某农商行董事为恶势力集团首要分子被判20年

1评论 2020-10-09 09:32:35 来源:分支行观察 做多唯一突破口

  外行看热闹,内行看门道。安徽太和农商行两法人股东同而不同。相同的都是医药企业,都行贿原县委书记肖军,都虚开增值税专票;不同的是肖庆云领导恶势力集团被判刑20年,罚金4000万,退赔税款7.8亿......

  据琅琊法院(微信号langyafayuan)消息,9月29日,安徽省滁州市琅琊区人民法院一审公开宣判一起恶势力犯罪集团案。经审理查明,自2010年以来,被告人肖庆云、肖伟、肖克银、肖雷(另案处理)纠集在一起,形成以肖庆云为首要分子,肖伟、肖克银、肖雷为成员的恶势力犯罪集团。该犯罪集团在安徽省凤台县、太和县多次有组织地实施暴力犯罪,为非作恶、称霸一方,造成较为恶劣的社会影响。期间,肖庆云为强迫情人黄某某回心转意,指使手下到黄某某家中以及黄某某父母经营的店铺内打砸、枪击黄某某父亲。肖伟等人在太和县庆云沪皖大市场内寻衅滋事、殴打辱骂项目承包人,警察到场处理纠纷时,肖庆云当着办案民警的面辱骂承包人并让其下跪道歉,还与手下一同殴打承包人,更明目张胆的辱骂执行公务的民警。

  肖庆云为安徽东方民生药业有限公司的法定代表人,其或通过他人让多家公司在无真实货物交易的情况下,向安徽东方民生药业有限公司虚开增值税专用发票用于抵扣税款。除补缴和作进项税转出的部分,安徽东方民生药业有限公司接受他人为其虚开的增值税专用发票,给国家造成增值税款损失共计784141530.99元。

  被告单位安徽东方民生药业有限公司犯虚开增值税专用发票罪,被判处罚金人民币4000万元,责令退赔给国家造成的增值税款损失7.84亿余元;被告人肖庆云作为恶势力犯罪集团纠集者,犯虚开增值税专用发票罪、寻衅滋事罪、强迫交易罪、故意伤害罪,数罪并罚,被判处有期徒刑二十年,并处罚金人民币10万元。

  肖庆云恶行累累,为赚取不义之财曾多次行贿政府官员,包括行贿阜阳市颍州区国税局局长方伟8万元、行贿原太和县委书记肖军价值76.397万元住房一套。

  某农商行董事为恶势力集团首要分子被判20年

  两股东行贿实锤

  2020年3月5日,池州市中级人民法院开庭审理原太和县委书记肖军受贿一案。庭审中,肖军供认肖庆云行贿住房一套,王军行贿26万元和一副刘大为的字画。

  王军,安徽华源医药集团股份有限公司董事长。为获得肖军对华源公司的支持及本人、家人的职务提拔,王军行贿肖军人民币26万元和一副刘大为的字画。

  据中国网报道,华源医药公司此前还牵涉多起虚开发票案及受贿案,本文仅摘取一二。更多信息参见安徽华源医药再涉虚开增值税发票案 董事长王军被曝行贿26万元

  安徽华源医药集团股份有限公司(原名“安徽华源医药股份有限公司”)卷入一起虚开增值税专用发票案。《燕保林、陆同润虚开增值税专用发票、用于骗取出口退税、抵扣税款发票二审刑事裁定书》显示,2014年被告人燕保林通过阜阳的桑某联系,在无真实货物进出的情况下,以票面额11%的价格从安徽华源医药股份有限公司购买7张增值税专用发票,价税合计442.94786万元、税额75.30114万元,由永茂医药公司在税务机关认证抵扣。

  据中国裁判文书网披露的《石某受贿一审刑事判决书》显示,2016年1月至2019年2月,刘某1代表安徽华源医药股份有限公司向七台河市人民医院销售药品,为取得关照,多次送给石某好处费共计8万元人民币。

  关联交易混乱

  截至2019年12月末,安徽太和农商行资产总额194.49亿元,实现营业收入7.81亿元,利润总额2.56亿元,净利润1.56亿元,资本充足率13.39%,核心一级资本充足率11.45%,拨备覆盖率353.17%,不良贷款率2.05%,不良贷款余额2.47亿元。

  截至2019年底,太和农商行股本金总额82764.90万元,其中法人股63951.53万股,占比为77.27%;自然人股18813.37万股,占比为22.73%。前十大法人股东持股及比例分别为安徽华源医药集团股份有限公司持股8215.1643万元,占比为9.93%,安徽东方民生药业有限公司持股8215.1643万元,占比为9.93%,安徽徽创地产集团有限公司持股8215.1643万元,占比为9.93%,太和县西城建设有限公司持股8215.1643万元,占比为9.93%,太和县工业投资有限公司持股8215.1643万元,占比为9.93%,亳州药都农村商业银行持股5476.7761万元,占比为6.62%,阜阳颍泉农村商业银行持股4107.5821万元,占比为4.96%,太和县众意商贸有限公司持股3998.0466万元,占比为4.83%,太和县冠丰商贸有限公司持股3499.6599万元,占比为4.23%,平舆三鑫置业有限公司持股2738.3881万元,占比为3.31%。

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  截至2019年12月末,平舆三鑫置业有限公司向临泉农村商业银行出质太和农商行2402万股股权,安徽东方民生药业有限公司所持全部股权因肖庆云个人原因,被滁州公安局通知冻结。

  截至2019年12月末,安徽太和农商行资本净额为153168.72万元,关联方贷款余额为18647.55万元,其中重大关联交易3户,分别是:安徽华源医药股份有限公司用信6000万元,上海华源安徽仁济制药有限公司用信5500万元,康中原(华源公司总经理)授信2900万元。(本节内容来源:太和农商行官网《太和农村商业银行2019年度信息披露报告》)

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  而安徽太和农商行通过中国货币网发布的《安徽太和农村商业银行股份有限公司2019年年度报告(1)》则是另一个版本。重要关联方交易仅有四笔,最小一笔是太和县工业投资有限公司贷款余额15.6万元,与华源医药公司的关联交易贷款余额则只有9300万元。

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  截至2018年末,安徽太和农商行行资本净额为141286.06万元,关联方贷款余额为15208.22万元,其中重大关联交易2户,分别是:安徽华源医药股份有限公司贷款余额6000万元,上海华源安徽仁济制药有限公司贷款余额6000万元。(选自太和农商行官网《太和农村商业银行2018年度信息披露报告》)

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  与中国货币网发布的《安徽太和农村商业银行股份有限公司2018年年度报告》数据吻合。

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  难能可贵的是,合肥德创会计师事务所除了《审计报告》之外,还向安徽太和农商行“赠送”了《管理建议书》,直指太和农商行存在的两大不足:一是该行信息交流机制不畅,尚未建立起自动、高效、规范的风控系统;二是该行内部管理架构存在不足,亟须完善公司治理机制,构建有效的组织架构,明晰各部门工作职责。

  那么连续获得太和农商行巨额贷款支持的安徽华源医药集团股份有限公司怎么样?

  国家药监局关于25批次药品不符合规定的通告中指出,经深圳市药品检验研究院检验,标示生产企业和检品来源均为上海华源安徽仁济制药有限公司的氨咖黄敏胶囊(批号:191102)不符合规定,不符合规定项目为[检查](需氧菌总数)。

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  据中国网报道,安徽华源医药集团股份有限公司仅2019年就有14次销售假劣药受罚的记录。

  2018年至今,安徽华源医药集团股份有限公司24次受罚,违法行为涉及生产销售劣(假)药,销售侵权乳膏等;2015年至今上海华源安徽仁济制药有限公司4次因生产(或销售)劣药受罚,主要涉阿莫西林颗粒、藻酸双酯钠片、诺氟沙星等药品。

  综上,华源医药制劣售假、行贿、虚开发票偷逃税款,劣迹斑斑却屡获贷款支持,振聋发聩也枉然。

  或冒名贷款或变更贷款用途

  2020年7月13日,东方金诚国际信用评估有限公司出具《安徽太和农村商业银行股份有限公司主体及“18太和农商二级01”2020年跟踪评级报告》。

  报告显示,截至2019年末,太和农商行单户贷款3000万以上贷款共计55户,贷款余额合计25.39亿元,前十大贷款余额7.03亿元,其中2笔共计1.7亿元贷款为异地贷款,贷款客户为河北京顺建筑工程有限公司贷款余额8500万元,随州市创建土石方工程有限公司贷款余额8500万元;3笔共计1.83亿元贷款为医药代表贷款,贷款客户石磊贷款余额6300万元,吕超刚贷款余额6000万元,王自强贷款余额6000万元。

  两笔异地贷款可疑之处很多,诸位可尝试解析,分支行观察感兴趣的是个人(医药代表)贷款。

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  而《2018年第一期安徽太和农村商业银行股份有限公司二级资本债券募集说明书》披露,截至2017年末,太和农商行前十大贷款客户中有四位自然人,分别是石磊贷款余额6000万元,张骞贷款余额5000万元,王俊峰贷款余额5000万元,齐贯明贷款余额5000万元。

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  那么,背负巨额贷款的石磊、张骞、王俊峰、齐贯明都是什么情况呢?

  石磊,男,汉族,未婚,身份证号34212319881XXXXX58,户籍地址安徽省太和县城关镇镜湖中路XXX户。现在安徽华源医药公司经营医药。

  张骞,女,汉族,已婚,身份证号34122219890XXXXX21,户籍地址合肥市蜀山区潜山路382号学生集体户,现住太和县城关镇镜湖西路南侧二巷X户,申请人现从事医药经营。联系电话:159568XXX77。其家庭资产约7,000.00万元,目前申请人张骞在太和农商行有借款5,000.00万元,在其他机构有借款1,000.00 万元左右。申请人借款用途主要为扩大经营规模,因流动资金不足,向发行人申请贷款,授信期限五年,单笔最长期限不超过1年,截至目前,贷款余额 5,000.00 万元。

  “张骞+电话号码”组合查询,可知张骞任职于晶宫集团多家公司,2014年还在晶宫集团迎新春联欢会暨员工表彰大会上表演现代舞《叩叩》。张骞从事医药经营,有待考证。

  王俊峰,男,汉族,已婚,身份证34122219821XXXXX18,户籍地址安徽省太和县城关镇XXX7号。主要经营以下内容:1、在华源医药公司经营医药;2、在沙河东路经营玫瑰酒店;3、承包通化中辰药业的生产车间加工,生产销售该公司的产品。王峻峰在太和农商行授信5,000.00 万元。一笔贷款2017年2月18日3,000.00 万,另一笔2017年8月8日2,000.00万,抵押房产位于合肥市庐阳区阜阳北路1245号(没找到),该房产地理位置较好,变相能力强。该户经营一切正常,第一还款来源有自有流动资金和经营利润,该户每月销售金额1,500.00 万左右。

  太和农商行针对前十大贷款客户集中度高的问题,为切实防范可能产生的金融风险,经营管理层积极采取多项措施降低和分散风险,尤其是对2016年底前十大贷款客户如朱春辉、刘万春吕超刚等采取提前还款。

  2017年底,吕超刚提前还款,2019年底,吕超刚贷款余额6000万元。个中原因,不言自明。

  分支行观察不敢说石磊、张骞、王俊峰的贷款不合法不合规,只分析齐贯明。

  齐贯明,男,汉族,已婚,身份证号码是:34122219811XXXXX91,户籍地址太和县城关镇镜湖西路X号X户。齐贯明目前从事医药经营,齐贯明家庭资产约 9,000.00 万元,目前齐贯明在太和农商行处借款5,000.00万元,在其他金融机构有借款2,500.00(万)左右。借款用途主要为扩大经营规模,因流动资金不足,向太和农商行申请贷款,授信期限五年,单笔最长期限不超过1 年,截至目前,贷款余额 5,000.00 万元。

  经搜索、查证,齐贯明经营一家五金建材店,主要经营电源开关、电线、线及灯泡等,家庭资产没有9000万元。家庭资产没有9000万元。家庭资产没有9000万元。

  如果齐贯明知道自己有9000万资产,绝不会来来回回跑法院只为了54378元货款,更不会朋友圈感叹“这个地方真不想来”

  某农商行董事为恶势力集团首要分子被判20年

  鉴于医药代表不能再承担药品销售任务,太和农商行计划逐步将医药代表的个人经营性贷款转为公司贷款。请问太和农商行如何把个人经营性贷款转为公司贷款?上述几位都在哪家医药公司任职?转换后,贵行的贷款集中度指标又会是怎样呢?

  候任董事、行长任职资格被否

  东方金诚出具的信用评级报告表示,跟踪期内太和农商行管理层、核心技术团队人员均未出现重大调整。

  事实上,太和农商行董监高发生多项变动。因工作原因,李文堂请辞董事职务且不再担任行长,宋家华辞任职工监事及监事长,杨林、刘一丁不再担任副行长;补选王志峰为职工监事、监事长、纪委书记,刘保贵、李庆磊担任副行长,任职资格获阜阳银保监分局批准;省联社推荐刘焕民同志担任太和农商行党委副书记、行长,董事会议补选刘焕民为第二届董事会董事。

  2019年12月13日,中国银保监会阜阳监管分局下发阜银保监复〔2019〕166号文件,经审核,刘焕民不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第九十七条第四款规定的条件,不予核准刘焕民安徽太和农村商业银行股份有限公司董事、行长资格。

  太和农商行2019年报披露,刘焕民任党委副书记,分管人力资源部、合规与风险管理部、资产管理部,负责团委工作。

  某农商行董事为恶势力集团首要分子被判20年

  2017年6月19日,中国银监会阜阳监管分局发布阜银监罚决字〔2017〕5号行政处罚信息公开表,显示阜阳颍上农村商业银行流动资金贷款违规用于固定资产投资项目,违反了《流动资金贷款管理暂行办法》第九条第二款和《关于加强商业性房地产信贷管理的通知》(银发〔2007〕359号)第一条第二款,阜阳监管分局依据《银行业监督管理法》第四十八条第二项,对负有主要领导责任的副行长刘焕民处以警告。

关键词阅读:农商行董事 恶势力集团 银监会

责任编辑:申雪娇 RF13056
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