莱商银行一周三曝违法漏洞大开连遭央行银监局处罚

1评论 2018-11-15 11:41:56 来源：中国经济网低风险隔夜套利2%技巧

　　中国经济网北京11月15日讯 11月9日-14日，人民银行网站公布的行政处罚信息公开表（聊银罚字〔2018〕3号）和银保监会网站公布的行政处罚信息公开表（徐银监罚决字〔2018〕4号、济银监罚决字〔2018〕43号）显示，莱商银行股份有限公司（以下简称莱商银行）聊城分行、徐州分行、济宁分行分别存在以下违法行为：未履行反洗钱内控制度、内部审计或检查规定、未履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存规定；信贷资金贷后监督不力、导致客户未按合同用途使用授信，严重违反审慎经营规则；贷款管理不到位。

　　人民银行聊城市中心支行聊银罚字〔2018〕3号显示，莱商银行聊城分行存在未履行反洗钱内控制度、内部审计或检查规定；未履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存规定的违法行为，被人民银行聊城市中心支行处30万元人民币罚款，相关责任人李强（身份证号370103197906087510）被处1万元人民币罚款。

　　徐州银监分局徐银监罚决字〔2018〕4号显示，莱商银行徐州分行存在信贷资金贷后监督不力、导致客户未按合同用途使用授信，严重违反审慎经营规则的违法行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，被徐州银监分局罚款人民币25万元。

　　济宁银监分局济银监罚决字〔2018〕43号显示，莱商银行济宁分行存在贷款管理不到位的违法行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，被济宁银监分局罚款人民币35万元。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

　　以下为处罚原文：

莱商银行一周三曝违法漏洞大开连遭央行银监局处罚