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监管高压新常态 15天12家支付机构被罚7523万元

1评论 2018-08-27 08:03:52 来源：国际金融报作者：余继超抢反弹必备短线战法

　　支付领域惊现“黑八月”，包括支付巨头支付宝、中国电信“亲儿子”翼支付以及与“中国神秘公司”海航集团关联的国付宝等12家支付机构在8月被罚。

　　近日，央行营业管理部（下称“央行营管部”）公布对天翼电子商务有限公司（下称“翼支付”）的处罚决定，翼支付因违反《支付机构预付卡业务管理办法》相关规定被罚1万元。

　　《国际金融报》记者不完全统计，8月以来，已有12家支付机构违规被罚，罚金合计高达7523万元。

　　易观金融中心高级分析师王蓬博对记者表示，监管高压下，不合规的支付机构被罚将成常态，有一批罚单还在路上。

　　15天12家支付机构被罚7523万元

　　在央行7月底向卡友支付和付临门支付开出合计3000万元罚单后，8月6日，支付宝因违反支付业务规定，被央行上海分行罚款412万元。

　　支付宝被罚同一天，央行营管部一口气开出两张千万元级罚单，“航海系”国付宝及相关责任人因违反多项规定合计被罚4665万元，联动优势因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定被罚2425万元。

　　而上述三张仅仅是8月份罚单的开端，《国际金融报》记者根据公开信息不完全统计（以央行作出行政处罚决定日期计），仅8月2日至16日半个月时间，央行就开出了十余张罚单，罚金达7523万元，涉及翼支付、国付宝、联动优势、银通支付、支付宝等12家第三方支付机构。其中，国付宝和联动优势被罚没金额最大，支付宝居第三位，其他支付机构被罚金额都低于5万元。

　　从违法行为类型看，大部分支付机构因违反《非金融机构支付服务管理办法》相关规定而被罚。被罚千万元的国付宝和联动优势除了违反上述规定，还违反了清算管理规定。

　　此外，国付宝还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。

　　另外，有4家支付机构因违反《支付机构预付卡业务管理办法》相关规定被罚。除上文提及的翼支付，还包括北京广聚福支付有限公司、北京银通支付有限公司及北京商银科技有限公司3家支付公司。

　　公开资料显示，国付宝是海航集团旗下四级子公司，联动优势则是上市公司海联金汇(行情002537,诊股)（002537.SZ）的全资三级子公司。