跑分平台成犯罪“通道”,央行联合公安破获资金流水超300亿特大跨境犯罪案

1评论 2020-10-21 15:16:44 来源:央行官方微信 龙头股,这样抓!

  日前,人民银行官方微信披露了一起打击跨境赌博资金链的特大案件。在该案中,特大跨境犯罪团伙利用跑分平台为跨境赌博等违法行为转移资金,涉案资金流水超300亿元。

  今年4月,广西自治区北海市公安局成立了“4.09”跨境赌博专案组,两个月后,该案告破。从警方披露的破获清单来看,本案中抓获犯罪嫌疑人90名,扣押银行卡770张,现金152万元;同时,缴获POS机6台、电脑58台,缴获手机627部、手机卡471张,缴获工商营业执照及对公账户47套;冻结账户2400个,金额高达5.94亿。涉案的流水资金超300亿元,关停跑分平台及第四方支付平台18个。

  跑分平台成犯罪“通道”

  值得注意的是,“4.09”跨境赌博是一起典型通过跑分平台为跨境赌博提供资金结算的案件,那么跑分平台及其犯罪手法是怎样的呢?

  据专案民警介绍,“跑分”平台即通过聚合第三方支付平台、合作银行及其他服务商等接口的第四方支付平台,非法对外提供支付结算业务,系当前电信诈骗、网络赌博等犯罪团伙套取、漂白非法资金的所谓“通道”。

  随着支付扫码的全面普及,境外赌博网站平台也开始支持二维码充值。在运作过程中,跑分平台主要涉及信息发布、抢单获资、赌资结算、资金“洗白”四个环节。

  首先,赌客在登录境外赌博平台充值赌资时,境外赌博平台将充值信息发布至跑分平台,平台注册会员采取类似网约车的方式进行抢单。

来源:央行官方微信

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  会员抢单成功后,赌博平台前端便会显示对应的支付二维码,赌客通过二维码直接将赌资转给跑分平台的注册会员,随后跑分平台将赌资转至境外赌博平台。

来源:央行官方微信

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  跑分平台按照赌资结算额的1%-1.8%给予平台注册会员佣金提成。成为跑分平台注册会员需要上传本人的支付二维码,并向跑分平台充值押金(一般不超过5万元),押金价值等同于抢单的金额上限。

  境外赌博平台通过国内支付账户将赌资分散转出至被地下钱庄控制的多个个人银行账户,赌资通过多层银行账户划转后,被归集到少数银行账户,最终由地下钱庄通过黄金买卖等手段完成“洗白”。

  “六个谨记”杜绝风险

  据了解,该犯罪团伙涉案人员遍及江苏、安徽、河南、湖南、福建、陕西、广东等12省22市,且层级人员结构分明,主要是通过“跑分”平台吸纳会员,形成“金主”-“商户”-“渠道”-“码商”-“代理”的资金流转闭环式路径。

  “金主”提供资金用于洗钱,“商户”承接“金主”提供的资金并安排“渠道”洗钱,“码商”收购用于洗钱的收款二维码,“代理”(会员)将“码商”收集的收款二维码上传“跑分”平台并完成洗钱任务,通过第四方支付平台为境外赌博网站等非法商户提供资金支付通道,以赚取高额佣金获利,每个支付平台洗钱流量日均高达1000万元以上。

  央行方面提示称,出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户均为违法犯罪行为,不仅影响单位或个人信用记录,且需要承担相应的法律责任。而对公安认定的上述违法犯罪行为的单位、个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。

  警方提示到,公众要警惕“跑分平台”陷阱,注意保护个人隐私信息,珍惜自己社交账号的使用权,不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑,更不要因为一时图利,随意出租出借自己的身份信息、个人账号、支付账户等,以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的工具。

  对此,央行方面也提出六点谨记事项,以防成为犯罪团伙“帮凶”:

  一是不出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户。

  二是不登录来历不明的网址,不点击手机短信和邮件中未知链接,不随意下载可疑APP

  三是保护好单位商业秘密和个人隐私信息,妥善保管好营业执照、开户许可证、公司公章、身份证件、银行卡、网银U盾、手机等。

  四是合理设置银行账户或支付账户等交易限额,防范资金风险。

  五是不要组织或参与网络赌博,避免受到法律制裁。

  六是自觉参与对网络赌博的社会监督,发现赌博网站及出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户等涉嫌违法犯罪行为的,应立即向公安机关举报;发现银行或非银行支付机构为网络赌博提供支付结算服务,可向属地人民银行举报。

关键词阅读:跑分平台 金主 央行 公安 资金流水

责任编辑:张琛
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