银保监会官网8月9日发布一项行政处罚信息公开表,中信银行因13项违法违规事实被没收违法所得33.6677万元,罚款2190万元,合计2223.6677万元。
以下为13项违法违规事实:
(一)未按规定提供报表且逾期未改正;
(二)错报、漏报银行业监管统计资料;
(三)未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件;
(四)信息系统控制存在较大安全漏洞,未做到有效的安全控制;
(五)未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业,报送监管数据不真实;
(六)向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件;
(七)重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告;
(八)贷后管理不到位导致贷款资金被挪用;
(九)以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款;
(十)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目;
(十一)投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致;
(十二)购买非保本理财产品签订可提前赎回协议,未准确计量风险加权资产;
(十三)未按规定计提资产支持证券业务的风险加权资产。
行政处罚依据:《银行业监管统计管理暂行办法》(中国银监会令 2004年第6号)第八条、第三十六条,《流动资金贷款管理暂行办法》(中国银行会令 2010年第1号)第九条、第三十九条,《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》(中国银监会令 2004年第3号)第二十二条、第二十五条、第四十二条、第四十四条,《商业银行资本管理办法(试行)》(中国银监会令2012年第1号)第一百七十八条、附件9第二条,《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十七条的规定和相关内控管理和业务审慎经营规则。
关键词阅读:中信银行



- 今日十大热股:中美贸易传来利好,PCB人气爆棚中京电子翻倍,4000亿巨头罕见涨停,8天6板妖股提示风险
- 亚洲最大卫星制造基地“强磁场”效应初显,带动5000亿元产值
- 是供给侧收缩+AI需求共振,存储芯片大幅涨价,量价齐升或将持续到2026年
- 国际巨头持续提价,POE国产替代市场空间巨大
- 公安部等部门出手,加速商用密码领域建设进程
- AI基础设施建设提速,PCB产业链高景气度延续释放
- 覆铜板行业兼具周期性和成长性,AI高景气带来新机遇
- 我国首个海水漂浮式光伏项目建成投用
- 大幅提升能量密度的解决方案,硅基负极已经开始批量应用
- 脑再生科技暴涨122%,盘中多次熔断!国家药监局:配合相关部门出台基于脑机接口技术的医疗器械产品支持政策