惊魂24小时!百亿规模网贷平台善林金融轰然倒下

1评论 2018-04-12 11:09:53 来源:网贷天眼 作者:郑墨 "A股豪门"操盘术曝光!

  作为中国女排赞助商之一、各大卫视黄金时间段、纽约时代广场、伦敦希思罗机场等著名地标投放广告,并参与发起各类公益活动的善林金融,近年巨大的曝光量为其带来知名度的同时,负面事件也不断缠身,最终在备案前被查。

善林金融曾在纽约时代广场投放的广告

  善林金融曾在纽约时代广场投放的广告

  4月10日,一段据称是善林金融总部遭警方突击查处的视频在行业内广泛流传。

  事件获得媒体的进一步验证。华夏时报从善林金融内部工作人员处证实,4月10日上午11时,上海经侦大约50多人突然来到善林金融总部,经过短暂交流,即大批次进入办公室,先后控制了人事部、会议室、高管室等。

  同日,善林金融旗下的善林财富官网无法打开,APP页面也显示“服务器异常”,无法正常使用,同时,善林财富的客服电话一直无人接听。

  4月11日,该事件得到上海警方确认。网贷天眼发现,名为“警民直通车-浦东”的微博发布消息称,2018年4月9日,善林(上海)金融信息服务有限公司法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查。目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。

  4月11日,厦门国际银行的内部工作人员称,“善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台,现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了。”

  至此,善林金融被立案侦查已经过去24小时,下面,小编带你走进一个庞大的“善林系”。

  线上线下通吃的善林金融

  善林金融成立于2013年,注册地位于上海自贸区,注册资本12亿元,公司的唯一控股股东为周伯云,也是法人代表。善林金融以线下理财起家,被查封前,该公司成立了线上、线下关联平台以及企业。

  查看工商信息系统发现,善林金融线下理财平台在全国涉及600余家分公司,由此可见,公司早已在全国各地形成了庞大的集团体系。

  善林金融线下资金主要来源以财富端为主,财富管理规模可能达到100亿以上。

虚假宣传 一度遭遇行政处罚

  虚假宣传 一度遭遇行政处罚  

  2015年7月,善林金融因“侵害消费者人格尊严”、“公司登记事项发生变更时,未依照规定办法有关变更登记”、被上海市工商部门罚款55万元,并责令停止违法行为,进行整改。

  随后同年12月16日,善林金融又因“利用广告对商品或服务作虚假宣传,欺骗和误导消费者;发布广告妨碍社会公共程序和违背社会良好风尚”,被上海工商部门罚款10万元。

  此外,大连市处置非法集资领导小组办公室曾发布《关于公布企业违规发布涉嫌非法集资广告资讯信息的通告》中,规范清理违法违规发布非法集资广告资讯信息企业,将经排查核实对大连市违规企业进行通告,其中包括善林金融大连分公司。

  2016年7月,有媒体报道善林金融被曝涉嫌资金池,善林金融通过线下门店POS机直接划扣投资人的投资款到善林金融的帐户上,直接或间接接受、归集出借人的资金,私设资金池,明显存在违规。

  2017年10月26日,威海环翠区防范和处置非法集资工作领导小组对善林金融进行调,与此同时,该工作领导小组发出风险提示,称善林金融因涉嫌违反《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,因不具备从事网络借贷信息中介机构经营资质,正在对该公司进行调查,在款取得网络借贷中介机构经营资质前暂停经营活动。

  线上关联多家理财平台 涉嫌自融

  善林金融除了线下理财渠道外,此前还成立了至少10家P2P平台,分别为善林财富、亿宝贷(原名“幸福钱庄”)、善林宝、鑫隆创投、善行创投、橙钱罐(雪橙金服)、广群金融、指尖贷、巨链金融、微美贷。其中,3家平台停止运营。网贷天眼统计,目前善林金融关联平台交易规模较大的为善林财富、亿宝贷、善林宝,3家平台累计成交额为125亿元。

  此前,网贷天眼曾对P2P平台善林宝涉嫌自融进行过报道。在善林宝平台注册充值时,收款方是善林(上海)金融信息服务有限公司,这并不符合网贷征求意见稿的要求,也极有可能涉嫌资金池和自融。

  另外,在信息披露方面,善林宝平台发布的项目信息披露透明度较差,且无法判断项目的真实性。

  从善林金融关联的互金平台中能够发现,善林金融还与高通盛融有着千丝万缕的联系,此后由于工商信息变更频繁,2015年6月,高通盛融的法人周伯云变更为王刚,2016年11月,其自然人股东周伯云退出高通盛融。上述10家平台中,在工商信息变更前,鑫隆创投、善行创投属于高通盛融旗下的两家线上理财平台。

  以下为周伯云旗下主要互金平台业务规模及架构表

被查封前善林财富成交量陡增

  被查封前善林财富成交量陡增  

  善林财富属于善林金融旗下的互联网金融平台,2016年上线,2017年年底与厦门国际银行合作上线银行存管。公开资料显示,目前善林财富在职人员330人。截止2018年4月9日,善林财富累计交易总额已达55亿元,待还余额为17.83亿。

  值得注意的是,从近一周的成交量数据上发现,在4月3日至9日期间,善林财富日均成交额1200万元,与前一周的日均交易额为525万元相比,增幅达128%。由此不难发现,平台极有可能在一周前就已经通过羊毛等渠道吸引投资人进行投资,而有经验的投资人很明显的能够看出平台的用意。

有人曾预测,如果善林金融出问题,负面影响力并不亚于e租宝。

  有人曾预测,如果善林金融出问题,负面影响力并不亚于e租宝。

关键词阅读:金融 盛融 林宝 资金池 广群

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