银行理财子公司诞生倒计时 非银机构谋入局

1评论 2018-12-04 07:37:59 来源:中国证券报 作者:郭梦迪 张凌之 抢反弹必备短线战法

  《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称“《管理办法》”)出台后,备受市场瞩目的理财子公司诞生已进入倒计时。

  中国证券报记者获悉,在此前宣布计划成立理财子公司的20家银行中,有的正在准备申请材料,按照《管理办法》加速推进子公司设立;有的正在进行调研,先看大银行怎么做,再在此基础上进行优化。

  种种迹象显示,设立理财子公司并非银行在唱“独角戏”。分析人士预计,后续“中小银行+非银机构”合作设立理财子公司的模式可能出现,二者在渠道、产品和投研方面优势互补。与此同时,一些地方政府也向理财子公司抛出“橄榄枝”,希望成为理财子公司的注册地。

  筹备进度不同

  虽然已有包括国有四大行在内的20家商业银行公告将成立子公司,但不同银行之间的筹备进展不尽相同。

  “我们正在准备申请材料,后续会按照《管理办法》加速推进子公司的设立。”北方一家已公告拟成立理财子公司的股份制银行资产管理部负责人告诉中国证券报记者。根据《管理办法》规定的理财子公司设立流程,首先应当由作为控股股东的商业银行向监管机构提交申请,银行理财子公司的筹建期为批准决定之日起6个月,同时申请人应当在前款规定期限届满前提交开业申请。

  该负责人透露,公司方方面面在为子公司的设立做准备,包括老产品改造、新产品的准备和发行、内部机构的调整、向监管机构申请、投研体系改造等。公司一直在进行相关人才的储备和招聘,并积极向公募基金“取经”。

  某已公告成立理财子公司的城商行相关负责人刘铮(化名)说,公司正在积极进行调研,主要内容包括同业举措、监管态度等。“一般这种新型业务总会按照从大行到股份行再到城商行的顺序开展,不大可能由城商行开始试点。总体而言,我们采取的是跟随战略,先看大行怎么做,再在此基础上进行优化。”

  一家国有大行资管部负责人表示,对于成立理财子公司一事,公司内部尚处于研讨阶段。此外,一家具有托管资质但未公开表示要成立理财子公司的银行资管部负责人称,银行理财子公司“牌照”具有很大吸引力,公司未来有成立理财子公司的打算。

  吸引非银行机构

  尽管已公告成立计划的20家银行理财子公司多为银行独资,但种种迹象显示,这块即将“衔着金钥匙出生”的金融牌照吸引了更多的资本力量。

  一家银行资管部人士透露,其所在银行的理财子公司可能会由母行与母行的一家非银机构股东发起设立。

  徽商银行(港股03698)在设立理财子公司的公告中表示,拟以自有资金全资设立资产管理附属公司,注册资本金不超过20亿元,后续可考虑引进战略投资者。

  多样的股东资源对于银行理财子公司而言是一种互补。华宝证券研究报告指出,考虑到理财子公司的渠道优势以及可直接投资非标、产品可分级等产品优势,后续券商、保险、基金、信托等也可能会参股理财子公司,输出自己的投研优势。可以预期的是,“中小银行+非银机构”合作设立理财子公司的模式可能出现,二者在渠道、产品和投研上优势互补。

  此外,《管理办法》在理财子公司股东准入条件方面对内外资金融机构要求一致,同时为例外情况预留空间。兴业研究指出,《管理办法》在鼓励各类股东长期持有理财子公司股权、保持股权结构稳定的同时,对于股东承诺5年内不转让理财子公司股权、不将所持有的股权进行质押或设立信托的行为设立了“经国务院银行业监督管理机构批准的除外”的例外条款,提供了各类股东参与助力理财子公司发展的可能性。

  地方政府抛出“橄榄枝”

  眼下,盯着银行理财子公司这块牌照的不仅仅是金融机构,地方政府也抛出了“橄榄枝”。刘铮透露,“之前接到深圳前海有关部门邀请,让我们在当地注册子公司。”

  已有银行计划将理财子公司注册在深圳。农业银行(行情601288,诊股)(港股01288)公告指出,其理财子公司注册地拟为广东省深圳市。建设银行(行情601939,诊股)(港股00939)公告也表示,建信理财注册地拟为广东省深圳市。徽商银行在公告中表示,在监管政策允许的前提下,其子公司注册地址可选择北京、上海、深圳、合肥或海南自贸区。此外,交通银行(行情601328,诊股)(港股03328)和浦发银行(行情600000,诊股)公告的子公司注册地均拟为上海,中国银行(行情601988,诊股)(港股03988)理财子公司注册地拟为北京。

  刘铮表示,理财子公司注册地的选择一般取决于两个方面,首先考虑的是子公司与人员或业务的结合。比如,有些银行原有的资管团队或未来招聘的意向人群如果集中在某地,就可能考虑将注册地选择在此地,便于业务衔接、人员招聘;或者,根据理财子公司的业务定位,如果未来的交易对手、合作伙伴及上下游集中在某地,也会考虑将注册地确定为此地,方便业务开展。其次,注册地的选择会考虑当地政策。目前深圳前海合作区招商力度大,有税收等优惠政策支持,配套设施等各方面较有吸引力。

关键词阅读:银行理财子公司 非银机构

责任编辑:申雪娇 RF13056
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