3月份185张银行罚单被披露处罚金额合计4726.35万元

1评论 2020-04-08 17:10:13 来源：金融界网站作者：申雪娇 5个月斩获362.16%！

　　2020年监管力度依然严峻，据金融界网站统计，仅在3月份，银保监系统就针对银行业金融机构披露出185张罚单，环比上个月增加了90张；处罚金额合计4726.35万元，环比上个月增加491.35万元。其中，有12张罚单罚没金额超百万元，4名员工被禁止终身从事银行业。

　　从处罚案由来看， “贷款三查不到位”、“违规发放贷款”、“内控管理实效”依然是银行的“重灾区”，此外，票据、同业违规乱象也屡禁不止。

（罚单数量公布超5张的银保监机构排行）

　　据金融界网站统计显示，本期共有46家银保监局及银保监分局公布了行政处罚信息。其中，吉安监管分局集中于3月17日、18日，连开23条行政处罚信息，处罚对象均与中国农业银行遂川县支行有关。

　　青岛银保监局开出19张罚单，处罚金额总计342万元，共涉及 5家银行机构，包括青岛农村商业银行、潍坊银行、华夏银行(行情600015,诊股)、中国东方、青岛平度惠民村镇银行。处罚案由涉及理财信息披露不准确、贷后管理不到位、违规办理同业业务等。

（银行业金融机构罚单数量汇总）

　　从具体的处罚对象来看，监管下沉趋势明显，个人罚单数远远高于机构罚单数。其中，农业银行大名县支行的廉玉柱、安徽潜山农商银行的黄承平、甘肃永昌农商银行的俞立山及农业银行遂川县支行的黄红，被禁止终身从事银行业，由此可以看出，银保监会对从业乱象零容忍、整治到底的决心和力度。

　　77张机构罚单，处罚机构几乎覆盖了所有的银行业金融机构，排名前三位的依旧是农村商业银行、国有银行和股份制银行，值得的一提的是，3月份新增了8家城商行被罚的信息，而2月份无城商行被罚。

　　农商银行中，北京农商行被罚金额最大，处罚信息显示，该行因“错报小微贷款“1104”报表数据、贷款调查审查不尽职、员工行为管理薄弱” 等8项违法违规行为，被北京银保监局开出两张罚单，罚金共计550万元。

　　国有银行中，涉及中国农业银行的罚单数量最多，据金融界网站统计，农业银行共有5家分支行收到罚单，包括遂川县支行、青海省分行、西宁市城西支行、通辽分行和西宁市城东支行，此外还有28名农行员工收到罚单。

　　值得一提的是，农行江西遂川县支行因内控失效被罚200万元，另外有22名员工被罚，其中，陈湘平、刘颖、罗柳生，因对该行内部控制失效的行为负领导责任，分别被取消高级管理人员任职资格3年处罚，而职员黄红因贪污农行遂川县支行资金，被禁止终身从事银行业工作。

　　被处罚的股份制银行包括平安银行(行情000001,诊股)、兴业银行(行情601166,诊股)、民生银行(行情600016,诊股)、华夏银行及光大银行(行情601818,诊股)。其中，平安银行北京分行因“信贷人员代销保险激励约束机制不健全、保险代销业务监督检查职能履行严重不到位”，收到一张100万的罚单。兴业银行广州分行因“三方买入返售业务严重违反审慎经营规则”也收到一张100万的罚单。