银保监会查处浦发银行、广发银行总行相关责任人员

1评论 2019-10-13 09:28:26 来源:国际金融报 作者:范佳慧 3天狂撸22%利润!

  10月12日,银保监会官网消息称,针对浦发银行(行情600000,诊股)、广发银行在此前两起重大案件中暴露出来的突出问题,近期银保监会依法对时任董事长及高级管理人员进行处罚问责。

  浦发银行成都分行此前发生违规发放贷款案件,浦发银行对该分行授信业务风险状况严重失察,未及时采取有效措施核查整改,同时还存在有关重大审计发现未及时向监管部门报告,关键岗位轮岗制度执行不力等问题。浦发银行分管相关业务的副行长穆矢被处以警告并处罚款30万元。时任董事长吉晓辉、时任行长朱玉辰在管理中存在失职行为,均被处以警告并罚款20万元。

  据了解,去年上半年,浦发银行曾收到两张巨额罚单。

  去年1月19日,原四川银监局披露,浦发银行成都分行为掩盖不良贷款,通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493个空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款,被罚款4.62亿元。原银监会认为,这是一起浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件,浦发银行成都分行存在诸多问题,包括内控严重失效、片面追求业务规模的超高速发展、合规意识淡薄等。

  紧接着,去年5月4日,浦发银行总行也收到了5856万元的罚单。彼时,银保监会列举了浦发银行内控管理严重违反审慎经营规则、存款、理财、票据等19条主要违法违规事实,并给出“罚款5845万元,没收违法所得近11万元,罚没合计近5856万元”的处罚决定。

  而广发银行也曾于2017年12月被原银监会开出“史上最大罚单”:广发银行因惠州分行违规担保“侨兴债”案件被罚没 7.22亿元。

  银保监会称,广发银行2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规,同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下,广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案,影响恶劣。广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为,时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职,均被处以警告。

  “上述两案反映出部分银行保险机构的董事会、高级管理层履职有效性不足,内部控制和风险管理仍需持续强化。”银保监会表示,下一步,银保监会将继续推动银行保险机构持续健全公司治理,强化内部控制机制建设,督促银行保险机构董事会、高级管理层有效、规范履职,全力打好防范化解金融风险攻坚战。

关键词阅读:浦发银行 银保 广发银行 总行 案件

责任编辑:李丽梦 RF13188
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