罕见集中罚单 从银行到个人罚单高达48起(名单)

1评论 2018-08-17 07:30:02 来源:券商中国 如何根据对手盘判断龙头股买点

    继7月下旬,一天之内通报27起外汇违规案例后,外汇局又出重拳!

  今日,国家外汇管理局集中通报了21起外汇违法违规案例,合计罚没约5442万元,这是今年以来外汇局第三次集中通报。上次是在7月下旬,外汇局一天之内通报了27起。也就是说,近一个月以来,外汇局对银行、企业及个人通报的违规案例高达48起。

从通报的处罚主体来看,包括金融机构、企业、个人三类主体,其中,共有8家银行被外汇局点名,涉及2家国有大行、3家股份行、2家外资行和1家城商行,合计罚没约2710万元。

罕见集中罚单 从银行到个人罚单高达48起(名单)

罕见集中罚单 从银行到个人罚单高达48起(名单)

  从通报的处罚主体来看,包括金融机构、企业、个人三类主体,其中,共有8家银行被外汇局点名,涉及2家国有大行、3家股份行、2家外资行和1家城商行,合计罚没约2710万元。

  从处罚缘由来看,三类主体都因从事各类外汇违法违规行为而被处罚,有的罚款近千万,有的银行还被暂停对公售汇业务三个月,并追究直接责任人的责任。

  根据违规主体的不同,此次被处罚的违规行为,大体可以分为:

  1,银行违规:违规办理转口贸易、内保外贷,违规办理个人分拆售付汇;

  2,企业违规:逃汇、非法结汇;

  3,个人违规:非法买卖外汇、私自买卖外汇、分拆逃汇;

  外汇局对外汇违规的打击力度不断加强。数据显示,上半年外汇局共查处外汇违规案件1354件,罚没3.45亿元,同比分别增长19.7%和59.5%。其中,查处金融机构违规案件455件,企业违规案件340件,个人违规案件559件。

罕见集中罚单 从银行到个人罚单高达48起(名单)

罕见集中罚单 从银行到个人罚单高达48起(名单)

罕见集中罚单 从银行到个人罚单高达48起(名单)

8家银行遭罚,汇丰银行被罚没最多

  今天通报的21起外汇违法违规案例中,共有8家银行被外汇局点名,涉及2家国有大行、3家股份行、2家外资行和1家城商行,合计处罚金额约2710万元。

  被点名的银行包括:恒丰银行温州分行、交行厦门观音山支行、天津银行上海分行、汇丰银行北京分行、招行厦门嘉禾支行、民生银行(行情600016,诊股)(600016,股吧)西安分行、企业银行(中国)天津西青支行、建行连江支行。

  除建行连江支行因违规为个人分拆办理售付汇业务被罚60万元以外,其他银行主要涉及两大违规事实,一是违规办理转口贸易;二是违规办理内保外贷。这也是两类比较常见的银行外汇违规行为。

  其中,转口贸易购付汇时,银行常因未按规定尽职审核转口贸易真实性,在企业提交虚假提单、失效或与交易无关提单、重复提交提单的情况下因审核不严,违规为企业办理转口贸易购付汇业务。

  在办理内保外贷签约及履约付汇时,也有银行未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景进行尽职审核和调查。

  而在本次通报的违规案例中,不少违规银行被处以百万以上罚款,甚至暂停一段时间的相关外汇业务,整体处罚力度较大。

  譬如,这8家银行中,被罚没款最多的是汇丰银行北京分行。2014年8月至2017年6月,汇丰银行北京分行在办理内保外贷签约及履约付汇时,未按规定对贷款资金用途及相关交易背景进行尽职审核和调查,此番被罚金额达到842.22万元。此外,民生银行也因为违规办理内保外贷被处罚金645.4万元,责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

  招行、交行在厦门的两家支行则分别因为违规办理内保外贷、违规办理转口贸易,分别被处罚金433.19万元、400万元,其中,交行厦门观音山支行还被暂停对公售汇业务三个月,并责令追究负有直接责任的高级管理人员和其他直接责任人员责任。

  企业违规占5起,以制造虚假付汇需求居多

  此次通报的21起外汇违规案例中,企业违规占5起,主要违规行为则是制造虚假付汇需求,即虚构并不存在的境外投资名目、转口贸易、进口交易等,以假借向境外付汇的名义达到向海外转移资产的目的。

  为了虚构贸易,有企业通过使用作废合同、第三方公司提单、虚假合同和发票等方式,向境外付汇。譬如,2015年8月至9月,烟台平瑞商贸有限公司通过虚构转口贸易背景,使用第三方公司提单和虚假合同、发票,对外付汇1706.82万美元,这被外汇局处以罚款545万元。

  此次通报的违规行为中,还有一家公司通过“蚂蚁搬家”的方式向境外转移资金,这在此前通报的违规案例中也比较少见。

  据了解,2016年11月至2017年4月,山东恒景置业有限公司安排30个境内个人,通过个人年度购汇形式向境外转移资金188.79万美元。而这一企业逃汇行为最终被处罚款64.42万元。

  个人违规频发,蚂蚁搬家式逃汇最常见

  此次通报的21起外汇违规案例中,个人违规有8起,占比超三成。

  事实上,在今年以来集中公布的72起处罚案例中,个人外汇违法违规案例也有16起,占比达22%。其中,“蚂蚁搬家”式逃汇、通过地下钱庄非法买卖外汇最为常见。

  “蚂蚁搬家”就是指利用多名个人年度5万美元的便利购汇额度及个人银行账户,将外汇资金违规汇入某人控制的境外账户中,以达到向海外转移资产的目的;而通过地下钱庄非法买卖外汇,主要操作是,先将人民币打入地下钱庄控制的境内账户,地下钱庄则通过“对敲”等方式,兑换外汇汇至其境外账户。

  一个直接的数据是,年初以来被通报的16起个人外汇违规案例中,7起涉及“蚂蚁搬家”式逃汇,5起涉及通过地下钱庄非法买卖外汇。

  值得注意的是,今年因为这两类个人外汇违规行为而被处罚,且罚金最高的案例,也出现在今天的通报中:

  “蚂蚁搬家”式分拆逃汇:2016年9月至2017年1月,江苏籍邱某利用69名境内个人的个人年度购汇额度,将个人资金分拆购汇后汇往境外账户,非法转移资金合计折349.49万美元。其逃汇行为被处以罚款160万元。

  通过地下钱庄非法买卖外汇:2011年4月至2014年9月,河南籍郭某为实现非法向境外转移资产目的,将1.05亿元人民币打入地下钱庄控制的境内账户,通过地下钱庄兑换外汇汇至其境外账户。其非法买卖外汇的行为被处以罚款835万元。

  重拳打击外汇违规

  外汇局对外汇违规的打击力度不断加强。数据显示,上半年外汇局共查处外汇违规案件1354件,罚没款3.45亿元,同比分别增长19.7%和59.5%。其中,查处金融机构违规案件455件,企业违规案件340件,个人违规案件559件。

  而在7月下旬,外汇局也在一天之内通报27起外汇违规案例,合计处罚金额高达1.03亿元,包括支付宝、财付通等在内的第三方支付机构首次出现在通报中。

  据了解,2018年以来,外汇局针对银行、第三方支付机构、企业转口贸易等重点主体和业务开展专项检查,严厉打击各类外汇违法违规行为。

  外汇局也在7月下旬表示,下一阶段将继续深化外汇管理改革,推动金融市场开放,服务国家全面开放新格局;保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性,严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为,严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动,保持健康良性的外汇市场秩序,维护国家经济金融安全。

  本文首发于微信公众号:券商中国。

关键词阅读:恒丰银行 支付宝 外汇

责任编辑:申雪娇 RF13056
快来分享:
评论 已有 0 条评论
更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询
实时热点