1月31日，浙江湖州一位女士发布视频称，自己去银行要求存5万元现金，业务办理时被柜台人员要求提供收入证明、提供住址、联系方式等证明材料。该女士表示，柜员问她，在哪里上班、钱从哪里来，还要收入证明，让她觉得像是在审犯人，很不舒服。最后该女士灵机一动，5万块钱存不了，49900总能存了吧？于是立即在5万元里抽100元出来，存49900元，她还向银行工作人员保证，这个金额是她的实际存款，就这样存好了。结果顺利完成，还被赠送了一桶油。

　　2022年1月底，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，并于2022年3月1日起施行。其中提到：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

　　不过在正式实行前，新规就由于“技术原因”暂缓执行。

　　目前，浙江省执行的大额现金存取管理起点是30万，也就是存取款超过30万元的，需要提前向银行进行预约，并说明钱的去向或者来源。一些银行表示，存取款5万元以上，只是口头问一下，后台需要勾选一个资金来源，相关信息会报送人行，不需要什么证明文件。