金融界首页 > 银行频道 > 理财观察 >第180期:央视曝光“优汇通”洗黑钱 中行称:与事实不符

观理财万象 察事件真相

央视曝光“优汇通”洗黑钱

 今日,央视曝光了中行一项名为“优汇通”的业务,称该业务绕开了外管局“每人每年最多只能换汇五万美元”的局限。

    对此,中国银行在其官网和微博上刊文进行说明。随后,回应声明被删除。晚间,中国银行重新发布声明,更新之后的说明中未出现此前提到的“中央电视台”,“监管部门”一词也减少了一处。【往期回顾

央视曝光“优汇通”洗黑钱 中行称:与事实不符
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央行回应中行洗钱传闻

央行:正在核实对“中行洗钱”指控

7月10日,周小川行长在中美战略与经济对话的一场新闻发布会上表示,针对中国银行洗钱的指控需要更多时间进行调查。

中行回应:优汇通业务报道与事实有出入

中行称,在业务办理过程中,该行有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求,对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准,业务办法和操作流程均已事先向有关监管部门作了汇报。办理时对业务材料进行逐笔审核,且每笔业务均报送监管业务系统,较好防范了业务风险。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

中行“优汇通”事件解读:到底有没有洗钱?

中国银行在开展业务时涉及联合移民中介洗黑钱。央视在暗访中拍到,一名分支机构的业务经理拍胸脯大包大揽,称“没有什么钱是洗不出去的”。

现实生活中洗钱的方式多种多样,常见方式有以下几类:

1、现金走私;2、将大额现金分散存入银行;3、利用现金密集行业;4、直接购置各种动产或不动产;5、利用证券业和保险业洗钱;6、利用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保密措施;7、开展显失公平的进出口贸易,甚至注册皮包公司,开展虚拟交易。

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银行走进移民会 外汇随便换

“银行走进移民会 外汇随便换

凑够大额投资移民款只能找中行

有投资移民项目的国家都要求投资移民人将一定数额的外币汇到国外项目指定帐号上,才能办理移民。由于我国控制个人换汇,每人每年最多只能换汇五万美元,要想凑够动辄几十万数百万美元的投资移民款,只能去找中国银行。

中行工作人员证实说法 手续费千分之三到千分之四

中国银行工作人员证实这样的说法:“我们帮您做的是把您这么大金额都换成外币,一步汇走,就做这一步。”

跑到投资移民咨询会上来开展业务,中国银行的服务可真够便民的,当然这外汇不能白帮客户换,银行还要收取一笔可观的费用,手续费大概在千分之三到千分之四,相当于汇率贵点。

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“优汇通”---一项见不得光的银行业务

“优汇通”---一项见不得光的银行业务

官网、分支行均无此业务:深藏猫腻

在投资移民会上,虽然银行的工作人员详细地为客户介绍着这项名为优汇通的无限换汇业务,但是记者在中国银行的官方网站上却并没有看到所谓的优汇通无限换汇业务,在中国银行的各家分支行里,也并没有相关服务的介绍。

银行隐秘业务让人生疑 不符合外汇管理规定

银行工作人员告诉记者,确实有这项业务,属于是广东分行牵头的业务,各地的中行只有经过广东分行才能做,但是不做任何宣传。中国银行北京某支行某位员工说:“人民币要先转到广东分行,然后换汇,这个优汇通业务我们都是和移民中介合作,不做任何对外宣传,除非客户主动来问,我们才说。”

在中国银行深圳分行,在记者的要求下,一位工作人员才让记者看了存在她办公电脑里的优汇通业务相关资料,里面明确写着这项业务是专门针对北美、澳洲和欧洲一些国家的投资移民。记者提出拷贝一份以进行详细的了解,却被当场拒绝。工作人员告诉记者,这份材料不能外传,而这项业务不能公开。

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突破管制 银行偷偷打通资金外流通道

突破管制 银行偷偷打通资金外流通道

将人民币转移国外分支机构兑换外币

据介绍,在广东除了中国银行广东分行可以直接办理这项业务外,很多支行也可以具体操办。一家支行的客服经理告诉记者,其实他们并不是在国内把客户的钱兑换成人民币,而是把人民币先汇到国外,再由中行的国外分支机构兑换成外币。

避开国家外汇管制 在灰色地带打擦边球

银行工作人员告诉记者,不在国内兑换外币,而是利用中行自己的海外分支机构兑换外币,这就是为了避开国家对外汇的管制,这样就可以想兑换多少外币兑换多少。“这虽然是人民币跨境业务,但是没有通过外管局的兑换系统,其实这么做是一个灰色地带,打一个擦边球。”

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专家:银行不只是擦边球 涉嫌违法

专家:银行不只是擦边球 涉嫌违法

绕开监管实现超额汇兑 涉嫌违法

银行工作人员自称优汇通业务是一种跨境人民币结算业务,绕开国家外管局的监管,利用银行国外分支机构换汇,他们认为这是在灰色地带打擦边球。专家表示跨境人民币结算并不允许个人投资移民,银行绕开监管,实现超额汇兑,已经涉嫌违法。

外汇监控不到或造成资金外逃、热钱流入等风险

中信银行国际金融市场专家刘维明表示:“一个国家的外汇使用要有一个非常明确的监控,我们监控不到那就有可能出风险,比如资金外逃,或者造成热钱集中涌入,都会对金融体系造成影响。”

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中行重发声明:已向监管部门汇报

中行重发声明:已向监管部门汇报

中行重发声明 未提及中央电视台

对此报道,中国银行在其官网和微博上刊文进行说明报道不实。随后,回应声明被删除。晚间,中国银行重新发布声明。记者注意到更新之后的说明中未出现此前提到的“中央电视台”,“监管部门”一词也减少了一处。

实为人民币跨境转账业务 与“洗黑钱”无关

中行声明称此业务为该行推出的人民币跨境转账业务,仅限投资移民和海外购房置业两种用途。截至目前,广东地区已有多家商业银行试点开办此类业务。称按有关监管规定和反洗钱等要求,制定了严格的业务操作流程,对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准,业务办法和操作流程均已事先报备。报道中提及的“地下钱庄”和“洗黑钱”情况与事实不符。

结束语

中行二度发表声明澄清,却少了“中央电视台”字样,到底是央视危言耸听还是中行洗黑钱成真,相信您自有判断!

相关机构

中国银行

中国银行是五大国有商业银行之一。中国银行的业务范围涵盖商业银行、投资银行、保险和航空租赁,在全球范围

内为个人和公司客户提供金融服务。中国银行作为中国国际化和多元化程度最高的银行,在中国内地、香港、澳门、台湾及37个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务,包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务等多项业务。

中央电视台

中国中央电视台是中国国家电视台,成立于1958年5月1日,当年9月2日正式播出。中央电视台是中国重要的新闻舆论

机构,是党、政府和人民的重要喉舌,是中国重要的思想文化阵地,是当今中国最具竞争力的主流媒体之一。具有传播新闻、社会教育、文化娱乐、信息服务等多种功能,是全国公众获取信息的主要渠道,也是中国了解世界、世界了解中国的重要窗口,在国际上的影响正日益增强。

曝光关键词

洗钱

洗钱(Money Laundering)是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法

所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。广义的洗钱还包括:

1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途,即把白钱洗黑,如把银行贷款通过洗钱而用于走私;

2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金,以达到占用的目的,即把白钱洗白,如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户;

3.把合法收入通过洗钱逃避监管,如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

相关知识

我国从2009年开始试点实施跨境人民币结算业务,《跨境贸易人民币结算试点管理办法》中规定,国家允许指定的

有条件的企业以人民币进行跨境贸易的结算,支持商业银行为企业提供跨境贸易人民币结算服务。[详细]

我国外汇管理条例规定,违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为,情节

严 重的,处逃汇金额30%以上的罚款,构成犯罪的,依法追究刑事责任。专家表示,绕开监管的逃汇行为危害严重,有可能会引发人民币外逃等问题。[详细]

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