南京银行这两天比较“心塞”,江苏省内总共设14家分行,短短两天时间,竟有11家被罚。
6月4日,江苏各地的银保监分局针对南京银行一口气开出12张罚单,时隔一天,又开出9张罚单,共计21张罚单,合计罚款金额超1400万元。
据统计,在这21张罚单中,有12张的受罚对象是南京银行在江苏的11家分行,分别涉及常州分行、淮安分行、连云港分行、泰州分行、无锡分行、宿迁分行、盐城分行、扬州分行、镇江分行、南通分行和江北新区分行。有1张受罚对象是南京银行总行,1张涉及大厂支行,其余7张的受罚对象是个人。
从上述处罚信息来看,南京银行被处罚的绝大部分案由都与其理财、票据和信贷违规问题相关。
其中,南京银行盐城分行收到2张罚单,其余均为一张,案由分别是:2018年12月10日,南京银行盐城分行因未监督贷款资金按约定用途使用被罚款45万元;2019年12月9日,南京银行盐城分行因信贷资产不洁净转让被罚款35万元。南京银行盐城分行的主要负责人是印建军。
此外,南京银行总行被没收违法所得137701元,处以人民币610万元罚款,被罚金额最多。江苏银保监局还列出其13宗罪,具体包括:
1.未将部分银行承担风险的业务纳入统一授信管理;
2.同业投资资金违规用于支付土地出让金;
3.同业投资资金违规用于上市公司定向增发;
4.同业投资资金违规用于土地储备开发;
5.违规为第三方金融机构同业投资业务提供信用担保;
6.理财产品之间相互调节收益;
7.理财资金投资非标债权资产总额超过规定上限;
8.面向一般个人客户销售的理财产品违规投资权益类资产;
9.理财资金与自营资金未充分隔离;
10.理财投资非标业务未比照自营贷款管理;
11.关联方管理不全面;
12.违规向关系人发放信用贷款;
13.债券投资操作不规范。
事实上,南京银行因涉及信贷问题违规而被重罚已不是首次。2019年,南京银行就因各种信贷违规而收到银保监会11张罚单,被罚金额累计超777万元。而南京此次两天所领的罚单数量和罚没总额,一举超出了2019年全年的罚单数与累计罚金。





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