“网贷老大哥”红岭创投创始人周世平遭审查起诉！深圳市人民检察院近日通报：犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案，公安机关已移送检察院审查起诉。

　　记者了解到，2021年9月，深圳市公安局福田分局（下称“福田公安”）对“红岭创投”网贷平台、“投资宝”网贷平台、“红岭资本”线下理财项目（统称“红岭系”平台）涉嫌非法集资犯罪活动立案侦查，并对涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。2021年11月，经检察机关批准，福田公安对涉案的周某平、项某等74名犯罪嫌疑人，分别以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪执行逮捕。

　　据统计，截至2021年9月立案时，“红岭系”平台待兑付规模达223.87亿元。深圳市人民检察院通报显示，周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案非法集资1395亿元，造成本金损失163.88亿元。

　　“网贷老大哥”遭审查起诉

　　被逮捕后，“网贷老大哥”周世平被移送检察院审查起诉。《周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案被害人诉讼权利义务告知书》（下称《告知书》）显示，犯罪嫌疑人周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案，已于近日由福田公安向深圳市人民检察院移送审查起诉。

　　事实上，“红岭系”崩塌早有端倪。2021年7月22日傍晚，A股上市公司深南股份发布公告称，公司控股股东、实际控制人周世平已被福田公安采取刑事强制措施。

　　《国际金融报》记者从多方获悉，周世平在2021年年初就已经被福田公安采取刑事强制措施。福田公安相关人士在2021年7月23日对《国际金融报》记者表示，因侦查工作需要，周世平目前正配合公安机关接受调查。

　　随后2021年9月25日，福田公安通报称，“红岭创投”网贷平台、“投资宝”网贷平台、“红岭资本”线下理财项目涉嫌非法集资犯罪活动，福田公安已于近日对相关人员涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗罪立案侦查，并对涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。

　　依据福田公安2021年10月18日的通报，警方已委托专业机构对“红岭创投”“投资宝”“红岭资本”相关财务数据及平台数据进行审计和鉴定，并查封冻结涉案账户、房产及车辆等资产。

　　2021年11月24日，深圳市公安局福田分局再次通报：经检察机关批准，警方对涉及“红岭创投”“投资宝”“红岭资本”案件的周某平、项某等74名犯罪嫌疑人，分别以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪执行逮捕。

　　警方已在江苏、广东、湖南、浙江、安徽、四川、北京等省市查封一批房产，冻结一批关联公司股权、银行账户及关联上市公司股票。同时，经警方敦促，目前已有多名公司股东、高管、员工退缴违法所得，多名相关借款人归还借款本息。

　　11.96万人本金损失163.88亿元

　　据《告知书》，周世平、胡玉芳、项旭等十八人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案集资参与人累计51.68万名，非法集资1395亿元，造成11.96万名集资参与人本金损失163.88亿元。所吸收资金被用于还本付息，收购上市公司，买卖证券、期货，投资股权，对外借贷，部分资金被周世平用于购买房产、偿还个人债务等。

　　记者梳理发现，周世平不仅是深南股份实控人，还一手创办了红岭创投、红岭资本、投资宝、亿钱贷等“红岭系”平台，亿钱贷曾是深南股份旗下网贷平台。在清退前夕，“红岭系”各平台线上线下（36.360, 0.32, 0.89％）总兑付本金规模达260亿元。

　　其实，早在2017年7月，周世平就曾宣布，红岭创投2020年底前退出网贷市场；而后的2018年1月，合规之风刮遍互金界，周世平改口，在公司官网表示“仍然要做合规网贷业务，决定清盘大标不合规网贷业务”。

　　2019年3月，周世平再度宣布清盘。在《虽然是清盘，但不是说再见》一文中，周世平对清盘考虑给出解释：“监管部门领导考虑到行业稳定的原因，电话提醒老周改为合规备案，近两年随着行业形势的变化，并且征求监管层意见，近期红岭创投正式提出清盘时间表及初步方案。”

　　在红岭创投宣布清退后，深南股份旗下网贷平台亿钱贷曾以“资产合规并已银行存管”为由，继续保留并争取备案。不过，随着P2P清退潮到来，深南股份在2020年6月宣布，亿钱贷将于2021年4月完成清退工作，逐步实现业务转型。

　　《红岭创投清盘兑付安排》显示，原计划第一年（2019年）兑付20％，第二年（2020年）兑付35％，第三年（2021年）兑付45％。每季度（2019年4月9日起）保底兑付1次，兑付金额不低于应兑付总额的3％。

　　随着亿钱贷的清退，意味着“红岭系”网贷业务将全面清退。《国际金融报》记者曾独家采访周世平，他证实“红岭系平台将根据政策要求全面清退”。周世平还表示，红岭创投“三年清退计划”将难按期完成。

　　依据“红岭系”平台对外披露信息及相关出借人掌握的情况，截至2021年9月立案时，红岭创投兑付31.8301亿元，占兑付总额183.8127亿元的17.3％；投资宝兑付4.1亿元，占兑付总额65.73亿元的6.2％；红岭资本兑付5400万元，占兑付总额10.8亿元的5％。“红岭系”平台待兑付规模超200亿元。

　　深南股份再次提示退市风险

　　随着“红岭系”的崩塌，关联上市公司深南股份也深陷泥潭，业绩一路下滑，多次发布可能被实施退市风险警示的提示公告。依据深南股份4月14日晚发布的业绩快报，2021年，深南股份归属于上市公司股东的净利润亏损1.174亿元，同比减少797.84％。

　　对于净利润亏损，深南股份解释称，一是因为报告期内计提商誉减值，二是受内外部环境及疫情影响，业务开展未达到预期，主营业务收入下降，产品销售毛利有所收窄。

　　此外，深南股份预计2022年一季度亏损350万元–450万元，比上年同期下降160.26％–234.62％，基本每股收益为亏损0.01元/股–0.02元/股。

　　在发布业绩快报的同时，深南股份还发布了风险提示公告称，预计2021年度经审计的净利润为负值且营业收入低于1亿元，根据《深圳证券交易所股票上市规则》相关规定，在2021年度报告披露后，公司股票交易可能被实施退市风险警示（股票简称前冠以“*ST”字样）。

　　不过，深南股份在《针对控股股东、实际控制人被采取刑事强制措施的进展公告》中表示，周世平于2021年5月辞去公司董事长、法定代表人等相关职务后，不再担任公司任何职务，上述事项为控股股东、实际控制人的个人案件，与公司无关，对公司的日常生产经营不构成重大影响。

　　根据记者掌握的资料，红岭控股于2017年1月正式成立，始于2009年成立的互联网金融服务平台——红岭创投，并拥有三元达（现名深南股份，股票代码002417）上市平台。三元达于2010年6月在深交所中小板上市，2015年周世平成为公司实控人和董事长。2018年2月更名为深南金科股份（4.790, -0.21, -4.20％）有限公司，证券名变更为深南股份。

　　2021年4月27日，深南股份公告称，公司于近日收到董事长周世平、董事胡玉芳的书面辞职报告。其中，周世平因个人原因申请辞去公司董事长、法定代表人、战略委员会委员、提名委员会委员职务，辞职后不再担任公司任何职务；胡玉芳因个人原因申请辞去公司董事、薪酬委员会委员职务，辞职后不再担任公司任何职务。而后，周世平之女周海燕出任深南股份董事长、法定代表人。