银监罚单一周点评（2018.12.28-2019.01.04）

　　据金融界网站统计，本期（2018.12.28-2019.01.04）银监系统共开出190张罚单，较上期增长6％，创年末最高峰值。处罚银行业金融机构92家、共罚款约5620万元，其中上海浦东发展银行海口分行因未经授权和审批，以存放同业业务名义开展委托定向投资被处罚650万元，成为本期的银监罚单榜首。

　　数 量

　　本期银监会共开出190张罚单，较上期增长6％，创年末最高峰值。本期处罚银行业金融机构92家、处罚相关责任人共98人，共计罚款5737万元。其中警告88人，取消8人一定期限高管任职资格并终身禁止2人从事银行工作。

　　本期银监会为“庆祝”元旦，两天连开154张罚单，这个跨年不简单。

　　28日，本期唯一一家非银行金融机构中国长城资产管理股份有限公司江西省分公司因违规收购金融机构非不良资产等问题被江西监管局处罚90万元罚款。

　　29日，上海浦东发展银行股份有限公司海口分行因未经授权和审批，以存放同业业务名义开展委托定向投资等被海南监管局处罚650万元，为本期罚单之最。

　　性 质

　　从具体的处罚对象来看，个人罚单数仍远高于机构罚单数。本期机构罚单数为92张，其中排名前三位的依旧是农村商业银行、国有银行和股份制银行。

　　其中，国家开发银行作为政策性银行在本期罚单榜上接连出现三次，分别是河南省分行被处罚150万元，海南省分行被处罚50万元，天津市分行被处罚30万元，处罚案由涉及银行信贷审批及抵押担保等业务内容。

　　案 由

　　本期，各银监系统开出罚单的案由主要涉及“贷款“三查”不尽职”、“贷款资金被挪用”、“内控管理不到位”、“违规销售理财产品”和“违规发放贷款”等事由。其中罚单最多的案由是“违规发放贷款”占比23％，其次是“贷款“三查”不尽职”占比19％，“内控管理不到位”占比13％位列第三。

　　机 关

　　据统计数据显示，本期共有45家银监局或银监分局公布了行政处罚信息，其中海南监管局一次性开出19张罚单，总计处罚金额高达1375万元。其次是株洲监管分局开出15张罚单，罚单总计210万元。

　　排 行

　　据金融界网站梳理，本期银监罚单按处罚金额统计排行前十的金融机构，上海浦东发展银行海口分行被处罚650万元排名第一，其次是海南文昌农村商业银行因向关系人发放贷款优于其他借款人同类贷款条件、违规向房地产开发企业发放用于缴交土地出让金的贷款、向项目资本金未达标的房地产开发项目提供融资等案由被处罚290万元。排在第三名的是中国建设银行绍兴分行因员工管理不到位、内控管理制度建设不到位等案由被处罚250万元。