金融界首页 > 银行频道 > 理财观察 >第120期:比农行39亿票据失踪更严重的事:贴现资金流入股市

观理财万象 察事件真相

农行39亿票据变报纸案

   一桩银行大案,让“票据江湖”的灰色食物链成为舆论焦点。

   农业银行22日发布公告称,该行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件。经核查,涉及风险金额为39.15亿元。

   逾39亿票据被偷天换日,震惊了监管层,但让市场人士更担心的是,这些被盗取的票据是否重新贴现抑或被打包成互联网金融产品卖给了普通投资者,套现进入了股票市场?【往期回顾

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票据如何变报纸?

银票在回购到期前被中介提前取出

农行北京分行与某银行进行银行承兑汇票(下称“银票”)转贴现业务,在回购到期前,银票应存放在北京分行的保险柜里,不得转出。但实际上,银票在回购到期前,就被票据中介提前取出……[详细]

小众业务人员配备少 易造成票据保管疏漏

在农行承认票据买入返售业务发生重大事故后,某国有大行浙江分行曾有多年票据从业经验的刘总表示:“目前买入返售业务都是分行一级通过票据中心、票据部门在做相关业务,并且是不折不扣的小众业务,在省一级分行配备的人员力量很小。比如农行在该省专门做这项业务的不过三四人,由于票据买入返售有银行做背书而且风险较低,所以容易导致票据保管环节出现疏漏。”……[详细]

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银监局百份罚单直指票据业务

去年各地银监局开出罚单超2000万

据统计,各地银监局近两年对于银行票据理财的违规行为开出了多张罚单,仅2015年下半年就有上百份罚单。据不完全统计,去年各地银监局对违规银行开出罚单超2000万元……[详细]

银监会发文加强规范 对中介开展业务冲击大

此次银监会重拳出击,多家股份制商业银行开始了对票据业务的自查。根据要求,银行业金融机构将“低风险”业务全口径纳入统一授信范围,不得办理无真实贸易背景的票据业务,严格按照业务权限、交易对手准入清单和同业授信额度开展同业票据业务,《通知》还严禁银行员工和机构参与各类票据中介和资金掮客活动,严禁“倒打款”……[详细]

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比票据失踪更严重:贴现资金流入股市

套取的资金入市成监管最大隐忧

对于农行案件,上海一监管层人士感叹:与此前票据诈骗资金大多用于放贷不同,此次套取的资金是否流入股市成为监管最大隐忧;如果票据贴现资金高杠杆流入股市,可能真的血本无归,而流入股市的规模到底有多大,又基本无从统计……[详细]

票据贴现余额与上证指数有强烈的正相关性

据中信建投证银行业分析师券杨荣分析,通过票据贴现余额与上证指数的对比,两者间有强烈的正相关性,如2010年-2011年票据下滑幅度相对较大,是由于限贷令对贷款总额的限制。

由于票据融资期限较短,投资资产流动性通常较强。一旦预计监管收紧,这些资产就可能会提前出售。在此情景下,相关违规资金就可能及早平仓脱身或提前卖出相关资产,以收回现金,确保票据融资资金链不断。因此,股市、债市可能面临短期资金外流……[详细]

银行全面收紧票据融资或带给股市蝴蝶效应

对此,另一票据中介表示,2015年确有不少票据融资资金作为场外配资资金进入股市,杠杆最高者甚至达到1:15,配股指的杠杆甚至可能更高(比如10倍资金杠杆,加上期货本身的几倍杠杆),股市内现在尚有后一批进入市场的资金。   也就是说,如果银行全面收紧了票据融资,可能会给股市带来蝴蝶效应……[详细]

结束语

票据的风险也受到越来越多人的重视,从原理上讲,只要票据按照业务规范正常运作,风险几乎为零。

小贴士

票据业务

指信用机构,按照一定的方式和要求为票据的设立、转移和偿付而进行的日常营业性的业务活动。主要包括票据的

承兑、贴现和票据抵押放款业务。
目前使用较多的是银行承兑汇票,实质是一种贷款业务。
票据中介是在银行之间从事期限错配、贴现等业务公司的俗称。
风险:承兑行风险、持票风险、贴现风险、回购风险、转让风险、划款风险等...[详细]

历史回顾

齐鲁银行票据诈骗案

2010年齐鲁银行票据诈骗案涉案金额101亿元,牵涉多家银行及多个国企高管,全案共形成1883本案卷,为司法史上罕见。并导致齐鲁银行董事长、行长、监事长三把手同时被罢免,这在中国银行业史上都不多见...[详细]

萧山“5·14” 票据大案

一家名为润银投资管理有限公司的萧山企业,它仅仅靠着“一票”生意,非法大肆倒买倒卖“承兑汇票”,赚得盆满钵满。根据警方初步核查,这些窝点总计非法经营额达900余亿元,为近年来发现的涉案金额最大的非法票据贴现案...[详细]

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