银行资本补充需求迫切:永续债发行主体继续扩围 更多方式待探索

1评论 2020-02-28 16:58:53 来源:财联社 作者:李愿 游资是怎么抓涨停的?

  去年以来,为支持银行加大对民营企业、小微企业的支持力度,监管部门创新推出无固定期限资本债券(永续债)为银行补充资本。数据显示,2019年全年15家银行共发行永续债5696亿元。

  面对疫情新形势,银行业需要更大力度支持受疫情影响行业、相关企业,由此带来的资本补充需求更加强烈。“银行资金成本得到很大缓解,但还面临一个约束,就是资金本。”日前央行副行长刘国强在国新办发布会上直陈。

  据财联社记者统计,今年以来,已有2家银行完成永续债发行,6家银行获批发行永续债,且其中4家为本周获批发行,同时还有至少包括招商银行(行情600036,诊股)(600036,股吧)、光大银行(行情601818,诊股)(601818,股吧)、兴业银行(行情601166,诊股)(601166,股吧)等在发行准备过程中,农业银行(行情601288,诊股)、交通银行(行情601328,诊股)等披露了新的发行计划。从银行类型看,非上市、中小型、中西部成近期获批重点。

  “要引导金融机构加大对小微企业信贷支持力度,鼓励银行开展多种方式补充资本,探索创新银行补资本的工具。”刘国强表示。

  资本补充需求迫切

  疫情爆发以来,银行业通过多种方式加大支持对受疫情影响行业、相关企业的支持。就信贷支持而言,数据显示,截至2月26日,银行机构为抗击疫情提供的信贷支持已经超过9535亿元。

  2月25日,国务院会议决定,国有大型银行今年上半年普惠型小微企业贷款余额同比增速要力争不低于30%,而在去年12月12日的国务院会议上,这一增速目标为全年20%。这意味着,至少今年上半年五家大型银行需要更大力度发放小微企业贷款。

  “我们给银行大量的低成本资金,中小银行的流动性,还有流动性的成本,都得到了很大缓解,但是银行要贷款,还有一个约束,就是它的资本金。”2月27日,刘国强在国新办发布会上表示,下一阶段要根据银行贷款增长的需要,加大对中小银行补资本方面的政策支持,提升银行整体信贷投放能力。

  银保监会首席风险官兼办公厅主任、新闻发言人肖远企同一发布会上也表示,今后要加强对中小银行的支持,包括资本补充方面开绿色通道,在引进新的战略投资者方面加快速度,其他各个部门和地方政府也会采取相应的措施来支持。

  “当前,银行加大对实体经济的信贷支持需要有资本金,化解风险也要有资本金,而银行资本补充渠道少、 难点多、进展慢,存在较大资本缺口。”日前,央行在《2019年四季度货币政策执行报告》中表示。

  东方金诚近日发布的研究报告显示,短期来看,本次疫情对中小银行盈利能力、资产质量和业务经营形成较大的负面冲击,一定程度上影响其资本充足性水平。“从主要疫区91家样本银行数据来看,资本充足性安全边界不足1.5%的银行有11家,包括湖北、安徽、河南以及部分浙江地区银行。”

  永续债发行主体扩围

  对银行而言,资本补充方式主要包括内源性和外源性两种渠道,内源性渠道主要指银行通过留存盈余转增资本金;外源性渠道包括上市、增资扩股、优先股、永续债、二级资本债等。

  事实上,近期监管部门已经加快了银行永续债等债券发行申请的批复。银保监会网站显示,今年以来,包括华融湘江银行、东莞银行、江苏银行(行情600919,诊股)、湖州银行、桂林银行、北部湾银行获批发行永续债,其中后四家均为本周内批复。同时还有较多银行已获批复,发行仍在准备过程中。

  具体来看,获批发行永续债的银行逐步从上市银行到非上市银行、从大型银行逐步到中小银行、从东部地区银行逐步到中西部地区银行。

  “部分样本银行同时面临盈利能力弱、资产质量差的问题,内源性资本积累能力弱,且市场融资能力不足,增资扩股无望。”东方金诚报告称。这意味着这些银行需要其他资本补充渠道。

  “健全可持续的资本补充体制机制,推动银行通过发行永续债等方式多渠道补充资本,拓宽永续债投资主体,分散风险。重点支持中小银行补充资本,提升银行服务实体经济和防范化解金融风险的能力,防范社会信用收缩风险。”央行在《2019年四季度货币政策执行报告》谈及下一阶段的政策思路时表示。

关键词阅读:资本充足性 银行 银行资本

责任编辑:申雪娇 RF13056
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