广州农村商业银行股份有限公司（以下简称“广州农商银行” 01551.HK）近日发布2018年年度报告，公司2018年实现营业收入206.67亿元（人民币，下同），同比增长53.33％；实现归属于母公司股东的净利润65.26亿元，同比增长14.32％；经营活动产生的现金流量为92.18亿元，上年同期为43.88亿元。

　　广州农商银行2015年至2017年共进行三次现金分红，金额分别为16.31亿元、16.31亿元、19.62亿元。

　　2018年，广州农商银行资产总额为7632.90亿元，比上年同期增加275.76亿元，其中，客户贷款及垫款净额为3649.68亿元，比上年同期增加792.66亿元；负债总额为7077.09亿元，比上年同期增加204.73亿元，其中，客户存款为5423.35亿元，比上年同期增加536.63亿元。

　　2018年，广州农商银行利息净收入为132.72亿元，同比增长13.49％。其中，利息收入为294.46亿元，同比增长0.89％；利息支出为161.74亿元，同比减少7.53％。

　　2018年，广州农商银行减值损失为59.69亿元，同比增长657.62％。其中，信用减值损失为58.30亿元，其他资产为1.39亿元，同比减少11.31％。

　　广州农商银行年报显示，因新金融工具准则与财务报表相关的披露要求，2018年减值损失包含合并损益表中信用减值损失和其他资产减值损失，2014年至2017年减值损失为资产减值损失。

　　2018年，广州农商银行信用减值损失中，发放贷款和垫款为50.18亿元，拆出资金为15.8万元，按公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款为2.72亿元，金融投资为4.11亿元，其他为1.29亿元。

　　其他资产减值损失中，商誉为1.24亿元，其他为1485.9万元。

　　2018年，广州农商银行不良贷款率为1.27％，同比下降0.24％；拨备覆盖率为276.64％，同比增长89.89％。

　　2018年，广州农商银行客户存款总额为4971.97亿元，上年同期为4491.26亿元。其中，公司存款为2196.96亿元，上年同期为1809.87亿元；个人存款为2207.87亿元，上年同期为2059.24亿元；其他存款为567.14亿元，上年同期为622.15亿元。

　　2018年，广州农商银行贷款和垫款总额3779.89亿元，比上年同期增加839.76亿元，增幅28.56％。其中，公司贷款为2660.39亿元，上年同期为1925.41亿元；个人贷款为1083.54亿元，上年同期为962.52亿元；票据贴现为35.96亿元，上年同期为52.19亿元。

　　2018年，广州农商银行已逾期贷款金额为84.51亿元，上年同期为59.65亿元。其中，逾期至90日（含90日）金额为39.87亿元，上年同期为18.01亿元；逾期90日至1年（含1年）金额为24.64亿元，上年同期为7.83亿元；逾期1年至3年（含3年）金额为9.34亿元上年同期为24.24亿元；逾期3年以上金额为10.65亿元，上年同期为9.57亿元。

　　2018年，广州农商银行资本充足率为14.28％，上年同期为12.00％。其中，核心一级资本充足率为10.50％，上年同期为10.69％；一级资本充足率为10.53％，上年同期为10.72％。

　　2018年，广州农商银行董事及监事薪酬合计为829万元。其中，董事长王继康薪酬合计115万元、副董事长易雪飞薪酬合计115万元。关键管理人员薪金、酬金及福利总额为2428万元。