一天三张千万级罚单 第三方支付行业合规性备受考验

1评论 2018-08-07 08:16:05 来源:国际金融报 作者:付碧莲 低吸也能抓涨停!

  继卡友支付之后,又有3家支付公司收到千万级罚单,这三家公司分别为国付宝、联动优势、银盛支付。

  继卡友支付之后,又有3家支付公司收到千万级罚单。

  8月6日,中国人民银行营业管理部宣布对国付宝信息科技有限公司(下称“国付宝”)给予警告,没收违法所得人民币22176051.47元,并处罚款24286051.47元,合计罚没4646.21万元,对该公司相关责任人员处以罚款;同时,对联动优势电子商务有限公司(下称“联动优势”)给予警告,没收违法所得12079185.64元,并处罚款14319713.64元,合计罚没2639.89万元。

  根据央行通告,经查实,国付宝和联动优势未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。

  同日,有消息称,中国人民银行深圳中心支行重罚银盛支付服务股份有限公司(下称“银盛支付”)2247.7万元,严惩支付机构为非法互联网平台提供服务。

  据披露,近期,根据群众投诉、举报线索,中国人民银行深圳中心支行对银盛支付的网络支付业务开展了执法检查。经查实,银盛支付公司为境外非法贵金属互联网交易平台提供网络支付业务服务;未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,银盛支付公司还存在违规开展支付业务合作及资金清算、违规将银行卡收单核心业务外包等其他违法违规行为。

  央行深圳中心支行称,银盛支付公司上述行为违反了《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》等有关规定,引起大量投诉,社会影响恶劣。综合考虑银盛支付公司违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度,依据《中华人民共和国中国人民银行法》《非金融机构支付服务管理办法》《银行卡收单业务管理办法》《非银行支付机构网络支付业务管理办法》等法律法规,对银盛支付公司给予警告,没收违法所得9341395.79元,并处罚款13136057.80元,合计罚没22477453.59元;对该公司相关责任人员给予警告并处罚款。

关键词阅读:第三方支付 网络支付

责任编辑:申雪娇 RF13056
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