金融界首页 > 银行频道 > 理财观察 > 第163期:浦发女副行长非法集资60亿元 公安法院等拒绝采访

观理财万象 察事件真相

浦发女副行长非法集资60亿

  浦发银行郑州21世纪支行原副行长马益江涉嫌非法吸收公众存款60余亿元,并最终给受害人造成巨额损失。

  从09年上半年开始,马益江结识了鲁泊麟。为了鲁经营投资过程中用款方便,马向社会吸收资金并转给鲁用于投资经营,鲁在一定期限内还本并付高息。09年9月至11年11月,马累计吸收资金63.9亿余元。直至案发,除公安机关追回现金3600余万元及冻结相关资产,马鲁二人尚有5.38余亿元无法兑付。【往期回顾

理财观察

中原非法集资第一案悬疑

浦发女副行长非法集资60亿元 公安法院等拒绝采访

中原非法集资第一案悬疑

直至案发,除了公安机关追回现金3600余万元及冻结相关资产,马、鲁二人尚有5.38余亿元无法兑付。

2013年4月23日,金水区法院一审作出判决,第一被告人马益江犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七年;鲁泊麟则因同罪被判处有期徒刑七年六个月,二人随即以量刑过重提起上诉。

  但是,伴随着马、鲁二人进入司法程序,浦发银行郑州分行很快将马益江开除,并且马益江在网上的所有信息皆被删除。受害人告诉《法人》记者,此前在网上所有显示马益江“光辉业绩”的信息忽然在一夜间消失殆尽。他们认为,这是浦发银行郑州分行在摆脱自己与马益江关系的一种“拙劣”做法。

案件背后的三大疑惑浮出水面

2013年1月10日,浦发银行郑州方面就此事发布声明称,该行将继续积极配合司法机关工作,并将以此为戒,持续加强对员工的教育和管理。该声明还称,该行郑州分行业务正常。

受害人所遭受的巨额财产损失,获得赔偿希望由此变得渺茫。2013年4月中旬和9月中旬,《法人》记者两次赴河南郑州调查此事,始终无法拨开重重迷雾,随着调查的深入,案件背后的四大疑惑浮出水面。[全文]

理财观察

【疑惑一】鲁投资房地产为何不赚反亏?

投资由受害人买单

投资由受害人买单

在当地房地产行业疯狂赚钱的这几年,为何鲁泊麟不但没有赚钱,反而造成巨额亏损,并且由受害人买单?

根据司法机关认定和受害人反映,马益江与鲁泊麟吸收的资金多达63.9亿余元,用于投资房地产、工程等相关项目,其中包括鲁泊麟旗下的河南华隆置业有限公司位于郑州市货栈街与张庄西街西一块46.3亩的住宅用地;河南华隆储运有限公司位于郑州市货栈街与张庄西街西一块40亩的仓储用地;河南晟裕黄河公路大桥有限公司曾从河南省高级人民法院以7782万元的价格,拍得河南省濮阳市台前县孙口黄河公路大桥项目,该大桥的水下工程基本已经建造完毕;焦作星凯置业有限公司投资焦作红星美凯龙项目3000余万元。

  受害人指出,这些年河南郑州等地投资房地产的商人赚得盆满钵满,为什么鲁泊麟却不但不赚钱,反而亏得一败涂地,以至于出现5.38余亿元的巨额亏空,鲁泊麟通过马益江非法吸收公众存款获得的巨额资金,到底流到哪里去了?以至于这些亏空要受害人买单?[全文]

资金去向成迷

受害人赵国松给记者算了一下帐,鲁泊麟利用马益江骗取的资金购买90亩地花费2.7亿元;购买孙河黄河大桥股权花费7782万元;在焦作与上海红星美凯龙合作项目花费3000万元;在洛阳进行棚户区改造有4700万元滞留款,这些加在一起总共有4.2亿元多。累计付息用去4.9亿元。也就是说,两年间累计62亿元的资金不但被其白白使用,10.2亿元资金里还有1.1亿元被其挥霍或占为己有。2011年8月,鲁泊麟在资金链断裂后,不是想办法筹集资金积极还款,而是对几个项目进行非法转让,上亿元转让资金的去向至今仍是个“谜”。

理财观察

【疑惑二】鲁投案后再违法转移资产?

泰康养老社区可以候鸟式居住?

投案后仍恶意转移资产?

马益江在被群众扭送至司法机关的2011年10月21日当天,马委托其父通过信电形式向司法机关投案。
  记者通过查询法院判决书发现,法院认定马益江的确有投案的行为,并最终被认定为自首情节,在量刑时法院对马益江予以从轻处罚。

但受害人指出,蹊跷的是马益江投案与扭送的时间太巧合,投案背后是否意味着马益江已经对相关资产进行非法处理,然后准备从容投案;
  而受害人认为,就在马益江与鲁泊麟被公安机关采取强制措施后,还明目张胆地大额度转移资产。
  令人感到蹊跷的是,鲁泊麟即使处于刑事强制措施过程中,却依然能够大摇大摆地恶意转移资产,是谁放任他从事这一系列的违法行为? [全文]
理财观察

【疑惑三】为何多部门离奇拒绝采访?

相关部门离奇拒绝采访

相关部门离奇拒绝采访

2013年4月中旬,《法人》记者赴河南郑州调查此事,意外被相关部门拒绝采访。9月中旬,在马益江、鲁泊麟案件一审判决后,《法人》记者再赴河南郑州调查此事,再一次遭遇千奇百怪的拒绝采访理由。

  面对记者的来访,郑州市金水区法院新闻科值班人员在一审时拒绝记者的理由是“案件正在审理中”;一审判决后,其拒绝媒体采访的理由是,“案卷已经移送到二审法院,办案法官记得不是很清楚了”,因此不便于接受采访。

监管部门拒不接受采访

河南省银监局值班人员经请示上级领导后,给记者的答复是,“专门接待媒体的两位工作人员都培训去了,只有他们才能接待媒体记者的来访,他们不在,这项工作就停顿下来了。”而郑州市公安局宣传处值班人员告诉记者:市里面有规定,公安局接受采访必须经得市委宣传部同意,否则不能接受采访。郑州市公安局宣传处相关负责人在电话中告诉记者:“该案是由郑州处置非法集资领导小组办公室协调公、检、法共同办的案件,有什么问题只能由郑州处置非法集资领导小组办公室统一回答。”随后,记者来到郑州市委宣传部,值班人员告诉记者,目前没有听说过这个机构,待与相关部门衔接后再与记者联系。至此,当地公安、法院、银监等多家单位毫无例外地拒绝了记者的采访,在此背后,有何神秘力量操控令所有单位三缄其口?[全文]

结束语

中国政法大学司法考试学院副院长郑大柱院长表示:天上不会掉馅饼。在生活中,必须提高风险意识,远离高息诱惑,才能避免类似马益江、鲁泊麟案件的再次发生。

曝光公司

浦发银行

浦发银行

上海浦东发展银行股份有限公司(600000)是经中国人民银行批准设立、1999年挂牌上市的股份制商业银行,总行设在上海。

秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念,浦发银行积极探索金融创新,资产规模持续扩大,经营实力不断增强。至2010年12月底,公司总资产规模达21,621亿元,本外币贷款余额11,465亿元,各项存款余额16,387亿元,实现税后利润190.76亿元。浦发银行将继续推进金融创新,努力建设成为具有核心竞争优势的现代金融服务企业。上市以来,浦发银行连续多年被《亚洲周刊》评为“中国上市公司100强”.

曝光关键字

非法集资

  非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资特点:一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格 二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

  如何识别和防范非法集资?有关部门建议:一、认清非法集资的本质和危害。二、正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,—定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。

相关报道

开发商非法集资四千万 获刑14年罚52万

2011年11月,位于临泉路枫林雅苑小区的开发商“跑路”,急坏了很多业主和债主。最终,两开发商因涉嫌犯罪被判刑。

两被告人以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,实际骗取4385.7万元,其行为构成集资诈骗罪。最终判决被告人史某有期徒刑15年,并处罚金62万元;被告人葛某有期徒刑14年6个月,并处罚金52万元。 [详细]
公司以高利率为饵骗老年人投资

打着国内首次“大租场”模式旗号的广东邦家租赁公司,以高利率为饵,诱骗老年人投资,在全国非法吸收了81亿的公众存款。

2012年5月,该公司资金链断裂导致案发。据警方查明,该公司总的非法集资金额高达81亿余元。当年7月,合肥分公司负责人陈某被包河公安分局经侦大队抓获归案。   邦家租赁的众多分公司在城市繁华地段租下写字楼,业务员在超市、小区摆摊设点,向顾客推销各种投资项目。该公司许诺最低15%,最高40%的年利率吸引了很多人,其中又以老年人居多。据警方称,合肥有300多名老人被骗,资金达6000多万元...[详细]

网友调查

专题信息

网友评论

往期回顾