跨境赌博大案细节曝光 央行:不出租、出借、出售、购买银行账户

1评论 2020-10-19 13:39:07 来源:中国证券报-中证网 龙头股,这样抓!

  特大跨境犯罪团伙利用跑分平台为跨境赌博转移资金,涉案资金流水超300亿元!

  今年6月,中国人民银行南宁中心支行指导北海市中心支行协助北海市公安局破获“4.09”跨境赌博案件。截至7月22日,警方共抓获犯罪嫌疑人90名,现场扣押银行卡770张、现金152万元,缴获POS机6台、电脑58台、手机627部、手机卡471张、工商营业执照及对公账户47套等涉案物品,冻结银行账户、支付账户2400个,冻结金额5.94亿元,关停跑分平台1个、铲除渠道商17个。

  大量案件细节近日曝光。

  通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算

  “4.09”跨境赌博是一起典型的通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算案件。

  跑分平台是如何运作的呢?

  中证君了解到,当赌客登录境外赌博平台充值赌资时,境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台,平台注册会员采取类似网约车的方式进行抢单。

  会员抢单成功后,赌博平台前端便会显示对应的支付二维码,赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员,随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台。

  跑分平台按照赌资结算额的1%-1.8%给予平台注册会员佣金提成。成为跑分平台注册会员需要上传本人的支付二维码,并向跑分平台充值押金(一般不超过5万元),押金价值等同于抢单的金额上限。

  境外赌博平台通过国内支付账户将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户,赌资通过多层银行账户划转后,被归集到少数银行账户,最终由地下钱庄通过黄金买卖等手段完成“洗白”。

  在破案过程中,人民银行南宁中心支行高度重视,积极指导北海市中心支行运用情报会商机制,与公安机关进行多次会商,为公安机关提供可疑线索研判、涉案账户查询、冻结及扣划等工作支持;指导银行机构向公安机关移送对公账户开户信息,分析涉案账户资金交易流向特征,排查与涉案跑分平台有关的交易及客户信息,利用现金冠字号技术追捕犯罪嫌疑人,提供重要信息资源。7月10日,在人民银行北海市中心支行的推动下,“4.09”跨境赌博案以广义洗钱罪进行起诉。

  跨境赌博花样多、隐蔽性强

  赌博百害而无一益,大量赌资通过“地下钱庄”和非法支付平台流至境外,这其中有哪些套路呢?

  据人民银行总结,部分犯罪团伙在境内雇佣代理人招揽大量赌客赴境外赌场违法开展线下赌博活动,赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资,再将赌资汇划至赌场提供的个人银行卡,最终赌资流入境外赌博集团。

  跨境赌博团伙犯罪手段花样极多,隐蔽性极强:

  (一)招揽赌客环节。赌场在境内雇佣代理人,代理人负责招揽境内赌客。赌场为代理人开设代理账户(赌场内部账户),并授信相应额度供赌客换取赌博筹码。

  (二)赌客赌博环节。赌客在代理人处换取筹码进行赌博。赌场代理人使用境内银行卡与赌客结算赌资,无需在赌场结算。赌场按照筹码量的一定比例支付代理人佣金。

  (三)赌资结算环节。跨境赌博团伙使用大量收购或租用、借用的银行账户、支付账户层层分散转移赌资,躲避资金交易监管,增加警方侦查难度。

  出租、出借账户等行为违法违规

  “4.09”跨境赌博案中,不法分子利用购买来的对公账户、银行卡、收款二维码等各类具有收款、付款、转账等功能的实名账户转移非法资金。

  人民银行提醒,出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为,影响单位或个人信用记录,且需要承担相应的法律责任。对公安认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人,银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,3年内不得为其新开立账户。

  与此同时,社会公众也要增强风险意识,避免成为网络赌博的受害者或帮凶!

  注意:

  1.不出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户。

  3. 保护好单位商业秘密和个人隐私信息,妥善保管好营业执照、开户许可证、公司公章、身份证件、银行卡、网银U盾、手机等。

  4. 合理设置银行账户或支付账户等交易限额,防范资金风险。

  5. 不要组织或参与网络赌博,避免受到法律制裁。

  6. 自觉参与对网络赌博的社会监督,发现赌博网站及出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户等涉嫌违法犯罪行为的,应立即向公安机关举报;发现银行或非银行支付机构为网络赌博提供支付结算服务,可向属地人民银行举报。

关键词阅读:跨境赌博 赌资 银行账户 境外赌场 赌博团伙

责任编辑:张琛
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