2021新年伊始，银行监管丝毫没有松懈，短短一周，银保监系统就针对银行机构及从业人员公布出190张罚单，涉及银行近50家，罚款合计2亿余元。同时，有55人被警告，13人被罚款，3人被禁止终身从事银行业。

　　从处罚案由来看，信贷业务仍是处罚重点。除此之外，还有多家银行因为理财、同业、票据等业务违规被罚。而内控管理、瞒报案件信息、代客操作等问题，也日益成为监管焦点。

　　3名银行从业人员被终身禁业

　　具体来看，新年首周，银保监会法规部罕见开出21张罚单，罚款合计近2亿元，其中与银行有关的罚单共有8张；银保监局开出92张，罚款合计3830万元；银保监分局开出90张，罚款合计2067万元。 中国银保监会近日明确表示，将继续大力整治各种金融乱象，营造风清气正的金融环境，强化对实体经济的金融支持，切实维护金融安全，守住不发生系统性风险的底线。

　　从银行从业人员的行政处罚信息来看，共有55人被警告，13人被罚款，3人被禁止终身从事银行业。经查询，这3人分别是江苏银行苏州分行吴志勤，天津农村商业银行的李巍和张莉颖，而张莉颖为天津农商银行河西友谊路支行副行长，任职资格在2012年12月28日获批。

　　长安银行罚单数量最多 罚款合计274万元

　　银保监系统对违规行为严惩不贷。据金融界网不完全统计，2021年的第一周里，银保监系统就针对银行机构开出116张罚单，日均发布近17张。

　　其中，国有银行总计收到32张罚单，工行及分支行共收到13张罚单，罚款合计7450万元。邮储银行及分支行共收到9张，罚款合计4828万元。

　　股份制银行共收到23张罚单，涉及8家，罚款合计969万元。具体来看，兴业银行两家分行合计被罚款40万元，光大银行3家分行合计被罚120万元，广发银行3家分行合计被罚91万元，恒丰银行2家分支行合计被罚48万元；华夏银行3家分行合计被罚195万元；民生银行3家分支行合计被罚65万元；平安银行3家分行合计被罚140万元；中信银行四家分支行合计被罚270万元。由此可见，中信银行被罚款最多。

　　城商行共收到29张罚单，涉及13家银行，罚款合计1103万元。统计显示，西安银行与长安银行的罚单数量最多，长安银行及分支行共收9张罚单，合计被罚274万元。处罚案由涉及四个方面，分别与贷款业务、理财业务、信托投资业务及监管标准化数据（EAST）系统数据质量控制不到位有关。西安银行及支行共收到6张罚单，罚款合计162万元，处罚案由均与贷款审查不严有关。

　　农商行共收到18张罚单，涉及10家农商行，其中，仅陕西周至农村商业银行一家就收到8张罚单，罚款合计247万元。从案由来看，该行主要存在“向关系人发放信用贷款、员工行为管理不到位、贷款“三查”不尽职，贷款资金被挪用、未按规定披露年报，报告相关信息”等违法违规行为。值得一提的是，陕西周至农村商业银行由秦农银行全资控股，秦农银行曾在2020年1月15日和1月16日，短短两天内，收到62份与之相关的罚单。

　　村镇银行共收到10张罚单，其中陕西周至农科村镇银行及支行就占据了一半，被罚款176万元。天眼查资料显示，该村镇银行成立于2016年3月，注册资本为5000万元，陕西杨凌农村商业银行为其第一大股东，出资比例达40％。

　　千万罚单中工商银行占据两张

　　据统计，被罚金额超千万的四张罚单中，工商银行有两张，国家开发银行有一张，邮储银行有一张。从具体的处罚信息来看，工商银行因“理财资金投资他行信贷资产收益权或非标资产收益权、理财产品信息披露不到位”等多项违法违规行为，被罚款5470万元。

　　工商银行重庆市分行因“为虚假并购交易发放信贷资金、越权审批”等违规案由，被罚款1550万元。国家开发银行因“为违规的政府购买服务项目提供融资、违规收取小微企业贷款承诺费”等多项违法违规行为，被罚款4880万元。

　　而邮储银行因“同业投资业务接受第三方金融机构信用担保、买入返售项下的金融资产不符合监管规定”等多项违法违规行为，被罚款4550万元；同时，2名责任人员分别被处以警告并处罚款10万元和5万元。

　　（注：本文数据仅包括银行业金融机构及相关从业人员罚单）