元。近日,犯罪嫌疑人薛贵、程立明等9人因涉嫌非法经营罪已被南通市港闸区检察院批准逮捕。

  建立“第四方支付平台”

  当前,支付宝、微信等“第三方支付”风靡全国,无论商场、超市购物,还是路边小摊,只要有一部智能手机,就能“无钱”走天下。如此便捷高效,让赌博、私彩等非法网站蠢蠢欲动,然而支付宝、微信财付通等第三方平台具有严格监管机制,非法网站无法接入。于是,一些“第四方支付”平台应运而生。

  据办案人员介绍,所谓“第四方支付”又称作聚合支付,是通过聚合多种第三方支付平台、合作银行及其他服务商接口等支付工具的综合支付服务。第三方支付提供的是资金清算通道,而“第四方支付”提供的是支付基础上的多种衍生服务。但其通常由个人组建,没有支付许可证也可运营,这就为赌博、私彩等非法经营提供了唾手可得的资金支付结算通道,很容易成为犯罪分子的“金融结算中心”。

  三十出头的海门人薛贵就瞄上了这个“商机”。薛贵,1986年生,高中毕业后到外省做了一段时间的五金批发,后来凭着兴趣爱好自学JAVA、C++电脑编程,开了一家网页制作室,对网络技术十分精通。五年前,薛贵因开设淫秽网站被判处有期徒刑,2014年底假释出狱后,他借其母亲郁某的名义成立了普讯公司。租几间房、买几台电脑、雇几个员工,接上一根万能的网线,继续念起网络“生意经”。一开始,薛贵用自己设立的“101KA”网络平台销售点卡,可是竞争激烈,收入实在和预想落差太大。失利的薛贵回忆起开设淫秽网站时日进斗金的爽快感觉,不禁又动起了歪脑筋,他想起之前听别人提起过利用上游渠道(第三方支付)给赌博、私彩、诈骗、色情等非法网站结算资金很有“钱”途。于是,通过多方考察后,2016年初他在网络上找到一个名叫“易狐冲”的支付平台,从该平台经营人宁海天手里用3万元买下源代码,宁海天将“易狐冲”平台的程序、源代码照搬到薛贵的“101KA”,帮助薛贵建立了全新的第四方支付平台。为了掩人耳目,精明的薛贵将公司伪装成需要走账支付的生鲜超市、商城这样的普通商户,敲定了上游渠道。

  寻找下游商户

  作为一个“江湖老手”,薛贵明白只有找到固定的结算资金源头,自己的公司才算盘活了。于是,薛贵又立刻招兵买马,在公司设立了商务部、技术部、风控部、下发部等八大部门,分别负责发展客户和下级代理、维护和研发平台、审查提现申请、下发资金等,可谓是组织严密,分工明确。同时,还四面出击,到各大论坛、微信群、QQ群招揽客户,甚至在百度推广上做广告,用“BC、SC、QB”等拼音缩写代替“博彩、时时彩、棋牌”等敏感词。宣传很快就起到了效果,大量的客户蜂拥而来。在接下来的日子里,一切都按照薛贵计划的那样发展,玩家通过个人终端源源不断地充值、提现,滚滚而来的巨额钱财通过普讯公司流入赌博、私彩等非法网站经营人手中,一时间,都赚得盆满钵满。

  管理如鱼得水

  薛贵毕竟是条“老狐狸”,没有被一时的成功冲昏头脑,在他看来,公司要不断壮大,自己稳坐总经理这把交椅是最重要的。于是,他专门设计了软件进行网页跳转,非注册会员点击下游的非法网站后,即会自动跳转至空白页面,以此来防止第三方支付平台发现他的违法行为。

  “万一第三方平台发现公司的非法资金往来,只要说网页打开后是空白的,自己不知道是非法网站就行了。”薛贵暗自想。

  薛贵还在公司“约法三章”,对员工们实施严格管理。每个员工只负责自己小范围的工作,不同岗位设置不同的登录账号并经常更换;工作账号只能在公司电脑的IP上登录;绝不允许在公司电脑上私接外来设备……

  其实,薛贵如此重视公司的安全管理另有猫腻。为了方便自己在后台“黑吃黑”,他还采用资金入账后拖延支付时间,或给对方网站少付款的方式秘密窃取资金。薛贵正是抓住了非法网站不敢报警的心理,在非法资金结算中如鱼得水。

  打击“稳、准、快”

  2017年,薛贵用所赚的钱购买了800多平方米的写字楼,全款购买200万元左右的商品房一套,购买爱情公寓一套,还添置了保时捷、奔驰SUV等高档轿车。

  可自以为行事天衣无缝的薛贵不知道,自己的一举一动已在公安机关的监控之下。

  2017年9月下旬,南通警方在获取犯罪线索后,将薛贵等12名涉案人员一网打尽,并扣押了大批电脑设备、U盾、服务协议,现场缴获300多万现金、多台保时捷和捷豹高级轿车,冻结2000多万非法资金。

  据了解,该公司共为6000余家非法网站提供服务,从2016年6月至案发,高峰时每天结算的非法资金量超2000万元,日获利达20余万元。截至2017年7月中旬,该公司流入资金超27亿元,短短一年,薛贵获利超900万元。

  “我院侦查监督部门在公安机关抓捕薛贵时就提前介入,引导规范扣押涉案电脑、账户资金。同时提出将非法资金支付结算和非法经营彩票业务进行分案处理,避免眉毛胡子一把抓,重点打击经营决策人员。最终仅用4个工作日就顺利审查终结该案,批准逮捕9人,不批准逮捕3人,实现了打击犯罪的稳、准、快。公安机关也在清查该公司犯罪行为的同时,将经营非法私彩的另几名嫌疑人从河北等地抓获归案。目前,该案正在进一步侦查中。”2月26日,港闸区检察院办案检察官这样说道。

关键词阅读:支付平台 支付宝 非法经营罪

责任编辑:申雪娇 RF13056
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