贵阳银行因7项业务操作违规 总计被罚260万

　　6月30日，贵州银保监局公布了对于贵阳银行(行情601997,诊股)股份有限公司的行政处罚，该行的法定代表人是张正海。

　　处罚信息显示，贵阳银行因向关系人发放信用贷款，贵州银保监局根据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条，罚款五十万元；

　　因重要岗位轮岗执行不到位，贵州银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款二十万元；

　　因理财资金借助通道发放委托贷款，部分资金被挪用于兑付融资人发行的私募债、从部分理财产品中提取投资风险互换金，用于调节收益，刚性兑付，贵州银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款五十万元；

　　因以贷还贷、掩盖不良，贷款五级分类不准确，贵州银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款三十万元；

　　因理财资金投资本行信贷资产收益权，贵州银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款二十万元；

　　因代为履职超过规定期限，股东出质银行股份未向董事会备案，违规为环保排放不达标、严重污染环境企业提供授信，贵州银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款六十万元；

　　因以自有资金借道发放信托贷款，大部分用于置换表内信贷资产及承接类信贷资产隐匿不良，贵州银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，罚款三十万元；

　　员工张志因是贵阳银行理财资金借助通道发放委托贷款，部分资金被挪用于兑付融资人发行的私募债、从部分理财产品中提取投资风险互换金，用于调节收益，刚性兑付的直接责任人，贵州银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，罚款十万元。

　　员工邓勇因对贵阳银行以贷还贷、掩盖不良，贷款五级分类不准确负有领导责任，贵州银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，罚款五万元。

　　员工欧阳晓霞因是贵阳银行以贷还贷、掩盖不良，贷款五级分类不准确的直接责任人，贵州银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，罚款五万元。

　　天眼查资料显示，贵阳银行股份有限公司于1997年4月，注册资本321802.866万，实缴资本321802.866万，公司参保人数6166人。公司年报显示，公司资产总额560,399,290千元，较期初上升11.34%，客户存款合计337,582,433。

　　《中华人民共和国商业银行法》第七十四条规定商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经批准设立分支机构的；

　　（二）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；

　　（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；

　　（四）出租、出借经营许可证的；

　　（五）未经批准买卖、代理买卖外汇的；

　　（六）未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；

　　（七）违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；

　　（八）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；

　　（二）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；

　　（三）提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；

　　（四）未按照规定进行信息披露的；

　　（五）严重违反审慎经营规则的；

　　（六）拒绝执行本法第三十七条规定的措施的

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施：

　　（一）责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；

　　（二）银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；

　　（三）取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。

　　以下为处罚信息原文：

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（贵阳银行股份有限公司）

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（贵阳银行股份有限公司）

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（贵阳银行股份有限公司）

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（贵阳银行股份有限公司）

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（贵阳银行股份有限公司）

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（张志）

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（贵阳银行股份有限公司）

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（贵阳银行股份有限公司）

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（邓勇）

　　贵州银保监局机关行政处罚信息公开表

　　（欧阳晓霞）