316万罚单+四人被追责！上海银行多项业务违规被罚

8月3日，国家金融监督管理总局上海监管局行政处罚信息公开表显示，上海银行股份有限公司（下称“上海银行”）因多项业务违反审慎经营规则，被处以警告并罚款316万元，同时4名相关责任人一同受到处罚。

行政处罚信息公开表显示，上海银行主要违法违规行为包括银行承兑汇票业务背景审查不严、贷款管理严重违反审慎经营规则、部分业务手续费收入会计核算不规范、未开立独立的代理保险业务佣金收取账户，被警告并罚款316万元。

同时，时任上海银行财富管理与私人银行部代销业务部高级经理助理罗仕蕾因未开立独立的代理保险业务佣金收取账户，被警告并罚款1万元；时任上海银行信用卡中心市场企划部高级经理姜徴巍因未开立独立的代理保险业务佣金收取账户，被警告并罚款1万元；时任上海银行市北分行公司业务部授信部业务经理吴建平因贷款管理严重违反审慎经营规则，被警告并罚款5万元；时任上海银行嘉定支行公司业务二部经理陈燕君因银行承兑汇票业务背景审查不严，被警告并罚款5万元。

值得注意的是，这是上海银行年内第二笔被罚金额超过300万元的大额处罚。今年1月，上海银行因以贷收费、隐匿不良贷款、提供虚假的文件资料、代销业务严重违反审慎经营规则、流动资金贷款违规被挪用、存在未按要求开放系统权限等情况、阻碍现场检查、流动资金贷款管理严重违反审慎经营规则等多项违法违规行为被国家金融监督管理总局上海监管局处以罚款450万元，5名涉事责任人被同步追责。

公开信息显示，上海银行成立于1996年1月，总部位于上海，注册资本142.09亿元，董事长为顾建忠。该行2016年11月在上交所主板上市，经营布局覆盖长三角、京津、粤港澳大湾区以及中西部重点城市，并在香港设有子公司。

截至2026年3月末，该行总资产规模为3.38万亿元，同比增长3.30%；发放贷款及垫款余额为1.45万亿元，同比增长4.69%；吸收存款余额为1.85万亿元，同比增长3.20%。

2025年，上海银行实现营业收入547.61亿元，同比增长3.35%；归母净利润241.93亿元，同比增2.69%。2026年一季度延续增长态势，该行单季营收141.75亿元，同比增长4.25%；归母净利润63.34亿元，同比增长0.66%。

资产质量方面，截至2026年一季度末，上海银行不良贷款率为1.18%，较年初持平；拨备覆盖率241.30%，较年初下降3.64个百分点。