中融民信查封:线下1.5亿兑付危机 线上平台5亿待偿

1评论 2018-05-08 17:28:34 来源:新金融深度 【狙击二期(*0****)】突破在即!

网传中融民信北京总部被查封,北京经侦部门已经介入,新金融深度实地调查发现,该公司大门紧闭,并已贴上封条。

  网传中融民信北京总部被查封,北京经侦部门已经介入,新金融深度实地调查发现,该公司大门紧闭,并已贴上封条。

  今日,网传中融民信北京总部被查封,北京经侦部门已经介入,新金融深度实地调查发现,该公司大门紧闭,并已贴上封条。

  现场|中融民信突然被查封,线下1.5亿兑付危机,两线上平台5亿待偿

  新金融深度从办公楼保安处得知,中融民信已于5月7日晚被查封,“大概十几、二十辆警车,经侦和公安都来了”,问到被查封原因,保安透露“资金链断了,还不上钱”。

  现场|中融民信突然被查封,线下1.5亿兑付危机,两线上平台5亿待偿

  新金融深度在现场等待的同时,遇到了前来贴封条的公安人员,记者上前询问案件进展,该名公安人员建议“去朝阳区公安问”。

  实际控制人两次被强制执行

  资料显示,中融民信全称为中融民信资本管理有限公司,成立于2012年1月,注册资本达1亿元,公司股东包括两家公司及一自然人,分别是:中富民信金融信息服务(上海)有限公司(持股比例为57.9%)、付东海(持股比例为32%)、天津金企联科技有限公司(持股比例为10.1%)。

  企查查资料显示,中融民信的分支机构高达81家。

  现场|中融民信突然被查封,线下1.5亿兑付危机,两线上平台5亿待偿

  2017年11月2日,中融民信曾被北京市工商行政管理局朝阳分局以“公示企业信息隐瞒真实情况”为由列入经营异常名录,目前已被移出。

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  根据公司在中国互金协会信披系统披露的信息显示,公司实际控制人为付东海,后者曾创办并担任河南省洛阳市化工企业、矿业等行业公司负责人,对中融民信持股比例达89.9%。

  现场|中融民信突然被查封,线下1.5亿兑付危机,两线上平台5亿待偿

  值得一提的是,付东海曾两次被栾川县人民法院列为被执行人,最新一次的立案时间为2018年3月5日,执行标的约为47万元与700万元,两次均为强制执行。

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  另外,中融民信旗下品牌还包括两家网贷平台,分别是民信贷与Me金融,截至目前,两平台的待偿金额共达5.5亿元。其中,Me金融连续多月未发新标,疑似已停止运营近10个月。

  旗下两家平台待偿金额超5亿元

  资料显示,中融民信旗下品牌包括网贷平台民信贷与Me金融,二者的运营主体均为中融民信资本管理有限公司,经营地址同为北京市朝阳区工体北路6号凯富大厦3层。

  现场|中融民信突然被查封,线下1.5亿兑付危机,两线上平台5亿待偿

  其中,民信贷上线于2014年1月,目前累计成交额达68.26亿元,据互金协会信披系统最新数据显示,截止2018年2月28日,平台待偿金额达2.28亿元;Me金融上线于2016年2月,目前累计成交额达10.48亿元,待偿金额达3.22亿元。值得一提的是,民信贷与Me金融均已通过国家信息系统安全保护三级认证,并获得了ICP许可证。

  现场|中融民信突然被查封,线下1.5亿兑付危机,两线上平台5亿待偿

  目前,在民信贷官网仍有标的可投,而Me金融已无可投标的,最新发布的标的显示,该标投资时间为2017年6月16日,疑似已停止运营近10个月。

  线下理财逾期或为导火索

  事实上,早在此次查封前,中融民信就已负面不断。据市场周刊的报道,4月11日在中融民信总部现场,有大批投资向公司讨要投资款。

  现场|中融民信突然被查封,线下1.5亿兑付危机,两线上平台5亿待偿

  中融民信工作人员向投资者解释,现在特殊情况,正常到期的客户都还没兑现,都在等都在排队;公司资金回流出现问题,最近的一笔1.5个亿的资金现在没收回来,这1.5个亿拿回来起码能把3月份的客户兑付掉,但现在确实拿不回来。

  现场|中融民信突然被查封,线下1.5亿兑付危机,两线上平台5亿待偿

  值得一提的是,从今年3月份开始,不断有网友在网贷天眼社区发帖控诉民信贷提现不到账。

  另据自媒体互金见闻4月26日报道,中融民信内部传达会议指示的微信记录显示,不止投资人恐慌,中融民信的员工也很慌,公司高层不得不站出来维稳。

  现场|中融民信突然被查封,线下1.5亿兑付危机,两线上平台5亿待偿

  据《中国经营报》2016年报道,中融民信不断扩大线下理财门店,文中提到,“民信旗下资金端财富管理门店共计39家,未来将以财富管理业务为主,主要集中在一二线城市;资产端营业部93家,以借贷项目线下审核风控为主,集中在三四线城市”。

  另据相关媒体报道,有投资人投诉称:中融民信分公司及线下门店对不特定人群开展线下理财业务,并通过POS机刷卡的方式吸收资金,疑似非法集资。

  中融民信两年亏损超5亿

  中融民信披露的2016年经审计的财报显示,公司2016年营收达3.15亿元,与2015年营收2.88亿元相比,同比增长了9.4%;公司已连续两年亏损,其中2016年净亏损达2.76亿元,2015年达2.45亿元。

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  此外,网贷天眼数据显示,民信贷自2017年7月至今,几乎一直处于资金净流出状态,这或许意味着,自彼时起,公司或已出现流动性风险。

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