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金融界首页>理财产品频道>私人银行尊享权益系列之金益求金基金组合投资理财计划
停售私人银行尊享权益系列之金益求金基金组合投资理财计划
综合评级
收益性评级安全性评级流动性评级
发行银行招商银行发行对象个人货币币种人民币
投资类型组合投资类发行起始日期2010-12-22发行终止日期2011-01-14
委托管理期限730天委托币种起始金额500000起购金额递增单位100000
可否质押贷款不详银行是否可提前终止客户是否可赎回
销售地区全国
收益类型保本固定收益预期最高收益率--到期最高收益率--
与同期储蓄比收益起始日期2011-01-17收益终止日期2013-01-17
招商银行近12个月平均收益走势
收益率说明
申购条件说明认购起点份额为50万份。超过认购起点份额部分,应为10万份的整数倍。
银行提前终止条件1.如遇国家金融政策出现重大调整并影响到集合资产管理计划的正常运作时,招商银行有权停止对集合资 产管理计划的投资,从而提前终止本理财计划。 2.如市场情况发生不利变动,导致集合资产管理计划的管理人无法按照集合资产管理计划预先设定的目标 进行投资组合的有效管理,招商银行有权停止对集合资产管理计划的投资,从而提前终止本理财计划。 3.如集合资产管理计划提前终止,招商银行亦有权相应提前终止本理财计划。
赎回规定说明理财计划存续期内,2011年7月、2012年1月、2012年7月的第1个工作日为申购、赎回日
投资风险说明1.理财本金及收益风险:本理财计划投资于由第一创业证券有限责任公司发行的“金益求金集合资产管理计划”。该集合资产管理计划在采用定量和定性方法动态配置基金、债券等证券品种优选投资组合的基础上,利用股指期货对投资组合进行套期保值以对冲系统性风险,追求集合资产管理计划的长期稳定增值。集合资产管理计划的投资范围包括固定收益类资产、权益类资产、现金类管理工具、股指期货以及中国证监会允许投资的其他金融工具。固定收益类资产包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券、可分离交易债券、短期融资券、资产支持证券、期限大于1天的债券逆回购等;权益类资产包括股票型基金(包括封闭式基金、开放式基金)、股票(仅限于新股申购、可转换债券转股、分离交易可转债权证行权所持有的股票等);现金管理工具包括现金、银行存款、货币市场基金、到期日在一年以内的政府债券等高流动性短期金融产品和期限为1天的债券逆回购等。本理财计划的理财收益随金益求金集合资产管理计划的投资收益而变化。在最不利情况下,本理财计划有可能损失全部本金,上述本金和理财收益不确定的风险由投资者自行承担。 如果在理财期内,市场利率上升,该理财计划的预期收益率不随市场利率上升而提高。 2.管理风险:金益求金集合资产管理计划的管理人为第一创业证券有限责任公司,其经验、技能等会影响集合资产管理计划的运行效果,从而存在导致本理财计划收益低于预期,甚至本金遭受损失的风险。 3.政策风险:本理财计划是针对当前的交易规则、相关法规和政策设计的。如国家宏观政策、市场相关法规政策以及交易所的交易规则等发生变化,可能影响金益求金集合资产管理计划投资和偿还等的正常进行,进而导致本理财计划收益降低甚至本金损失。 4.欠缺投资经验的风险:本理财计划投资于由第一创业证券有限责任公司发行的金益求金集合资产管理计划。该集合资产管理计划的投资范围包括证券投资基金与股指期货等品种,故本理财计划只适合于具备相关投资经验、风险承受能力较高的投资者认购。 5.理财计划延期风险:如因金益求金集合资产管理计划项下对应的投资资产无法如期变现等原因造成本理财计划不能按时还本付息,则本理财计划的理财期限将相应延长。 6.流动性风险:本理财计划存续期内,投资者可在理财计划成立满6个月后,每6个月进行赎回。在约定的赎回日之外,投资者不享有赎回权利。此外,集合资产管理计划设定10%的巨额赎回条款,在理财计划存续期内的任何一个申购、赎回交易日,若集合资产管理计划的净赎回额超过上一日集合资产管理计划总份额的10%时,即为发生大额赎回,有可能影响到本理财计划作为委托人进行的集合资产管理计划份额赎回。此时招商银行有权拒绝超额部分的赎回申请,可能影响投资者的资金安排,带来流动性风险。 7.再投资风险:招商银行有权在特定情况下提前终止本理财计划。如果招商银行提前终止本理财计划,则该产品的实际理财期可能小于预定期限,从而导致投资者可能无法实现期初预期的全部收益。 8.信息传递风险:招商银行按照本说明书有关“清算和信息公告”条款的约定,发布理财计划的清算信息公告。 投资者应根据“清算和信息公告”条款的约定及时登录招商银行网站或致电招商银行全国统一客户服务热线(95555)或到招商银行营业网点查询。如果投资者未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息,因此而产生的责任和风险由投资者自行承担。 9.理财计划不成立风险:如理财计划认购期结束时,理财计划认购总金额未达到规模下限,或自本理财计划开始认购至理财计划原定成立日之前市场发生剧烈波动,或理财计划拟投资的金益求金集合资产管理计划无法成立,经招商银行合理判断难以按照本产品说明书规定向投资者提供本理财计划,招商银行有权宣布本理财计划不成立。 10.不可抗力风险:指由于自然灾害、战争等不可抗力因素的出现,将严重影响金融市场的正常运行,从而导致理财资产收益降低或损失,甚至影响理财计划的受理、投资、偿还等的正常进行,进而影响理财计划的资金安全。
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