广州农商行回A倒计时:贷款集中度升高 股权折价拍卖

1评论 2019-03-26 11:36:35 来源:蓝鲸财经 涨停板套利三天赚20%

  近日,资产规模排全国前四、广东省排第一的农商行——广州农商行的A股上市申请获证监会受理,这也意味着,该行在H股上市仅一年多后正式进入A股IPO排队。

  据证监会官网日前披露的该行招股书显示,广州农商行去年营收实现高达51%的增长率,且净利较上年增长15.98%;此外,该行资产质量较好,截至去年末,该行不良贷款率仅1.27%,较年初降低0.24个百分点。

  不过,蓝鲸财经注意到,该行单一客户贷款集中度、最大十家客户贷款比例等方面较2017年末均有一定的上升,其中,单一集团客户授信集中度更是连续三年上升。不仅如此,截至2018年末,该行在流动性比例等多个指标较2017年末下降。

  去年营收增长51%

  证监会官网日前披露已在H股上市的广州农商行招股说明书,其显示,2018年,该行营业收入实现高达51%的增长率;实现净利润68.32亿元,较2017年增长15.98%。

  具体来看,该行2018年营业收入为204.03亿元,较2017年增长51.29%;净利润为 68.32 亿元,较 2017 年增长 15.98%。

  对于营收和净利增长较快的原因,该行表示:“主要由于该行2018年同业存单规模降低使得利息支出减少,同时公允价值变动收益和来源于交易性金融资产利息收入的投资收益较2017年大幅提升。”

  在资本充足程度方面,截至2018年末,该行资本充足率、一级资本充足率以及核心一级资本充足率分别为14.28%、10.53%一级10.50%。

  为了补充资本金,该行已有多次行动。2017年年中,该行在港股上市募集了约71.63亿港币的资金用以补充资本金。上市仅一个月后,为充实资本,该行又拟发行100亿人民币二级资本债券。并于3月23日完成发行。此外,该行还在2012年发行了35亿次级债。

  另外,截至 2018年末、2017年末和 2016 年末,该行不良贷款率分别为1.27%、1.51%和 1.81%,满足监管要求。

  贷款集中度升高

  在信用风险方面,虽然该行的不良贷款率呈逐年下降的趋势。但蓝鲸财经发现,2018年末,该行的单一客户贷款集中度、最大十家客户贷款比例等方面较2017年末均有一定的上升。另外,该行在流动性比例等指标较2017年末下降。

  具体来看,2018年末,该行单一集团客户授信集中度、单一客户贷款集中度以及最大十家客户贷款比例分别为9.24%、6.19%以及7.33%,较上年末分别上升了0.63个百分点、0.89个百分点以及0.46个百分点。

  此外,在流动性风险方面,2018年末,该行流动性比例从2017年末的81.77%下降了5.13个百分点至76.64%;流动性覆盖率更是从2017年末的516.07%下降了258.9个百分点至257.17%。

  股权屡遭折价拍卖

  蓝鲸财经发现,广州农商行去年刚正式宣布回归A股计划后,但该行股权在阿里司法拍卖平台上却屡遭折价拍卖出售。

  去年7月下旬,在H股上市一年多的广东省第一大农商行——广州农商行正式宣布回归A股的计划。该行公告称,为进一步拓宽资本补充渠道,完善公司治理结构,提升核心竞争力,该行拟申请首次公开发行A股并上市,并已于董事会会议上通过有关A股发行方案。

  而在该行宣布回A近一个月后,去年8月15日,广东国讯电信连锁经营有限公司拍卖其持有的广州农商行内资股共2.06万股,评估价为9.1万元,最终成交价为7.65万元。此后,在去年10月和11月,持有人广东国讯电信又分别拍卖其持有的广州农商行内资股2.06万股,评估价均为9.1万元,最终成交价只有7.95万元和6.05万元,均低于评估价。

  此外,去年12月21日,广州农商行普通股票120.1万股在阿里司法平台上进入变卖阶段,该标的物评估价为600.5万元,但最终成交价仅有480.4万元,低于评估价约120万元。

  公开资料显示,广州农商行于 2009 年12月 9 日在广州农信联社的基础上,由 727 家法人股东和 28936 名自然人股东以发起设立方式设立的股份有限公司。该行设立以来,先后历经2011年增资和2017年首次公开发行 H 股并在香港联交所上市两次注册资本变动。截至 2018 年末,该行注册资本为98.08亿元。

关键词阅读:广州农商行 贷款集中度 股权折价

责任编辑:申雪娇 RF13056
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