刘道百：高净值客户对财富管理需求开始转向保值传承
1评论 2019-12-05 20:58:45 来源：金融界网站 如何判断星期六买点？
金融界网站12月5日讯 第四届智能金融国际论坛暨2019金融界“领航中国”年度盛典在北京盛大召开，逾千位精英学者、数百家金融机构共同聚首，探讨中国和世界的“大变局、大视野、大未来”。 在下午的平行论坛银行专场上，兴业银行(601166,诊股)私人银行部总经理助理刘道百发表了演讲。
“目前科技还没有攻破的一个领域是以客户为中心的个性化服务，私人银行就是属于这样的一种领域。私人银行客户会更多关注服务的内容，将来运用科技能为用户提供一个便利性的服务。”刘道百表示。
刘道百介绍，私人银行为客户提供的服务包括传统的一些金融服务，也包括一些个性化的针对性的，比如说针对客户的财富规划，以及财富管理，还包括非金融的一些服务，像法律，税务，教育，健康都是向客户提供的一些服务内容。从客户和服务的角度来看的话，私人银行定义为一个平台为客户提供服务的平台，作为银行系的私人银行，我们把它看作是一个集团各种资源的一个平台，我们会把投行的各种资源，资管的各种资源，财富管理的各种资源都汇聚在这个平台里面，作为我们向客户服务的各种内容，我们也需要把社会上外部的资源，从客户需求的角度，汇聚在这个平台上去，比如说法律咨询，税务咨询，教育医疗等等，与私人银行客户需求紧密相关联的金融以及非金融服务，也包括各种投资的产品，我们都把它挑选出来，放在这个平台上面去，来为客户提供服务。
他提到财富管理的目的为财富的增值，保值，保障与传承，增值仍然是客户最主要的一个需求，调查显示， 2015年前超过50%的客户会把增值放在第一个目标，但是2015年以后这个数值开始下降到50%以下，也就是说客户开始关注财富的保值传承与保障，这些需求开始慢慢成为客户非常重要的一个考虑点，这也体现出了私人银行开始慢慢的成为客户所需要一种服务模式。这也体现出随着经济发展速度下台阶，客户它更多的关注从以前的谁挣钱更快，更多，到现在的开始考虑我今天的财富明天还会不会是我的财富，所以说保值传承开始成为一个重要的目标。这个时候私人银行开始能够慢慢的发挥作用。
来源为金融界银行频道的作品，均为版权作品，未经书面授权禁止任何媒体转载，否则视为侵权！
银行频道相关新闻
-
15家上市银行公布2019业绩快报：8成净利两位数增长
2020-01-22 10:20:07来源：国际金融报
-
2天领41张罚单！从总行到11家支行通通被罚 董事长长期空缺
2020-01-22 11:37:47来源：券商中国
-
老板骗贷被判无期 7家银行17次“中计”损失2.5亿
2020-01-22 11:32:43来源：每日经济新闻
-
撤站后高速通行费上涨？推广ETC要把好事办好
2020-01-23 09:34:44来源：经济日报
-
银行理财有望带来1400亿元增量资金 会投向哪里？
2020-01-22 11:34:59来源：上海证券报
-
新网银行向美利车金融提供149亿贷款？回应称：不实
2020-01-22 11:19:30来源：每日经济新闻
-
“无故代扣”屡禁不止 支付机构责任几何？
2020-01-22 11:18:37来源：北京商报
-
央行刚辟谣降准就来了碗特麻辣粉 透露什么信号？
2019-04-25 08:10:33来源：上海证券报
