金融界网站讯 9月7日，“2018中国上市银行发展论坛暨《中国上市银行分析报告2018》发布会”在深圳举办。本次论坛聚焦“上市银行公司治理”，中国银保监会城市银行部凌敢主任出席论坛并指出，有效的公司治理是稳健经营的前提，更是基业长青的基石。上市银行作为商业银行的标杆和排头兵，建立和完善具有中国特色的现代公司治理机制，是落实党的十九大精神、推进国家治理体系和治理能力现代化的一项重要举措，是现阶段深化银行业改革的重点任务。上市银行应进一步强化党的领导和党的建设，规范股权管理保障中小股东权益，强化风险治理坚持可持续发展，在公司治理建设上做好表率，成为银行公司治理的典范。同时，上市银行应积极探索公司治理的改革方向，保持开放心态推进对外开放，运用科技手段强化公司治理，注重长远发展履行社会责任，为加快探索完善具有中国特色的现代金融企业制度，推动经济高质量发展作出更大贡献。

　　以下为文字实录：

　　各位领导、各位嘉宾：

　　大家上午好！很高兴参加第二届中国上市银行发展论坛。

　　今年是改革开放40周年。深圳作为改革开放的前沿阵地，见证了中国40年来的历史性变革和伟大成就。今天，我们在这里探讨“上市银行公司治理”课题，意义十分特殊。对商业银行来说，有效的公司治理是稳健经营的前提，更是基业长青的基石。监管部门高度重视金融机构公司治理问题，借此机会，与大家分享三点意见。

　　一、上市银行应深刻认识公司治理问题的重要性

　　上市银行作为商业银行的标杆和排头兵，建立和完善具有中国特色的现代公司治理机制，是落实党的十九大精神、推进国家治理体系和治理能力现代化的一项重要举措，是现阶段深化银行业改革的重点任务，具有十分重要的意义。

　　第一个“重”体现在商业银行公司治理问题事关国家金融安全和金融稳定。银行具有高杠杆性和风险外部性等特征，公司治理出了问题，不仅给自身带来风险，也将直接影响金融稳定、经济稳定、社会稳定。监管部门按照党中央、国务院的部署扎实推进金融风险防控工作，研究防范化解金融风险攻坚战三年行动方案，其中一项重要工作就是继续深化公司治理改革。

　　第二个“重”体现在上市银行公司治理问题对银行业整体影响大。中国现有43家银行在境内外上市，包括5家大型商业银行、邮政储蓄银行、9家全国性股份制银行、20家城商行和8家农商行，基本上覆盖了国内具有系统重要性特征的商业银行。从资产规模看，上市银行占商业银行的总体比重已超过了80％，各家行在资本市场上基本也都是权重股。可以说，每一家机构的公司治理水平、风险管理情况都和资本市场稳定、乃至国家金融稳定大局息息相关。

　　第三个“重”体现在更多中小银行上市给公司治理带来新课题。近年来，不少中小银行陆续登陆资本市场，如城商行群体中已有20家在A股、H股上市，资产规模占城商行一半以上。中小型上市银行是金融市场中最为活跃的一类主体，股权结构多样，治理主体多元，市场化程度高，对公司治理的要求也更高。银保监会成立之初即召开了公司治理培训座谈会，郭树清主席指出中小银行在股权管理、股东行为管理、董监高履职等方面还存在7类问题。中小银行公开上市，总体上有利于进一步规范治理机制，但有时也带来新的问题，如在香港上市的银行就面临着股权管理难度增加、内地与香港监管制度差异等问题。

　　二、上市银行应成为银行公司治理的典范

　　作为公众公司，上市银行是社会各界观察银行业运行的重要渠道，一举一动都受到资本市场的高度关注。要充分运用资本市场这个平台，牢牢守住公司治理监管底线，持续完善公司治理机制，不断提升公司治理效能，在公司治理建设上做好表率。

　　一是进一步强化党的领导和党的建设。要坚持“治行先治党”的原则，把党的领导融入公司治理各个环节，做好公司章程与党委议事决策程序的有效衔接，处理好党组织和其他治理主体的关系。中银协对城商行公司治理专题调研发现，上市城商行已全部完成党建入章程的相关工作，值得肯定。

　　二是规范股权管理保障中小股东权益。郭树清主席提出，中小金融机构在股权管理方面，要坚持“长期稳定”“透明诚信”“公平合理”三条底线。上市银行要持续优化股权结构，保持股权相对稳定；要严格审查股东资质，提高股权透明度；要平衡好不同股东利益，坚持依法照章行事，尤其是严格约束控股股东行为，严防侵犯中小股东权益。

　　三是强化风险治理坚持可持续发展。健全上市银行公司治理的核心就是完善全面风险管理机制，要强化董事会对风险管理的最终责任，厘清董事会、监事会、管理层的风险管理职责，大力培育风险为本、合规优先的企业文化，积蓄可持续发展后劲。资本市场瞬息万变，上市银行应保持对各类信息的敏感性，尤其重视建立市值管理和声誉风险管理的前瞻性、全面性、长期性规划，避免“头疼医头、脚疼医脚”。

　　三、上市银行应积极探索公司治理的改革方向

　　公司治理随着实践变化而变化。中国特色社会主义进入新时代，构建中国特色现代银行业公司治理机制面临新形势、新要求，科技进步和商业模式变革对商业公司治理提出新挑战、新任务。上市作为商业银行的先进群体，应当仁不让，积极探索。

　　一是保持开放心态推进对外开放。不少上市银行在股改时期引入了境外战略投资者，与此同时也引入了先进的治理理念，实践证明是成功的，如南京银行、北京银行等城商行的第一大股东仍为外资金融机构。当前，我国金融业改革开放持续深化，监管部门提出了15条银行业和保险业开放措施，下一步还将按照“宜早不宜迟，宜快不宜慢”的原则加快落实扩大开放。希望有经验的上市银行可以发挥好桥梁作用，进一步引入、学习外资银行稳健的经营合规文化、激励相容的考核机制、董事监事的敬业精神等等，探索完善有中国特色的现代金融企业制度。

　　二是运用科技手段强化公司治理。金融科技迅猛发展，公司治理的辅助工具增多，基于IT系统的支持，直销银行、民营银行等超越了传统“层层授权、层层上报”的模式，大幅提高了运行效率，公司治理图谱更加简洁清晰。上市银行在金融科技领域大多是先行者，希望可以继续保持学习型、创新型的治理理念，探索传统和创新、线上和线下、“跑街”和“跑数”等理念、模式的有效结合，利用科技手段提升治理效能。

　　三是注重长远发展履行社会责任。对于银行业金融机构而言，履行社会责任是其核心竞争力和价值创造力的重要体现。上市银行作为公众企业，应怀抱一颗赤诚的社会责任心，在某些领域更加先人一步，积极响应党中央、国务院倡导，在普惠金融、绿色金融、精准扶贫和污染防治攻坚战等方面加大力度，回馈好社会，在与社会良性互动中打造“百年老店”。

　　各位领导，各位朋友，公司治理建设是一个永远开放的领域，上市银行是优秀的、先进的群体。上市银行公司治理体现着我国商业银行公司治理的整体水平，希望我们共同努力，为加快探索完善有中国特色的现代金融企业制度，推动经济高质量发展做出更大贡献。