金融界网2月23日消息 第三家外资控股银行系理财子公司来了。

　　2021年2月22日，交通银行公告称，经《中国银保监会关于筹建施罗德交银理财有限公司的批复》（银保监复〔2021〕137号），施罗德交银理财获批在上海筹建。

　　公告显示，施罗德交银理财由施罗德投资管理有限公司、交银理财有限责任公司合资在上海市筹建。其中，施罗德投资管理有限公司持股51％，交银理财有限责任公司（“交银理财”）持股49％。这是国内第三家中外合资理财公司，此前已相继有25家银行理财子（孙）公司获批筹建。

　　金融界网查询相关数据，截至2020年6月30日，施罗德投资集团管理的资产总值达 5258 亿英镑，折合人民币约4万亿，投资领域包括股票、债券、多元资产、另类资产以及房地产等。天眼查显示，交银理财交通银行控股比例100％，为其全资理财子公司。2019年1月获批筹建，当年6月开业，注册资金80亿，注册地在上海。截至2020年6月末，交银理财产品平均余额1万亿。

　　对于合资理财子公司获批筹建，交银理财相关负责人介绍称，有利于进一步引进国际资管机构在投资管理、公司治理、经营管理、资产组合管理、风险管理等方面的专业经验，同时可以满足投资者多元化服务需求，促进我国资管行业及资本市场长远发展，实现中外双方合作共赢。下一步，交银理财将按照监管要求严格执行有关程序，积极推动施罗德交银理财尽快开业。

　　20家理财子公司开业，2020年规模6.67万亿

　　据银行业理财登记托管中心发布的《中国银行业理财市场年度报告》显示，截止2020年底，银行理财市场规模达25.86万亿，其中331家银行存续理财产品余额19.19万亿，占全市场比例74.21％。包含2家外资控股的24家理财子公司，目前20家已正式开业，存续余额6.67万亿。

　　银行理财公司和外资控股理财公司中陆续成立，为银行理财市场注入新生力量，市场格局也进一步向专业化方向演进。目前，施罗德交银理财获批，中外合资机构增加至3家，当前全国已有25家“银行系”理财公司获批筹建并相继开业。（如下图）

　　查看已获批的三家外资控股理财子公司发现，在持股比例上来看均由外资控股。施罗德交银理财为施罗德持股51％，交银理财持股49％。

　　汇华理财，由东方汇理资产管理公司和中银理财有限责任公司在上海合资筹建，其中东方汇理出资55％、中银理财出资45％，是首家合资理财公司，于2020年9月24日在上海临港新区获准开业。

　　贝莱德建信理财，由美国贝莱德金融管理公司、建信理财有限责任公司、新加坡淡马锡旗下富登管理有限公司三家持股比例分别是50.1％、40％、9.9％。

　　对于未来市场，银保监会副主席祝树民在论坛公开讲话表示，进一步加大开放，后续还会有更多的国际知名金融机构进入中国市场。

　　投资者数量超4100万 个人投资者占99.65％

　　2020年，银行理财投资收益稳步提高，理财投资者队伍也快速壮大。报告数据显示，截止2020年底，投资者数量超4100万，同比增长86.85％，其中个人投资者占99.65％。近年来，银行理财产品进一步丰富了投资渠道，增加收入来源，满足投资者资产保值增值需要。

　　2021年是资管新规过渡期的收官之年，银行理财市场面临转型升级攻坚战。报告称，在强监管、严监管的背景下，银行理财机构将进一步加强公司治理和内容管理，在防范风险的前提下，保护投资都合法权益，紧抓市场机遇，开展市场创新。

　　银行理财市场需打破“隐性刚兑”预期 投资者教育是今年重点

　　展望2021年银行理财市场，疫情变化和外部环境存在诸多不确定性因素，银行理财还将继续回规本源，丰富产品体系，具体表现在四个方面：

　　一、 强监管严监管，推动银行理财市场规范转型。银行将充分利用过渡期，压降老产品及存量资产，对存量规模大、在过渡期内有困难的个别机构，监管部门将按“一行一策”灵活措施处理。

　　二、 完善公司治理，建立内部控制管理机制。在转型过程中构建职责清晰、组织健全、有效制衡、高前瞻性强体系及架构，是理财产品发行机构的重要课题。

　　三、 围绕客户需求，丰富净值化产品体系。为适应目前银行客户的风险偏好，银行理财发布仍以固定收益类为主，在体系建设过程中将大力发展专业的养老产品及ESG主题产品体系。

　　四、 加强预期管理，推进信息披露平台建设。银行及理财公司将大力开展投资者教育工作，逐渐打破银行理财市场“隐性刚兑”预期，引导投资者接受“理财非存款，产品有风险，投资需谨慎”的共识。

　　“未来在监管层的引导下，理财行业将朝着越来越开放的方向发展，开放有利于竞争，竞争必然带来优胜劣汰，如何提高自身产品的竞争力、并积极同优势互补的代销机构开展合作，是我们始终在努力思考的方向。”一位理财子公司高管对金融界网表示。