84家银行机构被罚、7人被终身禁业、罚款超1亿元!4月份银行业处罚一览

1评论 2022-05-13 13:36:30 来源:中国银行保险报

  处罚

  今年4月1日—30日,中国银保监会派出机构针对银行机构和相关责任人,开出罚单292张罚款金额合计超1亿元

  4月,84家银行(含分支机构)、198名相关责任人被处罚。其中,7人被禁止终身从事银行业工作

  (注:以作出处罚决定的日期为统计口径)

  处罚

  01

  84家银行被罚

  4月,84家银行(含分支机构)被处罚,罚没合计约9651.40万元(不含个人处罚)。其中,罚款合计达百万元的有25家

  具体来看:

  有5家国有大行在4月份收到罚单,被罚没合1886.7万元农业银行(行情601288,诊股)以646.7万元的罚款总额排在第一位。

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  国有大行中金额最大的一张罚单由湖北银保监局开出。农业银行湖北省分行及9家分支机构因“并购贷款用于购买‘四证’不全房地产项目公司的股权;向关系人发放信用贷款;贷款三查不尽职,信贷资金被挪用;贷后管理不尽职,流动资金贷款流入房地产领域”等多项事由,被处以罚款390万元,没收违法所得77016.37元,罚没合计3977016.37元;同时,有9名责任人被处罚

  此外,湖北银保监局还对工商银行(行情601398,诊股)湖北省分行及6家分支机构予以罚款350万元,事由为授信审查不尽职导致并购贷款用于购买“四证”不全房地产项目公司股权、贷款“三查”不尽职形成不良;贷后管理不尽职形成不良等。

  8家股份行罚款合计1099.8万元中信银行(行情601998,诊股)以423万元的罚款总额排在前列。

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  股份行中,最大的一张罚单由宁波银保监局开出。中信银行宁波分行因“通过借名贷款为房地产企业融资,贷款调查审查不尽职、信贷资金违规流入房地产领域,房地产业务管理不审慎,违规办理无真实贸易背景的票据及信用证业务,违规办理自营非标业务,贷款管理不审慎,违规掩盖及处置不良资产,保险代理业务管理不规范”,被罚款340万元。

  14家城商行合计被罚款3500万元,龙江银行以1730万元的罚款总额居首位。

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  城商行中,最大的一张罚单由黑龙江银保监局开出。龙江银行因“监事会未能有效履行监督职责;内控管理机制不健全;内审工作有效性不足”等19项违规违法事由,被处以罚款1260万元。

  详情请点击→28张罚单!这家银行被罚1730万元

  27家农商银行在4月份被罚,合计罚款1543.9万元,云南马关农商银行以270万元的罚款排在第一位。

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  15家村镇银行合计被罚款540万元。

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  11家农信社罚款合计561万元。

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  在开发性金融机构和政策性银行中,进出口银行合计罚款260万元,农业发展银行合计罚款185万元,国家开发银行合计罚款45万元。

  1家外资银行东亚银行因“贷后管理不尽职、房地产开发贷款资金被挪用”,被宁波银保监局罚款30万元。

  02

  贷款业务违规仍是处罚重点

  梳理中国银保监会网站4月发布的行政处罚决定书发现,在被处罚的84家银行中,贷款业务违规仍是存在的主要违法违规问题。

  “贷款管理不到位,个人信贷资金被违规挪用”“贷后检查不尽职,发放的经营性贷款流入房地产”“贷款三查不审慎”等原因是处罚重灾区,各类商业银行机构均有涉及。

  此外,信贷资产五级分类不准确、内部控制和合规风险管理、内控管理不严等也是处罚重点。

  03

  198人受罚

  7人被终身禁业

  198名相关责任人被处罚,合计罚款411.5万元。

  因对所在银行机构的违法违规行为负直接责任等,7人被终身禁止从事银行业工作。

  还有3人被禁止从事银行业工作5年,2人被禁止从事银行业工作1年,1人取消高管任职资格5年。

  04

  各地处罚情况一览

  罚单数量情况:

  (下方图表空白处为地方银保监局)

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  罚款金额情况:

  (下方图表空白处为地方银保监局)

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  ※统计数据来自中国银保监会网站,截至5月10日,以作出处罚决定的日期为统计口径,如有出入请以官方数据为准。

(责任编辑:申雪娇 RF13056)

关键词阅读:银行机构被罚 终身禁业

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