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金融界首页>理财产品频道>招越95014

停售招越95014
综合评级
收益性评级安全性评级流动性评级
发行银行发行对象个人货币币种人民币
投资类型其他发行起始日期2022-08-17发行终止日期2022-08-22
委托管理期限1460天委托币种起始金额10060000起购金额递增单位1
可否质押贷款银行是否可提前终止客户是否可赎回
销售地区全国
收益类型非保本浮动收益预期最高收益率--到期最高收益率--
与同期储蓄比收益起始日期2022-08-24收益终止日期2026-08-24
近12个月平均收益走势
收益率说明本理财计划业绩比较基准为15%/年
申购条件说明
银行提前终止条件1.为避免疑义,理财计划除因本条以下所列理财计划终止事件而终止外,投资者不得提议要求提前终止理财计划。 (1)理财计划必须终止的事件: A发生不可抗力事件导致理财计划不能存续: B理财计划被法院或仲裁机构依法撤销、被认定为无效或被判决、裁定终止: C理财计划预计到期日届至且未延期的: D理财计划延期期限届至且未再次延期,或E出现适用法律规定应当终止理财计划的情形。 (2)理财产品管理人有权决定是否终止的事件: A本理财计划所投资资产全部变现的; B理财存续期内,理财计划连续三个月总份额低于5000万份: C如遇国家金融政策出现重大调整或宏观经济形势发生重大变化并影响到本理财计划的正常运作; D本理财计划投向的金融资产所涉及的相关主体信用恶化等,市场利率大幅下滑: E理财计划投向的信托计划、资管计划、私募基金、标的场外衍生品等提前终止或到期终止: F管理人有合理理由认为将影响本理财计划正常运作的其他情形。
赎回规定说明
投资风险说明1.本金及理财收益风险:本理财计划不保障本金且不保证理财收益。投资者的本金和理财收益(如有,下同)可能会因理财计划所投资的资产的运作情况、市场变动而蒙受重大损失。投资者应充分认识投资风险,谨慎投资。本理财计划收益来源于理财计划所投资资产组合的收益分配、出让或其他方式处分及/或持有到期的收入。如资产组合内的资产发生市场风险和流动性风险,由此产生的理财本金及理财收益损失的风险由投资者自行承担;如资产组合无法正常处置的,则由此产生的本金及理财收益损失的风险由投资者自行承担在发生资产违约且无法正常处置等最不利情况下投资者将可能损失全部本金。投资者应充分认识投资风险,谨慎投资。 2.销售服务机构的关联关系风险:本理财计划的销售服务机构为招商银行股份有限公司,其为本理财计划的管理人的控股股东,二者存在关联关系。如销售服务机构因与管理人存在关联关系导致影响其准入判断的,可能会对投资者投资造成潜在风险。 3.场外衍生品投资风险:本理财计划主要投资于证券市场柜台交易的期权合约(以下简称“标的期权”)、收益互换等场外衍生品(以下合并简称“标的场外衍生品”),该等场外衍生品合约的挂钩标的为中证500(000905.SH)指数(以下简称“标的指数”),本理财计划及投资的标的场外衍生品均不承诺保本,也不承诺最低收益,具有投资风险,包括但不限于:(1)市场波动风险:本理财计划拟投资于挂钩中证500(000905.SH)指数的场外衍生品,本理财计划的投资收益情况取决于标的指数收盘价格的变化。一旦发生敲入,如无法在后续敲出观察日发生敲出,理财计划将面临与同期挂钩标的相当的损失风险。在最不利的情况下,挂钩标的的下跌将可能会给理财计划带来部分甚至全部本金损失的风险。(2)流动性风险:在标的场外衍生品到期前,在经场外衍生品交易对手同意后,理财计划只能在标的场外衍生品合约约定的交易时间内通过交易对手柜台交易市场进行转让,交易可能不活跃,导致理财计划的转让需求可能无法满足。(3)标的场外衍生品无法正常履行的风险:本理财计划投资收益的实现依赖于标的场外衍生品的正常履行。若发生法律法规、监管正常变动、签订标的场外衍生品合约时无法预见的重大变化,或应有管辖权的监管机构要求,或因标的场外衍生品原因(包括但不限于出现标的场外衍生品交易文件约定的交叉违约、特定交易下违约、以及其他终止事件等),标的场外衍生品可能无法正常成立或运作或需提前终止,理财计划财产可能因此遭受相应的财产损失。(4)投资集中的风险:本理财计划将投资通过特定程序筛选的证券公司作为场外衍生品交易对手,不排除会出现全部理财计划财产只投资于某一家证券公司作为交易对手的场外衍生品的情况,从而,存在理财计划投资较为集中的风险。在本理财计划收益率的计算中,需要使用到数据提供商提供的挂钩标的的价格水平。如果届时产品说明书中约定的数据提供商提供的参照页面不能给出本产品说明书所需的价格水平,招银理财将本着公平、公正、公允的原则,选择市场认可的合理的价格水平进行计算。 4.管理人风险:本理财计划主要投资于标的场外衍生品,因此本理财计划投资受标的场外衍生品的影响较大,相关的风险主要包括:(1)由于管理人(包括本理财计划的理财产品管理人、所投资资产组合的管理人[如有]、相关投资顾问[如有])等受经验、技能等因素的限制,会影响其对信息的获取和对经济形势、金融市场价格走势的判断,如管理人判断有误、获取信息不全、或对投资工具使用不当等,可能导致资产组合受到损失,进而引起本理财计划项下的理财资金遭受损失。(2)如资产组合的管理人(如有)、登记机构(如有)、计算机构(如有)、相关投资顾问(如有)等及其内部作业、人员管理及系统操作不当或失误,或违法违规、违背相关合同约定、未尽管理人职责、未严格执行风险控制措施、处理事务不当等,可能导致资产组合受到损失,进而引起本理财计划项下的理财资金遭受损失。 5.政策风险:本理财计划根据当前的相关法规和政策开发设计,如相关法规或国家政策发生变化,可能影响理财计划的受理、投资、偿还等的正常进行,甚至导致本理财计划收益降低甚至本金损失。 6.延期风险:理财计划预计到期日届至时,出现理财计划财产部分或全部不能变现、理财计划所投资的标的场外衍生品的交易对手不能按期向理财计划划付理财计划的本金和收益(如有,下同),或其他法律规定及理财产品销售文件约定的理财计划延期的情形,将可能导致管理人延长理财计划期限。如管理人延长理财计划期限的,将通过“信息披露”约定的方式向投资者披露。在此情况下,投资者可能面临无法按照预计期限获得投资本金及收益(如有)的风险。 7.提前终止风险:管理人有权但无义务在理财计划预计到期日之前终止本理财计划,如管理人在其他法律规定及理财产品销售文件约定的理财计划提前终止的情况下,在理财计划预计到期日之前终止本理财计划,则本理财计划的实际理财期间可能短于预计期限。如果理财计划提前终止,则投资者可能无法实现期初设想的全部收益。8.流动性风险:(1)主要拟投资市场、资产的流动性风险:根据本理财计划的投资范围,本理财计划投资资产存在以下流动性风险:一是对于流动性好的标的资产,可能在某些时段受市场行情、投资群体等诸多因素影响,出现成交少、流动性较差的情况,在市场流动性相对不足时,可能增加变现成本或出现变现困难,对投资造成不利影响;二是若本理财计划投资的标的资产成交少,流动性低,即使在市场流动性较好的情况下,因个别资产的流动性可能较差,可能造成无法以合理价格买入或卖出的情形,并因此影响投资者收益,甚至使本理财计划遭受损失;三是为应对投资者的赎回或履行其他支付义务,管理人被迫以不适当的价格卖出债券或其他资产;四是投资不存在活跃交易市场且需要采用估值技术确定公允价值的低流动性资产,即使管理人为应对流动性风险,按照相关法律法规规定及理财计划投资管理需求,对该类资产的投资比例进行了限制,但仍存在理财计划可变现的资产变现后仍不能满足投资者的赎回或履行其他支付义务的情况,可能存在低流动性资产无法变现或处置,或以不适当的价格处置的情况。以上均可能影响本理财计划投资收益、影响投资者赎回安排,甚至使本理财计划遭受损失。(2)投资者资金流动性风险:在本理财计划存续期内,自理财计划成立日(含)至期末敲出提前终止日(含)为理财计划的封闭期,封闭期内理财计划投资者不得办理申购或赎回,投资者仅可在本产品说明书约定的赎回期内办理赎回。若理财计划未发生提前终止,在封闭期之后仍继续运作,则理财产品收益结构将在期末敲出提前终止日的下一交易日变为指数增强结构,即损益会正向跟踪挂钩标的的表现。投资者应当根据自身投资目标、投资期限等情况审慎作出投资决策。(3)巨额赎回情况下的流动性风险:在理财计划存续期内,若理财计划单个开放日净赎回申请额(赎回申请份额总数扣除申购申请份额总数)超过本理财计划上一交易日日终份额的10%时,即为发生巨额赎回。当理财计划发生巨额赎回时,管理人有权依照理财计划当时的资产组合状况选择全额赎回或部分赎回;如出现连续2个开放日(含)及以上发生巨额赎回,除有权选择全额赎回或部分等措施外,对于已经接受的申请管理人还可延缓支付权选择全额赎回或部分等措施外,对于已经接受的申请管理人还可延缓支付权选择全额赎回或部分等措施外,对于已经接受的申请管理人还可延缓支付权选择全额赎回或部分等措施外,对于已经接受的申请管理人还可延缓支付权选择全额赎回或部分等措施外,对于已经接受的申请管理人还可延缓支付权选择全额赎回或部分等措施外,对于已经接受的申请管理人还可延缓支付权选择全额赎回或部分等措施外,对于已经接受的申请管理人还可延缓支付款项,延缓期限不超过款项,延缓期限不超过20个工作日。发生上述情形时,投资者将面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风险,由此可能影响投资者的资金安排,带来流动性风险。在本理财计划暂停接受或延期办理投资者赎回申请的情况下,投资者未能赎回的理财计划份额还将面临净值波动的风险。若出现巨额赎回或连续巨额赎回,管理人选择运用暂停接受投资者的赎回申请、延期办理巨额赎回申请、延缓支付赎回款项等措施后,在运用相关措施后的3个交易日内按《产品说明书》信息披露相关约定进行信息披露。(4)运用流动性风险应对措施下的潜在影响:除巨额赎回情形外,根据国家相关法律法规及理财计划《产品说明书》约定,在确保投资者得到公平对待的前提下,本理财计划还可以运用相关流动性风险应对措施应对除巨额赎回情况外的其他流动性风险,包括但不限于暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、暂停理财产品估值以及银保监会规定的其他措施,并在运用后的3个交易日内进行信息披露,相关流动性风险应对措施使用情形及程序详见《产品说明书》。敬请投资者留意管理人运用上述流动性风险应对措施的相关风险:1)暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项若产品管理人采用暂停赎回的流动性风险应对措施,投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的产品份额。若产品管理人采用延缓支付赎回款项的流动性风险应对措施,投资人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。2)暂停理财产品估值若产品管理人采用理财计划理财计划估值的流动性风险应对措施,投资人没有可供参考的产品单位净值,同时赎回申请可能被暂停接受,或被延缓支付赎回款项。 9.信息传递风险:管理人管理人按照本说明书有关“信息披露”的约定,发布理财计划的信息披露,投资者应及时查询。投资者应根据“信息披露”的约定及时查询。如果投资者未及时查询,或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得投资者无法及时了解产品信息,并由此影响投资者的投资决策,因此而产生的风险和不利后果由投资者自行承担;
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