金融界网站讯 2020年，突如其来的疫情打破了人们的正常生活，全球经济汹涌巨变，不确定性大幅攀升，中国金融行业遭遇了巨大挑战，同样也是这一年，银行理财子公司横空出世，金融科技赋能如火如荼，财富管理转型风起云涌，基金业迎来前所未有之大风口。12月10日，由金融界主办的第五届智能金融国际论坛暨2020金融界领航年度盛典在京召开，百位金融业大咖齐聚一堂，就金融行业的数字化转型发展、金融科技在财富管理领域的应用、公募基金大时代、养老金融的未来等话题进行深入务实的探讨交流。

　　金融界副总裁兼智能金融业务总经理何剑波

　　金融界副总裁兼智能金融业务总经理何剑波发表了《金融科技助力银行业数字化转型》的演讲。

　　何剑波站在银行业合作伙伴的角度说，未来的银行可能有如下形态，一是科技银行，二是生态银行，银行的服务将来会作为产业链的一个环节融入到整个生产环境中，三是智能化的银行，数字化和场景化将成为重中之重。

　　之后，他站在金融界服务客户这么多年的过程中，如何采用金融科技手段服务客户，首先是智能资讯，这已经成为连接客户的强黏合剂，资讯要发挥更好的作用，应解决两个问题，一是资讯内容的价值，二是个性化。当然，资讯不仅要连接用户，还应连接数据、行情、金融产品、投资顾问、投资策略等。

　　对于投资者教育，何剑波认为要将其融入到客户投资的场景中，主要体现三个方面：一是实战化，需要对投资、资产配置有好处，二是场景化，相关知识和理论应该在投前、投中、投后能够自然而然地体现出来，三是智能化，这主要体现在知识生产的智能化。

　　而在谈到智能工具时，他评论称这是可以精心设计在App里实现的一种功能，可以很有效地提高对客户服务的效率和改善服务用户的体验。

　　在智能投顾的话题中，何剑波坚信投资顾问是不可缺少的，一方面是人工投顾服务，另一方面是机器的投顾服务。目前金融界的智能投顾在任何一个时点持有一年，客户盈利能力大概在96％左右。

　　最后，何剑波总结道，金融业的数字化转型是一个系统性的过程。在这个过程中可能会有很多挑战、很多困难，但只要坚信目标就一定能够携手共进，共同克服迎接挑战。