工银安盛人寿股权易手 9成保费依赖工商银行

1评论 2018-10-09 07:50:00 来源:时代周报 作者:李星郡 A股进入长线抄底区域

  9月21日,中国保险行业协会挂出一则工银安盛人寿保险有限公司(以下简称“工银安盛人寿”)拟变更股东获得三方股东通过的公告。中国五矿集团有限公司(以下简称“中国五矿”)将其持有的10%股权转让给旗下五矿资本(行情600390,诊股)控股有限公司(以下简称“五矿控股”)。

  时代周报记者就股权变更和经营发展试图联系工银安盛人寿,但截至发稿对方未有回复。

  五矿资本入局

  事实上,此次股权变动早在去年11月已经发布公告,只是当时工银安盛人寿的三方股东对该议案正在审议,尚未完成表决,而且还需要A股上市公司五矿资本股份有限公司(600390.SH,以下简称“五矿资本”)股东大会批准。

  与此同时,五矿资本发布了关联交易公告,按照市场法评估,增值率 77.14%,五矿控股拟以15.81亿元的价格收购中国五矿持有的工银安盛人寿10%的股权。其资金来源是由五矿资本向五矿控股增资。

  如今,工银安盛人寿在10个月后再度发布公告,从内容来看并无实质性差异,仅是程序上三方股东已通过议案且获得了五矿资本股东大会的批准,只需银保监会审核。

  时代周报记者就此致电五矿资本证券事务代表肖斌,他表示:“其间刚好遇到三会机构和人事调整,跟监管部门的沟通时间长了一些。交易方案还是依照去年的公告。”

  五矿控股的前身是五矿投资发展有限责任公司,由中国五矿全资持有,负责境内外资本市场金融投资及相关资本运作。2010年时,中国五矿以此作为平台管理旗下所有金融业务,并将其持有的五矿控股股权转至中国五矿股份有限公司(以下简称“五矿股份”)。

  2016年,中国五矿再度整合,将五矿控股纳入上市公司,成为五矿资本的全资子公司。目前,五矿控股的业务范围涵盖信托、金融租赁、证券、期货、基金、商业银行等。

  五矿资本在公告中指出,收购的目的是进一步整合集团内优质金融资产,丰富金融牌照业务,增强盈利能力,为上市公司的长远发展奠定基础。

  肖斌在电话中对时代周报记者说,此举是推进五矿资本作为中国五矿内部金融企业的专业金融管理平台的目标,目前已有了银行、租赁、信托、证券等子公司,此次收购保险股权因为是小股东,属于投资行为,打算作为长期股权投资,依托工商银行(行情601398,诊股)的大股东优势和资源尽快做强做大,分享成长收益。

  此外,根据中国五矿转让股权的资产评估报告可知,早在2017年8月,五矿资本总经理办公会决议已通过转让方案。方案披露,中国五矿转让10%而非全部12.5%的原因在于,2.5%为安盛集团拟购买的期权标的,为避免未来2.5%的股权期权存在限制转让的问题,仅交易余下的10%的股权。

  这也就意味着,未来中国五矿可能退出持股,安盛集团持股比例可能增加2.5%30%。

  重度依赖关联交易

  工银安盛人寿是一家中外合资银行系寿险公司,注册资本125.05亿元,2012年7月由工商银行、安盛中国和中国五矿合资组建成立,股权比例分别为60%、27.5%、12.5%。

  工银安盛人寿的前身为金盛人寿保险有限公司,1999年5月由法国安盛集团子公司安盛中国公司和中国外贸金融租赁公司在上海成立,分别持股51%和49%,注册资本22.05亿元。此后,该合资险企经过了两次股权转让。2004年,中国外贸将49%的股权转让给中国五矿;2010年,安盛中国、中国五矿、工商银行三方签订股权转让协议,2012年股权转让完成,三者持股比例即形成如今的局面。金盛保险由此更名为工银安盛人寿。

  在工商银行的加持下,工银安盛人寿的保险业务收入和净利润快速增加,2013年起,保费收入长期位居外资合资寿险公司第一。

  年报数据显示,工银安盛人寿2013年净利润扭亏为盈,由2012年的亏损1.08亿元到2013年盈利0.20亿元,2014年增长至0.71亿元,到了2015年工银安盛人寿净利飙升至4.50亿元,此后平稳增长,2016年实现净利5.03亿元,2017年再度增加至6.24亿元。

  保费收入则从2012年的47.51亿元翻了一番以上,至2013年的102.87亿元,跃居外资合资寿险公司第一位,2014年小幅增长至154.00亿元,2015年升至235.38亿元,2016年再度快速增长至342.71亿元。不过,2017年,工银安盛人寿保费收入增速有所放缓,实现保费收入396.51亿元。

  偿付能力报告显示,工银安盛人寿2018年第二季度核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均为221%,上半年净利润3.31亿元,2017年上半年仅为2.68亿元;但保险业务收入181.80亿元,相比2017年上半年大幅减少了42.28%。

  其中,与工商银行的关联交易,成为工银安盛人寿保费收入最重要的来源。年报显示,2013年工银安盛人寿与工商银行的代理保险业务总规模保费已达89.50万元,占到当年总保费收入的87%;2014年这一项收入为140.50亿元,占比91%;2015年则提高到206.19亿元,占比高达88%;2016年,这一数据飙升至319.31 亿元,占比高达93%。时代周报记者根据2017年四个季度关联交易明细表不完全统计,当年该数据高达364.15亿元,占比亦为92%。此外,工银安盛人寿与另两家股东亦有小额关联交易。

  工商银行成为控股股东后,工银安盛人寿也开始不断增资,先后在2012年、2013年、2014年和2017年已进行了四次增资,注册资本由22.05亿元增长至125.05亿元。

  另外,2018年,工银安盛人寿的管理层也发生了变动,总裁一职在空缺了近9个月后,终于尘埃落定。

  2017年10月13日,工银安盛人寿发布关于总裁离任的公告,原总裁张文伟在任职四年后,2017年9月底不再担任工银安盛人寿总裁职务。根据股东提议及相关监管规定,工银安盛人寿先是任命Stuart EdwardHarrison担任公司临时负责人,任期三个月。

  然而,直到2018年6月才确定最终人选,吴茜成为工银安盛人寿总裁,此前吴茜在公司担任首席财务官。

  此外,董事长职务也在2018年4月完成变更,原董事长孙持平已到龄退休,由马健接替。此前一个月,马健从工商银行总行调任工银安盛人寿党委书记。

关键词阅读:工银安盛 保费收入 股权变更

责任编辑:申雪娇 RF13056
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