西南地区理财收益、发行指数双双回落 净值转型程度加快提升

1评论 2019-09-10 11:19:21 来源:金融界网站 作者:普益标准 感谢300643

  市场综述:

  价格指数

  本月,西南地区整体银行理财收益环比下滑4BP至3.88%。其中,重庆、贵州、四川、云南四个地区银行理财总体收益水平分别下滑6BP、6BP、4BP和3BP至3.87%、3.96%、3.88%和3.80%。

  从价格指数表现来看,西南地区银行理财价格指数环比下滑0.88点至92.99点。其中,封闭式预期收益型产品价格指数环比下滑1.29点至95.60点,开放式预期收益型产品价格指数环比下滑0.26点至89.08点。

  发行指数

  本月,西南地区银行理财发行指数环比下滑3.75点至90.92点。从各类产品数量占比来看,封闭式预期收益型产品占比环比下滑1.79个百分点至60.49%;开放式预期收益型产品申购量占比环比下滑0.16个百分点至20.86%;净值产品申购量占比环比上升1.95个百分点至18.65%。

  从各省市发行量来看,重庆市发行量为3268款,环比下滑137款;贵州省发行量为2015款,环比下滑107款;四川省发行量为3699款,环比下滑105款;云南省发行量为2819款,环比下滑118款。

  净值转型程度指数

  本月,西南地区银行理财市场净值产品存续量为5804款,环比上升686款。分省份来看,重庆市银行净值产品存续量为4589款,环比上升530款;贵州省银行净值产品存续量为3297款,环比上升216款;四川省银行净值产品存续量为5507款,环比上升666款;云南省银行净值产品存续量为4351款,环比上升541款。

  从净值转型程度指数来看,西南地区净值转型程度指数为14.69点,环比上升1.93点,同比上升10.66点。其中,重庆市净值转型程度指数为13.70点,环比上升1.71点;贵州省净值转型程度指数为20.32点,环比上升1.82点;四川省净值转型程度指数为15.18点,环比上升2.01点;云南省净值转型程度指数为20.14点,环比上升2.85点。

  净值产品业绩基准指数

  本月,西南地区净值型产品综合业绩基准指数环比下滑2.43点至80.11点。净值型产品综合业绩基准为4.54%,环比下滑14BP;固定收益类净值型产品业绩基准为4.54%,环比下滑12BP;混合类净值型产品业绩基准为4.55%,环比下滑22BP;现金管理类净值型产品业绩基准为3.44%,环比下滑2BP。

  2019年9月指数变动趋势

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  1.西南地区银行理财收益恢复下行,封闭式预期收益型产品收益下滑6BP

  银行理财产品的价格指数反映了产品收益率的涨跌情况,可从整体表现及分类指数对各地区银行理财产品收益变化进行分析。

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  图1:四川天府银行、西南地区银行理财收益及价格指数走势

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  资料来源:普益标准

  西南地区银行理财收益环比下滑4BP至3.88%。8月初资金面整体宽松,中旬受税期扰动及MLF到期影响,资金面边际收敛,央行因而重启公开市场操作并续作MLF给予对冲,随后央行延续净回笼思路,仅部分对冲流动性到期缺口,本月央行整体净投放流动性780亿元。

  从价格指数来看,本月西南地区银行理财价格指数环比下滑0.88点至92.99点。相对而言,西南地区银行理财产品收益与价格指数略高于全国平均水平。

  考虑到目前全球经济增速下行已成定局,外部贸易环境仍不确定,贷款市场报价利率(LPR)形成机制改革成效待释放,9月初国务院常务会议指出,“及时运用普遍降准和定向降准等政策工具”,预计市场资金面将会维持合理充裕状态,央行将结合经济增长和物价情况向经济注入流动性支持,预计9月银行理财价格指数大概率保持跌势。

  天府银行8月理财产品收益逆势上升,环比上升1BP,领先西南地区银行理财整体收益。具体来看,本月四川天府银行理财产品平均收益为4.44%,环比上升1BP;西南地区平均收益为3.88%,环比下滑4BP。从产品定价角度看,四川天府银行理财产品收益水平高于西南地区平均水平56BP。

  总体而言,银行理财产品抗跌性较强,收益水平良好,投资者可参考收益情况选择投资银行理财产品。

  封闭式产品的价格指数止升回跌,开放式产品价格指数跌幅保持

  除整体价格指数外,针对主流的封闭式预期收益型产品及开放式预期收益型产品,分别分析其价格指数走势,有利于投资者根据自身实际情况选择合适的产品。

  图2:西南地区封闭式与开放式预期收益型产品收益及价格指数走势

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  资料来源:普益标准

  从收益水平来看,本月西南地区封闭式预期收益型产品收益环比下滑6BP至3.99%,开放式预期收益型产品收益环比下滑1BP至3.72%。

  从价格指数来看,封闭式预期收益型产品价格指数环比下滑1.29点至95.60点,开放式预期收益型产品价格指数环比下滑0.26点至89.08点。

  两类价格指数均下滑,其中封闭式产品的价格指数由上月的回升转为下跌,且降幅有所扩大;开放式产品保持缓慢下跌趋势,跌幅与上月持平。

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关键词阅读:理财收益 发行指数 净值型

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