银监罚单一周点评（2019.1.24-2019.2.1）

　　据金融界网站统计，本期（2019.1.24-2019.2.1）银监系统共开出95张罚单，处罚银行业金融机构38家、处罚相关责任人共57人，共罚款约1850万元，罚款金额较往期大幅减少。其中广发银行南通分行被处罚款450万元，居本期银监罚单排行榜榜首。

　　1月30日为罚单集中日，当日共开出45张罚单，占罚单总数近半成。主要系衡阳监管分局处罚湖南衡阳、常宁和祁东等农村商业银行，涉及相关责任人较广，警告或罚款共计27人。

　　1月25日，广发银行南通分行因违规处置风险资产及虚增利润；违反集团客户统一授信管理规定，超越权限发放贷款；贷款资金违规流入证券公司或用于理财投资；违规办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务；以贷转存等案由被处罚450万元，居本期银监罚单排行榜榜首。

　　从具体的处罚对象来看，个人罚单数高于上期，机构罚单数为38张，其中排名前三位的是国有银行、农村商业银行和城市商业银行。

　　大型国有银行中，中国工商银行和邮政储蓄银行的各地分支机构罚单数相对较多，但处罚金额较少；股份制银行涉及广发银行和上海浦东发展银行等，农村商业银行罚单主要系衡阳监管分局开出，其他则较为分散。

　　本期，各银监分局开出罚单的案由中，主要涉及“违规发放贷款”、“以贷还贷”、“信用卡办理、监测不到位“、“贷款‘三查’不尽职“、”信贷资金被挪用”和”违规办理银行承兑汇票”等事由。其中罚单最多的案由是“违规发放贷款”占比29％，其次是“贷款‘三查’不尽职“占比18％，银行信贷业务仍是银监罚单的重灾区。

　　据统计数据显示，本期共有27家银监局或银监分局公布了行政处罚信息，其中衡阳管分局开出23张罚单，主要是湖南省各农村商业银行，总体处罚金额都较小。

　　据金融界网站梳理，本期银监罚单按处罚金额统计排行前十的金融机构，位列前三的分别是广发银行南通分行、青海银行海东市分行和霍林郭勒蒙银村镇银行，处罚金额分别为450万元、100万元和100万元。