金融界首页 > 银行频道 > 中资银行 > 正文

银保监会开今年最大罚单：中信银行因13项违规被罚2223万

1评论 2019-08-09 17:52:47 来源：金融界银行易尚展示大赚16%方法免费分享

　　银保监会官网8月9日发布一项行政处罚信息公开表，中信银行(行情601998,诊股)因13项违法违规事实被没收违法所得33.6677万元，罚款2190万元，合计2223.6677万元。

　　以下为13项违法违规事实：

　　（一）未按规定提供报表且逾期未改正；

　　（二）错报、漏报银行业监管统计资料；

　　（三）未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件；

　　（四）信息系统控制存在较大安全漏洞，未做到有效的安全控制；

　　（五）未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实；

　　（六）向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件；

　　（七）重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告；

　　（八）贷后管理不到位导致贷款资金被挪用；

　　（九）以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款；

　　（十）未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目；

　　（十一）投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致；

　　（十二）购买非保本理财产品签订可提前赎回协议，未准确计量风险加权资产；

　　（十三）未按规定计提资产支持证券业务的风险加权资产。

　　行政处罚依据：《银行业监管统计管理暂行办法》（中国银监会令 2004年第6号）第八条、第三十六条，《流动资金贷款管理暂行办法》（中国银行(行情601988,诊股)会令 2010年第1号）第九条、第三十九条，《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》（中国银监会令 2004年第3号）第二十二条、第二十五条、第四十二条、第四十四条，《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）第一百七十八条、附件9第二条，《中华人民共和国商业银行法》第四十条、第七十四条，《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条、第四十七条的规定和相关内控管理和业务审慎经营规则。