POS机吞掉巨款 失序平台是否被有序清理同样值得重视

1评论 2018-04-16 07:46:22 来源:证券时报 作者:段久惠 弱市唯一赚钱方法曝光(干货)

  失序平台是否被有序清理同样值得重视

  与互金领域刮起飓风的专项整治工作同步进行的,还有非银支付机构风险专项整治方案的推进,随着涉及支付创新业务、收单业务、代收业务、支付业务系统接口等诸多方面的合规整顿的217号文、281号文和296号文相继落实,第三方支付正在重新洗牌。

  行业将迎大变局之际,除了关注那些将通过考验的、即将成为新标准的参与者、践行者们,那些旧的失序平台、机构,是否在被有序清理,也不应忽视。尤其是这起“诺付宝”POS机吞掉商户巨额资金的事件,那些“走险”的平台背后牵连着庞大的投资者和利益。

  “二清”问题积弊已久,“诺付宝”POS机“吞”掉巨款,本质上还是套现、非法集资、非法理财的老问题,只是“互联网+”后,衍化出一些复杂的“新套路”。比如诺漫斯申报材料填写自己是O2O商户,这样能用“正常商贸交易”来掩盖资金在商户间频繁流动的异常;利用线上渠道,打造所谓的“余额”理财平台、违规返佣的“诺超市”,并在全国多地区非法吸储,并且运行已久,从而形成一个多层嵌套、多方被捆绑的灰色金融链条。

  更让人心惊的是,它并不是孤例。在记者采访调查中,就获悉多起其它中小型持牌支付公司曾公然这么做,而这款“诺付宝”也早在2016年就被网友曝出疑云。不仅仅在支付领域,其它多个金融+互联网领域,比如虚拟信用卡套现、购物返现、高收益理财等,这样的违规诈骗也存在,且牵连甚广。

  金融加上互联网,依托线上化、大数据云计算等,创新出很多功能化金融业态和服务体系,但大众链接金融的节点和工具多了,金融便民化了;与此同时,一些不具备金融风险甄别能力、注重利益收益的人群和地区,也被更高级的金融骗术所渗透和收割。

  老问题加上“新套路”,也对金融灰色违规的打击提出新挑战,同时成了新金融领域提出“穿透式监管”的背景。监管上的思路是,“主体监管”和“行为监管”并行,前者即确定谁才有资格做这件事、后者即行业内的哪些事不能做,围绕这两者,规划出整改时间表。

  而对于同样新老问题重叠、交杂跨地域、需多部门联动作业的违规平台已造成损失怎么处理,监管显得被动。目前阶段,还只能提醒广大投资人和消费者,别贪“小便宜”,君子爱财取之以道,警惕灰色过高收益。

关键词阅读:POS机 诺付宝 新套路

责任编辑:申雪娇 RF13056
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