山东惠民农商行内部管理混乱:有员工参与企业骗贷 还有员工用他人身份骗贷

1评论 2019-10-18 07:49:42 来源:金融界网站 涨停板套利三天赚20%

  本文来源:分支行观察

  被告人任连X辩称,其没有骗取贷款,财务报表及购销合同是银行制作的,银行是明知的,......其辩护人的辩护意见是:财务报表是任连X按照山东惠民农商行经理的意图制作的,任连X只是提供了公章,山东惠民农商行人员对于财务报表及购销合同是否真实是知情的,且参与其中......

  山东惠民农商行内部管理混乱:有员工参与企业骗贷,还有员工用他人身份骗贷

  惠民农商行内部管理混乱,对损失结果的发生有不可推卸的责任。这句话出自山东惠民农商行姜楼支行客户经理X的辩护词。X除个人骗取山东惠民农商行贷款270万元外,还伙同他人骗取贷款30万元,给山东惠民农商行造成损失高达300万元。天网恢恢,崔道X犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币12万元。

  近来,山东惠民农商银行被企业骗贷案件接连浮出水面,山东惠民某服饰有限公司(实控人孙某)、惠民县某棉制品公司(实控人赵某)、山东省惠民县利源煤业有限责任公司、滨州盟威斯林格缸套有限公司、山东亚虎果蔬进出口有限公司、惠民县亚虎果蔬种植专业合作社、惠民县爱依蓝服装有限公司、山东惠民乾元面粉有限责任公司等家企业以虚假产品购销合同和虚假财务报表诈骗贷款9970万元另有员工某、刘某骗取贷款586

  山东惠民农商行内部管理混乱:有员工参与企业骗贷,还有员工用他人身份骗贷

  正如崔道某辩词所言,惠民农商行内部管理混乱骗取贷款案件之多,时间跨度之久,犯罪手段之相同,情节之恶劣,高级管理层对损失结果的发生有不可推卸的责任人民渴望真相

  2015年12月30日中国银监会山东监管局核准山东惠民农村商业银行股份有限公司开业。分支行观察梳理发现,山东惠民农商行成立至今,涉及该行的骗贷案件已判决多起,该行仅收到四张罚单。相关监管部门,比如中国银保监会滨州监管分局、山东省农村信用合作联社滨州办事处的监管职能是否充分发挥作用了呢

  俩员工骗取贷款被判刑,涉李庄支行、姜楼支行

  2019年9月26日,山东省惠民县人民法院(2019)鲁1621刑初266号刑事判决书载明:原山东惠民农村商业银行李庄支行工作人员刘X自2009年8月31日至2013年6月28日多次使用他人信息,编造虚假的贷款用途,在山东惠民农商行辛店支行共贷款286万,全部逾期未偿还,给银行造成特别重大损失,其行为已构成骗取贷款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定,判决被告人刘X犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年二个月,并处罚金人民币十万元;继续追缴被告人刘X违法所得。

  2018年8月21日山东省惠民县人民法院(2018)鲁1621刑初51号刑事判决书载明:崔道X山东惠民农商行姜楼支行(原农信社姜楼分社)客户经理期间,因为其借了不少高利贷,急需用钱,自2011年11月22日至2012年8月12日,利用担任信贷员的便利先后使用人的身份信息,编造虚假的贷款用途,在惠民县农村信用合作联社姜楼分社办理顶名贷款10笔,共计骗取贷款270万元2012年4月11日,崔道X伙同宋光X利用惠民县姜楼镇梨行宋村宋某5的身份信息,在惠民县农村信用合作联社姜楼分社办理顶名贷款一笔30万元(贷款发放后,宋光X使用25万元),给姜楼分社造成损失30万元。至案发逾期未归还,造成山东惠民农商行损失300万元。崔道X以欺骗手段取得银行贷款,给山东惠民农商行造成特别重大损失其行为已构成骗取贷款罪。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定;对被告人宋光国依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第六十七条第一款、第二十五条第一款、第三十七条之规定,判决被告人崔道X犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年,并处罚金人民币十二万元

  继续追缴崔道X违法所得。

  八家企业伪造虚假产品购销合同和虚假财务报表骗贷,银行工作人员参与其中

  据《齐鲁晚报网》报道,2014年至2016年,山东惠民某服饰有限公司多次利用虚假贷款材料骗取山东惠民县农村商业银行贷款900万元,并造成银行损失930万余元。

  惠民警方立案侦查后于2018年1月23日将公司实际控制人孙X刑事拘留,2月5日,孙X被惠民县人民检察院批准逮捕。

  2016年,赵X经营的惠民县某棉制品公司利用虚假贷款材料骗取惠民县农村商业银行贷款1400万元;朱X、孙X经营的山东省惠民县利源煤业有限责任公司利用虚假贷款材料骗取惠民县农村商业银行贷款1200万元。

  2018年4月26日,惠民县公安局依法将涉嫌骗取贷款罪的犯罪嫌疑人赵X、朱X、孙X刑事拘留。

  2015年11月10日,滨州盟威斯林格缸套有限公司使用虚假的财务报表、购销合同向原惠民县农村信用合作联社贷款2000万元。上述贷款尚有本金2000万元未还,截至2017年8月7日拖欠利息296.092万元。

  2016年1月4日,被告人任连x以其经营的惠民县亚虎果蔬种植专业合作社(以下简称亚虎合作社)与惠民县展翼果蔬种植专业合作社(以下简称展翼合作社)签订购买苹果树的虚假购销合同。同年1月19日,任连x提供该虚假购销合同及虚假财务报表等向山东惠民农村商业银行大年陈支行申请贷款500万元。同年1月30日,山东惠民农村商业银行向亚虎合作社发放贷款500万元,借款到期日为2017年1月29日。

  2016年4月20日,被告人任连x以其经营的亚虎合作社与展翼合作社签订购买苹果树的虚假购销合同。同年4月22日,任连x提供该虚假购销合同及虚假财务报表等向惠民农商行大年陈支行申请贷款500万元。同年5月14日,惠民农商行发放此笔贷款500万元,借款到期日为2017年5月13日。

  2016年11月4日,被告人任连x以其经营的山东亚虎果蔬进出口有限公司(以下简称亚虎公司)与山东惠民亚成果蔬进出口有限公司签订购买苹果的虚假购销合同。同年11月18日,任连x提供该虚假购销合同及虚假财务报表等向惠民农商行大年陈支行申请贷款1070万元。同年12月6日,惠民农商行发放此笔贷款1070万元,借款到期日为2017年12月5日。2018年3月31日,惠民农商行与亚虎公司就该笔借款签订借新还旧流动资金借款合同,借款期限至2019年3月18日。

  综上,亚虎合作社骗取贷款共1000万元,亚虎公司骗取贷款1070万元。截至2018年11月9日,亚虎合作社共拖欠贷款本金999.98万元,拖欠利息100.2万元。另亚虎公司偿还贷款本金1万元。

  山东省惠民县人民法院依法判决:被告单位山东亚虎果蔬进出口有限公司犯骗取贷款罪,判处罚金人民币二十二万元;被告单位惠民县亚虎果蔬种植专业合作社犯骗取贷款罪,判处罚金人民币二十万元;

  被告人任连X犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币十五万元;继续追缴被告单位山东亚虎果蔬进出口有限公司、惠民县亚虎果蔬种植专业合作社违法所得。

  2016年2月4日,惠民县爱依蓝服装有限公司法定代表人王泽X以虚假贷款理由,利用虚假的财务报表和产品购销合同,以惠民县爱依蓝服装有限公司的名义从山东惠民农村商业银行办理贷款1300万元,期限一年,贷款到期后逾期未还。截止2018年9月4日,尚欠本金1297.4万元,尚欠利息339.85万元,共计1637.25万元。该公司以欺骗手段取得银行贷款1300万元,情节特别严重,其行为已构成骗取贷款罪。

  山东省惠民县人民法院依法判决:被告单位惠民县爱依蓝服装有限公司犯骗取贷款罪,判处罚金人民币三十五万元;被告人王泽X犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年六个月,并处罚金人民币十五万元。与原判有期徒刑三年并罚,决定执行有期徒刑五年,并处罚金人民币十五万元;继续追缴被告单位惠民县爱依蓝服装有限公司违法所得。

  2016年6月14日至2016年11月17日,山东惠民乾元面粉有限责任公司法定代表人董X利用虚假的产品购销合同和虚假财务报表,以山东惠民乾元面粉有限责任公司名义从山东惠民农村商业银行石庙支行办理贷款三笔共计1100万元,2017年上述三笔1100万元贷款到期后逾期未还。截至2018年9月27日,该公司还欠山东惠民农村商业银行贷款本金1100万元未还,造成金融机构特别重大损失,其行为构成骗取贷款罪。

  山东省惠民县人民法院依法判决:被告山东惠民乾元面粉有限责任公司犯骗取贷款罪,判处罚金人民币三十万元;被告人董X犯骗取贷款罪,判处有期徒刑三年十个月,并处罚金人民币十三万元;继续追缴被告单位山东惠民乾元面粉有限责任公司违法所得。

  四张罚单详情如下:

  山东惠民农商行内部管理混乱:有员工参与企业骗贷,还有员工用他人身份骗贷

  山东惠民农商行内部管理混乱:有员工参与企业骗贷,还有员工用他人身份骗贷

  山东惠民农商行内部管理混乱:有员工参与企业骗贷,还有员工用他人身份骗贷

  山东惠民农商行内部管理混乱:有员工参与企业骗贷,还有员工用他人身份骗贷

  来源为金融界银行频道的作品,均为版权作品,未经书面授权禁止任何媒体转载,否则视为侵权!

关键词阅读:山东 惠民农商行

责任编辑:葛文静 RF11049
快来分享:
评论 已有 0 条评论
精彩推荐
为1.8亿贷款商人陪银行行长玩夜场还送金条 获刑一年三个月

2019-11-13 07:46:54来源:每日经济新闻

银保监会回应两家银行集中取款事件:纯属造谣生事

2019-11-13 07:54:12来源:中国证券网

银保监会:在运营的427家网贷年底前完成分类处置路径

2019-11-13 07:57:02来源:上海证券报

资金交易圈“白名单” 债券交易员终于轻松了

2019-11-13 07:45:18来源:中国证券报

"宽松潮"下全球货币政策面临两难困局

2019-11-13 07:58:16来源:金融时报

央行发布2018反洗钱报告:去年罚款金额合计1.66亿

2019-11-12 09:20:44来源:每日经济新闻

征信莫名其妙被查询?次数过多可能影响银行信贷审批

2019-11-13 14:22:01来源:每日经济新闻

广发理财子公司或“落子”上海

2019-11-13 08:00:23来源:中国证券报

央行主管报纸:10月信贷增速放缓结构持续好转

2019-11-13 07:59:07来源:金融时报

货币政策应加大逆周期调节力度 保持流动性合理充裕

2019-11-13 07:50:39来源:中国证券报

银保监会:中小银行风险水平处于下降趋势

2019-11-13 07:47:30来源:证券时报

西南地区理财发行收益双双下跌 农村金融机构净值转型加快

2019-11-12 13:59:28来源:金融界网站

渣打银行叶继蔚:开放+合作 百年银行的科技与创新之路

2019-11-12 13:42:29来源:金融界网站

22家上市银行破净 年内8家银行触发稳定股价措施条件

2019-11-12 09:19:31来源:每日经济新闻

又逢解禁:上海银行股价会不会二度出现“黄金坑”?

2019-11-11 18:02:55来源:愉见财经

九江银行积极开展绿色金融业务创新

2019-11-11 11:21:00来源:金融时报-中国金融新闻网

33家上市银行最新存贷款排名:6张图看懂170万亿资产分布

2019-11-08 09:09:37来源:面包财经

更多>> 以下为您的最近访问股
理财产品快速查询
实时热点