武汉现“四胞胎”P2P网贷平台追踪:逾40人被骗

2014-12-03 08:31:40 来源: 荆楚网-楚天金报

  有人被客服诱惑充值了10多万元

  本报11月7日报道《武汉惊现“四胞胎”P2P网贷平台》,受到监管部门的重视和全国各地读者关注。就在报道后的一周,这四个网站均以网站维护的名义全部关停。然而,众多投资人的资金仍深套其中,无法取现。可以初步认定这是一起P2P投资诈骗案。

  目前各地投资者自发组成维权团体。记者粗略了解,维权团体目前已有40余人,可计算的受骗金额在50万元以上。本报记者向本地监管部门了解到,目前由于互联网金融监管细则尚未出台,受骗人可通过向公安机关提供线索,争取立案、破案的可能和时间。

  同时,监管部门人士提醒P2P投资者,当前,网络投资诈骗呈现明显增加趋势,投资者选择网络投资平台需仔细甄别风险,对于收益高、时间短的投资平台更要多留心。

  “拿回本金必须充值激活账户”

  被客服诱惑不断加码

  “我就投资了你报道的那个‘四胞胎’P2P平台,投了6万元,结果这个平台现在关了,我的钱取不出来了。”日前,一位远在新疆的投资者熊伟(化名)给记者打来电话,他投资的这家P2P平台,就是本报曾在11月7日报道《江城惊现“四胞胎”P2P网贷平台》中的一家—武汉益盈创新投资管理有限公司(以下简称益盈投资)。

  熊伟说,“我看收益超过了20%,就在今年9月到11月之间,分三次向益盈投资平台转账,一共转了6.1万元,中途还收到过一次1000元的返利”。“其间也不是没怀疑过,但还是被高收益给蒙蔽了。”熊伟说,刚开始他投了4万元,后来有一次登录出现异常,客服说如果要激活账户, 需要再充值投资金额的50%。“起初我也有点疑惑,怕是骗术,所以没有直接充值,但他们的客服称,如果我想拿回本金,必须充值激活账户才行。我问他是不是充值后马上就可以提现,客服说是的,我才又充了2万。”

  可是,就在熊伟再次充了2万元后,账户依然没有被激活,理由是“用户操作时间过长,系统未反映出用户数据”。待熊伟再次向客服询问时,客服再次表示需再充值2万元资金才能完全激活。他越想越觉得不对劲,便没有再继续充值。

  11月14日,他再次登录网站,被告知“网站维护中,请联系技术QQ退款”。熊伟尝试加网上留的QQ号,对方却根本没有任何反应。此时,熊伟开始确定自己受骗了。

  “经不住高收益的诱惑”

  受骗者多有P2P投资经验

  随后,熊伟组织了维权群。目前,群里的受骗者已有41人,他们均投资了“四胞胎”P2P平台中的某一家。

  记者通过和群里成员的交流了解到,受骗者所在地遍布天南海北,有北京、济南、深圳、武汉、四川和浙江等多个省市,受骗金额则从一百元到十几万元不等。记者粗略统计了一下,被骗资金有50多万元。

  其中有一位投资者霏霏(化名)被骗了12万元,在群里算是比较多的。她说,是一位网友推荐给她的这个网站,看到一个15天120%收益的标(单个P2P投资项目称为“标”),就想着投2万元试试。客服却说2万元拿不到分红,她这个标至少要投12万元。“起初我也没想加大资金投入,可是客服天天提醒,后来经不住高收益的诱惑,我就又追加到了12万元,没想到就这么一去不回了。”霏霏说,12万元相当于她一年的收入,“里面有八九万元都是跟朋友借的,现在还不敢和家里人说”。

  通过和多位群里的投资者交流,记者发现,和熊伟、霏霏一样,他们或多或少都有些P2P投资经验,有的投资者甚至有近百万元的资金放在P2P投资市场,分散在不同的投资平台。之所以会上“四胞胎”网站的当,大家都一样,就是被120%的高收益所迷惑,而且轻信了P2P平台在门户网站上做的软文宣传报道。

  网站“不惜血本”造假

  P2P监管细则“尚在路上”

  而最让投资者真假莫辨的是,这四家P2P平台全都在工商局注册,有完整的网络备案信息,还和第三方支付环迅支付合作,基本上和普通的P2P平台相差无几。“诈骗人对P2P 平台的运作模式构建,还真是花了大功夫,难怪对投资人有这么强的迷惑性。”北京大成律师事务所肖飒律师表示,她接触过的很多P2P诈骗案件,能“下这么大本”造假的并不多,很多时候,注册信息、机构代码、网站备案信息根本对不上,只要投资人稍加留意就可以辨别出真伪。

  熊伟也说,“我是考察了3个月后,发现它的信息资料都很齐备才投资的,没想到,还是个骗局”。

  P2P平台作为全新的互联网金融新业态,近年来发展迅猛,然而初期的“野蛮生长”在所难免。

  面对武汉本地乃至全国P2P诈骗平台频生的问题,前日,湖北省金融办副主任胡俊明接受了记者的采访。他表示,由于P2P平台是新的金融业态,关于互联网金融管理办法,监管部门尚在制定当中,“当前是让银监会在拿管理办法,他们也需进行多番调研,再拿出监管方案”。

  根据媒体公开报道,银监会在多次调研P2P之后,已经形成了一些基本看法。除了不做资金池、去担保、去中介化、第三方托管、门槛准入等要求外,监管人士认为,P2P还要坚守项目小额、分散的原则,同时,要强调线上模式,达到信息相对透明的要求。

  胡俊明提醒投资者,监管政策出台前,投资者需要提高警惕,加强对P2P平台真伪的识别。“尤其是那些收益高、成立时间短的平台,一定要先打个问号,要建立风险意识,为什么贷款利率能这么高?”

  恶意诈骗呈现增加趋势

  网贷维权遭遇“立案难”

  在发现自己上当后,熊伟立马在当地报案,可并未得到受理。

  日前,不仅仅武汉的这四家平台关停跑路,根据网贷之家的数据,全国P2P平台在11月出现问题的有39家,达到了单月峰值。

  而随着跑路平台的增加,投资人的维权路也走得异常艰辛。肖飒律师说,网贷维权中很大的一个问题就是刑事立案难。

  她介绍,当前网贷维权中有两种,一种是非法吸收公众存款,这类案件有实体公司作为依托,案子移送经侦后,可立案办理;而另一种纯诈骗的案件则立案难度较大, 她进一步指出,“这类案子本应由各地的经侦办理,但如果找不到其背后依托的企业,可能就要移送到网监(网络监察安全部门),这样就增加了立案难度”。

  而从近年网贷犯罪现象来看,去年一些平台因经营不善而跑路,今年恶意诈骗团伙呈现增加趋势,甚至有些直接将服务器放在境外,增加了破案难度。对于诈骗平台有工商注册信息、银行账号信息的问题,她说,“如果是为了诈骗,骗子在注册时多会使用捡来的身份证或假身份证办理,更为破案增加难度”。

  肖飒进一步补充说,作为投资者或者是受骗者,应当先采取自救措施,“有一分的希望要尽百分努力”,可以先去警方报案,配合提供相关证据,再和警方保持联络,了解案件进展。

  由于近年来,碰到类似案件较多,接触的受骗者也比较广,肖飒建议投资者,尽量核实公司注册信息和网络备案信息等一致性;用网络对比工具,对比投资团队照片是否是网络上下载的,而非本人真实照片;最好能去现场考察,找到蛛丝马迹。“如果是在外地的投资者,尽量与本地投资者分享平台信息,委托当地投资者去现场考察。”

(责任编辑:祝玉婷)

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